Pronto voy a heredar una suma considerable de dinero de un tío con quien nadie en mi familia todavía habla; Soy el único que se ha mantenido en contacto con él. Si bien parece un poco grotesco pensar en el dinero mientras alguien está en su lecho de muerte, esta es una suma lo suficientemente grande como para planificar cómo la ahorraré/invertiré.
Tengo dos hermanos que no están incluidos en la herencia. Sin embargo, una vez que mi tío fallezca y haya heredado el dinero, me gustaría “compartir el amor” con mis hermanos, con quienes soy muy unida. Siento que este dinero no es ganado y ya me siento culpable porque estoy recibiendo este dinero y ellos no, especialmente porque una hermana tiene problemas económicos.
Si tuviera que regalarles parte de la herencia, ¿cuál sería la mejor manera de hacerlo? Me gustaría evitar pagar impuestos nuevamente, ya que estaré pagando impuestos sobre la herencia. Podría darles montos anuales, pero no quiero que se sienta como si estuviera enseñoreándome de este dinero; ¿Sería más apropiado un fideicomiso? Sobre todo porque mi hermana en apuros no administra bien el dinero.
Gracias por tu ayuda.
Compartiendo el amor
Estimado Compartir,
Eres una buena hermana. Agradezco su consideración y que esté planeando con anticipación. Mientras tanto, no hagas ninguna promesa a tus hermanos ni a ti mismo.
Te sientes lo suficientemente culpable por heredar este dinero mientras tus dos hermanas se quedan solas; no te sientas culpable por regalarlo también. Si alguno de los hermanos protestó por la manera en que recibió el dinero y sintió que usted los estaba "enseñoreando" de ellos o de alguna manera haciéndolos sentir "menos que", siempre podría rechazarlo. No puedes controlar cómo reaccionan o se sienten otras personas, así que no intentes hacerlo. Solo puedes controlar cómo te sientes. La culpa ni siquiera debería estar sobre la mesa.
Los fideicomisos son generalmente una buena opción cuando desea ahorrar en impuestos sucesorios. Por ejemplo, un ajuste por inflación ha elevado los impuestos federales sobre el patrimonio a $12.06 millones por individuo, o $24.12 millones por pareja para 2022, pero algunos estados son menos generosos mientras que otros (haga una reverencia, Florida) no tienen ningún impuesto sobre el patrimonio. En su caso, sus hermanos tendrían que pagar impuestos sobre los ingresos que reciben de cualquier fideicomiso que establezca para ellos durante su vida.
"Comience bajo y vaya lento."
Los fideicomisos se utilizan principalmente para la planificación del impuesto sobre la renta, la protección de activos para el fideicomisario o los beneficiarios, la planificación de cuidados a largo plazo y/o la protección de hijos o nietos con necesidades especiales, entre otros usos. Los fideicomisos también pueden ser complejos y costosos de establecer y mantener. Teniendo en cuenta lo que dice sobre las circunstancias de su hermana, es probable que pague una tasa más baja por cualquier distribución del fideicomiso. Obviamente, lo mismo se aplicaría a los niños en una situación similar.
Comience bajo y vaya lento. En 2022, la exención anual del impuesto sobre donaciones aumentó a $16,000 15,000 por donante/receptor, frente a los $2021 XNUMX de XNUMX. Las donaciones anuales no son deducibles de sus impuestos sobre la renta, ni se consideran ingresos para los beneficiarios. Los obsequios hechos directamente a un proveedor de atención médica para un amigo o pariente y directamente a una institución educativa están exentos del impuesto sobre donaciones. Explique que un ingreso estable del patrimonio de su tío (en lugar de usted) es preferible por motivos fiscales.
Creo que lo que está haciendo es noble y un cambio de ritmo bienvenido para esta columna. Algunos miembros del grupo Moneyist de Facebook tenían opiniones menos magnánimas sobre su situación. Uno escribió: “Tu tío excluyó a tus hermanos de su testamento porque no tiene relación con ellos. Debes respetar su deseo de no darles su dinero”. Otro dijo: “No les des ni un centavo”. Otro preguntó: “¿Necesitas otro hermano?”.
Por lo que vale, una vez que tu tío se haya ido y el dinero esté en tu cuenta, es tu botín, y eres libre de distribuirlo como mejor te parezca.
Check out el Facebook privado de Moneyist grupo, donde buscamos respuestas a los problemas de dinero más espinosos de la vida. Los lectores me escriben con todo tipo de dilemas. Publique sus preguntas, cuénteme sobre qué desea saber más o opinar sobre las últimas columnas de Moneyist.
El Moneyist lamenta no poder responder a las preguntas individualmente.
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'Ya me siento culpable': Mi tío me deja una gran herencia, pero excluye a mis hermanos. ¿Debería regalarles dinero todos los años o establecer un fideicomiso?
Querido Quentin,
Pronto voy a heredar una suma considerable de dinero de un tío con quien nadie en mi familia todavía habla; Soy el único que se ha mantenido en contacto con él. Si bien parece un poco grotesco pensar en el dinero mientras alguien está en su lecho de muerte, esta es una suma lo suficientemente grande como para planificar cómo la ahorraré/invertiré.
Tengo dos hermanos que no están incluidos en la herencia. Sin embargo, una vez que mi tío fallezca y haya heredado el dinero, me gustaría “compartir el amor” con mis hermanos, con quienes soy muy unida. Siento que este dinero no es ganado y ya me siento culpable porque estoy recibiendo este dinero y ellos no, especialmente porque una hermana tiene problemas económicos.
Si tuviera que regalarles parte de la herencia, ¿cuál sería la mejor manera de hacerlo? Me gustaría evitar pagar impuestos nuevamente, ya que estaré pagando impuestos sobre la herencia. Podría darles montos anuales, pero no quiero que se sienta como si estuviera enseñoreándome de este dinero; ¿Sería más apropiado un fideicomiso? Sobre todo porque mi hermana en apuros no administra bien el dinero.
Gracias por tu ayuda.
Compartiendo el amor
Estimado Compartir,
Eres una buena hermana. Agradezco su consideración y que esté planeando con anticipación. Mientras tanto, no hagas ninguna promesa a tus hermanos ni a ti mismo.
Te sientes lo suficientemente culpable por heredar este dinero mientras tus dos hermanas se quedan solas; no te sientas culpable por regalarlo también. Si alguno de los hermanos protestó por la manera en que recibió el dinero y sintió que usted los estaba "enseñoreando" de ellos o de alguna manera haciéndolos sentir "menos que", siempre podría rechazarlo. No puedes controlar cómo reaccionan o se sienten otras personas, así que no intentes hacerlo. Solo puedes controlar cómo te sientes. La culpa ni siquiera debería estar sobre la mesa.
Los fideicomisos son generalmente una buena opción cuando desea ahorrar en impuestos sucesorios. Por ejemplo, un ajuste por inflación ha elevado los impuestos federales sobre el patrimonio a $12.06 millones por individuo, o $24.12 millones por pareja para 2022, pero algunos estados son menos generosos mientras que otros (haga una reverencia, Florida) no tienen ningún impuesto sobre el patrimonio. En su caso, sus hermanos tendrían que pagar impuestos sobre los ingresos que reciben de cualquier fideicomiso que establezca para ellos durante su vida.
"Comience bajo y vaya lento."
Los fideicomisos se utilizan principalmente para la planificación del impuesto sobre la renta, la protección de activos para el fideicomisario o los beneficiarios, la planificación de cuidados a largo plazo y/o la protección de hijos o nietos con necesidades especiales, entre otros usos. Los fideicomisos también pueden ser complejos y costosos de establecer y mantener. Teniendo en cuenta lo que dice sobre las circunstancias de su hermana, es probable que pague una tasa más baja por cualquier distribución del fideicomiso. Obviamente, lo mismo se aplicaría a los niños en una situación similar.
Comience bajo y vaya lento. En 2022, la exención anual del impuesto sobre donaciones aumentó a $16,000 15,000 por donante/receptor, frente a los $2021 XNUMX de XNUMX. Las donaciones anuales no son deducibles de sus impuestos sobre la renta, ni se consideran ingresos para los beneficiarios. Los obsequios hechos directamente a un proveedor de atención médica para un amigo o pariente y directamente a una institución educativa están exentos del impuesto sobre donaciones. Explique que un ingreso estable del patrimonio de su tío (en lugar de usted) es preferible por motivos fiscales.
Creo que lo que está haciendo es noble y un cambio de ritmo bienvenido para esta columna. Algunos miembros del grupo Moneyist de Facebook tenían opiniones menos magnánimas sobre su situación. Uno escribió: “Tu tío excluyó a tus hermanos de su testamento porque no tiene relación con ellos. Debes respetar su deseo de no darles su dinero”. Otro dijo: “No les des ni un centavo”. Otro preguntó: “¿Necesitas otro hermano?”.
Por lo que vale, una vez que tu tío se haya ido y el dinero esté en tu cuenta, es tu botín, y eres libre de distribuirlo como mejor te parezca.
Check out el Facebook privado de Moneyist grupo, donde buscamos respuestas a los problemas de dinero más espinosos de la vida. Los lectores me escriben con todo tipo de dilemas. Publique sus preguntas, cuénteme sobre qué desea saber más o opinar sobre las últimas columnas de Moneyist.
El Moneyist lamenta no poder responder a las preguntas individualmente.
Al enviar sus preguntas por correo electrónico, acepta que se publiquen de forma anónima en MarketWatch. Al enviar su historia a Dow Jones & Company, el editor de MarketWatch, usted comprende y acepta que podemos usar su historia, o versiones de la misma, en todos los medios y plataformas, incluso a través de terceros..
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'Puso a todos en una posición extraña': nuestra camarera dijo que se agregó una tarifa de servicio del 20% para cubrir los beneficios y el seguro médico, pero que no era una propina. ¿Esto es normal?
Fuente: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluyendo-my-siblings-should-i- regalar-dinero-cada-año-o-establecer-un-fideicomiso-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo