Cómo encontrar un asesor financiero
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Pregunta: Tengo 57 años y llego tarde a la fiesta. No tengo mucho dinero guardado ni tengo inversiones fuera de mi fondo de jubilación, y parece que nunca entiendo realmente mi fondo de jubilación del trabajo. A pesar de todo esto, me gustaría hacer crecer el poco dinero que tengo, y me gustaría entender mis fondos de jubilación del trabajo. ¿Un asesor financiero es alguien que me puede ayudar? ¡Ayudar! (Puede utilizar esta herramienta para encontrar un asesor financiero que pueda satisfacer sus necesidades..)
¿Tiene alguna pregunta sobre su asesor financiero o desea contratar uno nuevo? Correo electrónico [email protected].
Respuesta ¡Mejor tarde que nunca! Y la buena noticia es que la respuesta es sí, hay asesores financieros que trabajarán con personas sin muchos activos, aunque sus opciones pueden ser más limitadas que las de alguien con muchas inversiones.
“Su mejor opción sería buscar un asesor que solo pague honorarios en el sitio Find An Advisor de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) o en la Red de Planificación de Garrett. En su caso, puede ser mejor que trabaje con un asesor que solo le brinde asesoramiento por horas y que no tenga un requisito de patrimonio mínimo preestablecido para trabajar con usted”, dice la planificadora financiera certificada Lisa Weil de Clarity Northwest Wealth Management. (Puede utilizar esta herramienta para encontrar un asesor financiero que pueda satisfacer sus necesidades..)
El planificador financiero certificado Zack Hubbard de Greenspring Advisors está de acuerdo en que un asesor por horas o basado en anticipos probablemente sea su mejor opción. “Un asesor por hora puede ayudarlo a configurar su plan de ahorro y poner en marcha su estrategia en función de un proyecto. Un asesor de honorarios de retención puede ayudarlo a configurar su plan y ayudarlo con el monitoreo y la administración continuos”, dice Hubbard. Usar así guía para ayudarlo a comprender cómo investigar y entrevistar a posibles asesores financieros.
También puede buscar asesoramiento gratuito. “La Asociación de Planificación Financiera y la NAPFA ofrecen servicios gratuitos, talleres y boletines informativos que pueden ayudarlo a ganar más confianza financiera”, dice el planificador financiero certificado Steve Stanganelli de Clear View Wealth Advisors.
Si prefiere un enfoque más práctico, un asesor financiero puede ser útil. Alana Benson, portavoz de inversiones de NerdWallet, dice que un asesor financiero puede ser útil porque puede conocer su situación financiera específica. “Ya sea que desee comprender un plan de jubilación en el lugar de trabajo, crear un presupuesto o comenzar a invertir, un asesor debería poder ayudarlo”, dice Benson.
La buena noticia es que cualquiera que sea la ruta que elija, o si decide hacer ambas cosas, nunca es demasiado tarde para comenzar a ahorrar. “Tienes que empezar en alguna parte”, dice la planificadora financiera certificada Grace Yung. (Puede utilizar esta herramienta para encontrar un asesor financiero que pueda satisfacer sus necesidades..)
Fuente: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- gusta-crecer-el-poco-dinero-que-tengo-un-asesor-financiero-tomará-un-caso-como-el-mio-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo