El dinero no puede comprar la felicidad directamente, pero parece que pagarle a un asesor financiero puede ayudar.
Una nueva encuesta encontró que las personas con más de $1.2 millones en bienes familiares informan niveles más altos de felicidad cuando trabajan con un asesor financiero en comparación con aquellos que no tienen un asesor. El hallazgo es parte de la inauguración de Herbers & Company Estudio de Comportamientos Financieros del Consumidor, que encuestó a 1,000 consumidores en los EE. UU.
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“A medida que las personas superan los 1.2 millones de dólares en activos, los que trabajan con asesores financieros aumentan rápidamente su felicidad, mientras que los que no tienen asesores se vuelven menos felices rápidamente”, escribió Sonya Lutter, la planificador financiero certificado (CFP) y terapeuta licenciado autor del estudio.
Herbers & Company es una empresa de consultoría que se especializa en ayudar a las firmas independientes de asesoría financiera a hacer crecer sus negocios.
Cómo se mide la felicidad
Para cuantificar el nivel de felicidad de un encuestado, la encuesta presentó a cada consumidor una lista de 43 preguntas sobre sus comportamientos e interacciones diarias. La encuesta también identificó cuatro principios básicos de felicidad: realización, intención, impacto y agradecimiento, y midió cuánto se identifican los encuestados con cada uno.
Todos los participantes de la encuesta tienen al menos $ 250,000 en activos domésticos.
La encuesta encontró que el 66% de los encuestados que trabajan con un asesor financiero informaron niveles elevados de los cuatro factores centrales de la felicidad. Solo el 34% de las personas sin un asesor se identificaron con esos cuatro principios de la misma manera.
Los resultados del estudio también sugieren que quienes tienen asesores financieros experimentan una mayor satisfacción fuera de su relación con el dinero.
“Las personas que tienen asesores financieros no solo están más felices con sus finanzas, sino que también están mucho más felices con sus relaciones personales y la comunicación con sus socios”, escribió Lutter, exadministrador de ciencias humanas aplicadas en la Universidad Estatal de Kansas. “Si bien es posible que las parejas felices tengan más probabilidades de contratar asesores financieros, también es posible que trabajar con un asesor financiero les brinde a las parejas la oportunidad de hablar sobre objetivos financieros y, por lo tanto, les brinde un impulso de felicidad”.
¿Qué individuos de alto patrimonio neto son más felices?
Por otra parte, cuanto más dinero tenga una persona, más feliz será, ¿verdad? No exactamente.
Los encuestados con $ 1.2 millones en activos domésticos informaron el mismo nivel de felicidad, ya sea que trabajen con un asesor financiero o no. Aquellos por encima de ese umbral que trabajan con un asesor informaron niveles de felicidad significativamente más altos que aquellos sin asesores.
La mayor disparidad en la felicidad se observó entre los encuestados más ricos. De las personas de alto patrimonio neto con $ 6 millones o más en activos, aquellas con un asesor financiero informaron los niveles más altos de felicidad en todo el estudio. Mientras tanto, aquellos sin un asesor financiero reportaron los niveles más altos de infelicidad en el estudio, a pesar de poseer $ 6 millones o más en activos.
“Para aquellos que llegan al 5% superior de la riqueza en los EE. UU., Trabajar con un asesor puede significar la diferencia entre ser felices con el éxito financiero o permitir que el dinero disminuya la felicidad”, escribió Lutter. "Parece que se necesita un asesor financiero para aumentar los niveles de felicidad por encima del umbral de 1.2 millones de dólares".
Resumen Final
El viejo axioma es cierto, el dinero no puede comprar la felicidad. Por otra parte, una encuesta reciente de Herbers & Co. descubrió que las personas con más dinero son más felices cuando trabajan con un asesor financiero. Sin embargo, aquellos con más de $ 6 millones en activos domésticos pero ningún asesor informaron los niveles más altos de infelicidad en el estudio.
La encuesta muestra que los niveles de felicidad fluctúan entre las personas con menos bienes del hogar, independientemente de que trabajen con un asesor o no. Pero una vez que las personas superan la marca de $ 1.2 millones, quienes trabajan con un asesor financiero reportan niveles de felicidad mucho más altos que quienes lo hacen solos.
Consejos para encontrar un asesor financiero
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Cuando busque contratar a un asesor financiero, es importante hacer su debida diligencia y entrevistar al menos a tres posibles candidatos. Pregunte acerca de sus mínimos de cuenta, estructuras de tarifas, filosofías de inversión y cualquier especial certificaciones tienen, como la designación CFP. Deberá tener en cuenta todos estos factores al elegir un asesor.
Si desea ver más de cerca a un asesor y/o su firma, búsquelos en la Securities and Exchange Commission's Divulgación pública del asesor de inversiones base de datos. Esta herramienta permite a los miembros del público acceder a la información de un asesor. Formulario ADV, que contiene información importante sobre su negocio y muestra cualquier divulgación legal o reglamentaria en su registro.
Crédito de la foto: ©iStock.com/johnnygreig
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/much-money-financial-advisor-180121345.html