Cómo hacer que sus inversiones sean a prueba de recesión

Puntos clave

• Es posible ganar dinero en un mercado a la baja. Solo tienes que ser más estratégico con tus planes.
• Evite las acciones especulativas. En su lugar, invierta en empresas de alta calidad.
• Considere vender opciones e invertir en fondos administrados activamente para obtener un rendimiento decente durante un mercado débil.

A medida que crece el temor a la recesión, más inversores se preguntan cómo proteger sus inversiones contra la recesión. ¿Hay alguna manera de no perder dinero en un mercado a la baja? ¿Son algunas inversiones mejores que otras?

Esto es lo que necesita saber para proteja su riqueza durante una economía débil y la caída del mercado de valores, así como también cómo puede aumentar potencialmente su riqueza.

Invertir viene con riesgo

Es importante comprender que la única manera de eliminar el 100 % del riesgo de perder dinero al invertir en el mercado de valores es no invertir en absoluto. Cuando compra una inversión, ya sea una acción, un bono, un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa, existe el riesgo de que baje de valor.

Si bien no puede eliminar este riesgo, puede reducirlo invirtiendo estratégicamente. Siga leyendo para obtener orientación sobre los movimientos que puede hacer para mantener su dinero seguro y hacerlo crecer, incluso si el mercado de valores no está aumentando.

Dicho esto, aquí están los movimientos que puedes considerar si tienen sentido para su tolerancia al riesgo y se ajustan a sus objetivos de inversión.

no vayas con todo

Puede ser tentador verter todo su efectivo en el mercado cuando está bajo, pero esto podría ser un error tonto. En primer lugar, el mercado le parece barato en función de dónde estaba. Si una acción se cotizaba a $200 por acción y ahora se cotiza a $75, ¿es barata?

Basado únicamente en el precio, la respuesta es sí. Pero no puedes comprar inversiones de esta manera. Tienes que mirar el negocio y la economía también. La acción podría haber cotizado tan alto como lo hizo simplemente debido a un evento único o a que los inversores fueran irracionales.

Tome Pelotón, por ejemplo. Cuando los gimnasios estuvieron cerrados, la mejor opción para hacer ejercicio en casa fue la experiencia que brindó Peloton. Como resultado, las ventas fueron anormalmente altas, al igual que el precio de las acciones. Pero ahora que los gimnasios están abiertos nuevamente y las personas tienen más opciones para hacer ejercicio, las ventas de Peloton han bajado. La acción, que alguna vez se negoció a más de $160 por acción, ahora se cotiza a menos de $10.

¿Es una compra? Basado puramente en el precio de las acciones, parece una ganga. Pero, ¿cuáles son las probabilidades de que vuelva a negociarse a $160?

Lo mismo ocurre con el mercado en su conjunto. Si bien un retroceso desde el máximo histórico parece una oportunidad de compra, con el riesgo de una recesión en el horizonte, hay muchas más probabilidades de que el mercado baje que de que vuelva a subir y supere sus máximos históricos. menos en el corto plazo.

Al final del día, no querrá cometer el error de pensar que un mercado a la baja es temporal cuando podría ser así por un período más largo de lo esperado.

No intentes cronometrar el mercado

Si ir con todo no es inteligente, podría pensar que esperar hasta que el mercado caiga un cierto porcentaje tiene sentido para invertir. El problema aquí es que nadie sabe dónde está el fondo. Algunas personas pueden tener suerte e invertir en el fondo absoluto, pero la mayoría de la gente no lo hará. Es como jugar a la lotería. Algunas personas ganan, pero la mayoría pierde.

Mire hacia atrás al mercado durante el comienzo de la pandemia. El índice S&P 500 cerró en 3,380.16 el 14 de febrero de 2020. Un mes después, el 13 de marzo de 2020, bajó a 2,711.02, una caída del 20 %.

La mayoría de la gente probablemente pensó que eso era tan malo como podría llegar a ser. Pero el mercado no tocó fondo hasta el 20 de marzo, cerrando en 2,304.92, una caída del 32%. Después de caer esta cantidad en aproximadamente un mes, ¿hacia dónde cree que se dirigirá el mercado a continuación? La mayoría de la gente estaba asustada en este punto, asumiendo que el mercado continuaría cayendo, considerando que acababa de caer un 10% en una semana. Pero hizo exactamente lo contrario. Alcanzó su punto máximo el 31 de diciembre de 2021, cerrando en 4,766.18 para una ganancia del 52% desde el mínimo del 13 de marzo de 2020.

Dado que nadie sabe cuándo tocará fondo el mercado, la mejor opción es utilizar una estrategia de promedio de costo en dólares. Para hacer esto, invierta una pequeña cantidad de dinero durante un período determinado para suavizar los movimientos del mercado. Por ejemplo, si tiene $10,000, puede invertir $2,500 por mes durante cuatro meses, o podría invertir $1,000 por mes durante 10 meses.

El promedio del costo en dólares disminuye el riesgo al comprar menos acciones cuando los precios son altos y más cuando los precios son bajos. Tenga en cuenta que esta es una gran estrategia en un mercado débil, pero no tan buena en un entorno de mercado alcista.

Diversifica tus inversiones

Otro consejo fundamental para proteger sus inversiones de la recesión es utilizar la diversificación. Esto significa que compra acciones en diferentes industrias e incluso puede considerar agregar bonos a su asignación. Cuanto más diverso eres, menos riesgo asumes.

El mayor error que comete la gente cuando se trata de diversificar es pensar que comprar acciones en dos empresas de la misma industria es una forma de diversificación. no lo es Sí, está distribuyendo el riesgo de una acción a dos, pero si la industria empeora, es probable que ambas acciones bajen de valor.

Una excelente manera de ver esto es fingir que eres un artista y quieres crear una imagen. La diversificación significa que tiene acceso a crayones, marcadores, lápices de colores, pintura, carboncillo y más. Tiene muchas opciones si uno de estos medios no es el ideal. Así es como es invertir en acciones en diferentes industrias. Si solo tienes un crayón rojo y un crayón azul, tienes diferentes colores. Pero si no quiere usar crayones, tendrá dificultades para crear la imagen.

Evita especular

Todos queremos conseguir un buen trato y ahora puede parecer un buen momento para arriesgarnos con algunas acciones. Pero un mercado negativo no es el momento para especular. Hay muchas probabilidades de que salgan malas noticias y se hunda el mercado.

Si bien las malas noticias pueden llegar en cualquier momento, considere este fenómeno. Cuando las cosas van bien en tu vida y recibes malas noticias, la mayoría de las veces puedes manejarlo y no tiene un impacto significativo en tu vida. Pero si tiene dificultades y recibe malas noticias, las noticias tienen un impacto más sustancial. Se trata de tu mentalidad.

Esto es lo mismo que el mercado. Cuando la economía es fuerte y las malas noticias llegan inesperadamente, el mercado reacciona y, a menudo, se encoge de hombros. Pero cuando la economía es débil y surgen malas noticias, el mercado las acepta y cae.

Si está especulando durante este tiempo, puede perder mucho dinero rápidamente. Estás mejor servido recogiendo inversiones de alta calidad y esperar a especular hasta que las cosas mejoren.

Invertir en acciones que pagan dividendos

Hablando de invertir en calidad, acciones de dividendos debe estar en la parte superior de su lista. Estas acciones tienen balances sólidos y una larga historia de flujos de ingresos estables. Cuando el mercado cae, estas acciones tienden a obtener mejores resultados. No solo existe una mayor probabilidad de que estas empresas sobrevivan, sino que también aumenta sus rendimientos al recibir un dividendo incluso cuando los precios de las acciones están bajos.

El mejor lugar para comenzar a investigar empresas que pagan dividendos es consultar la Lista de aristócratas de dividendos. Esta lista comprende empresas que han pagado y aumentado constantemente sus dividendos durante 25 años consecutivos. Si no desea invertir en acciones individuales, existen fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa que invierten en compañías de alta calidad que pagan dividendos.

Aprovecha las opciones

Las opciones, específicamente las opciones de compra, le permiten obtener un pequeño ingreso sobre las acciones que posee actualmente. Una opción de compra funciona cuando usted ofrece sus acciones a otro inversionista por un precio fijo en un momento determinado. El comprador le paga una pequeña tarifa o prima a cambio de esta opción. Si las acciones no cotizan al precio acordado o por encima del mismo en la fecha especificada, conserva sus acciones y la prima. Si las acciones cotizan al precio establecido o por encima del mismo en la fecha acordada, usted vende sus acciones al comprador al precio acordado.

Hay poco riesgo para usted ya que es dueño de las acciones. El único riesgo al que se enfrenta es que las acciones ganen mucho más valor de lo que cree cuando venza la opción.

Considere los fondos administrados activamente

Si bien muchos expertos recomiendan que la mejor opción para los inversores minoristas es invertir de forma pasiva a través de un índice, ahora podría ser un buen momento para considerar los fondos administrados activamente. Esto se debe a que existe una mayor probabilidad de que estos fondos superen al mercado de valores.

Cuando el mercado sigue subiendo, es difícil para los gestores encontrar acciones infravaloradas en las que invertir que generen una rentabilidad superior a la del mercado. Pero cuando el mercado está cayendo, se vuelve mucho más fácil. El rendimiento del mercado será bajo, por lo que incluso elegir algunas acciones que rindan bien puede producir un mejor rendimiento general. Por supuesto, las tarifas por invertir en estas inversiones son más altas, pero las mayores ganancias pueden compensar esta diferencia de precio en comparación con el mercado.

La línea de fondo

No puede hacer nada como inversor para evitar perder dinero cuando invierte en el mercado. Pero esto no debería impedirle invertir, incluso durante una recesión. Si trabaja un poco e invierte estratégicamente, puede preservar y hacer crecer su riqueza, sin importar las condiciones del mercado. Más, Q.ai está aquí para ayudar con kits de inversión impulsados ​​por IA que hacen el trabajo preliminar por usted.

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