Cómo construir una cartera de dividendos del 8% resistente a las crisis que le pague mensualmente

Estos son tiempos difíciles, así que hablemos de cómo vamos a proteger nuestra jubilación (y el futuro de nuestras familias) a medida que aumenta la volatilidad del mercado.

La crisis de Ucrania es, por supuesto, ante todo, una tragedia humanitaria a la que el mundo se apresura a responder, como debería. También se está sintiendo mucho más allá de las fronteras de Rusia y Ucrania, con el aumento de los precios de la energía alimentando los temores de inflación que, a su vez, están provocando el pánico en los mercados mundiales.

Los altos dividendos mensuales de CEF ayudan a estabilizar nuestras carteras

En momentos como estos, los fondos cerrados (CEF, por sus siglas en inglés) son una buena opción de inversión porque sus altos dividendos nos ayudan a satisfacer nuestras necesidades de ingresos mientras aumenta la volatilidad.

Eso nos da una tranquilidad vital en momentos como estos. si fueras un Información privilegiada del MCE miembro a principios de 2020, recordará que nuestros dividendos de CEF fueron críticos para nosotros cuando llegó la crisis de COVID-19, manteniendo nuestro flujo de ingresos mientras llegábamos al otro lado.

Esa es una forma en que nuestra cartera de CEF nos ayuda a manejar los impactos globales. Otro se puede encontrar en el enfoque que seguimos: como inversionistas de ingresos conservadores que somos, nos hemos asegurado de minimizar cualquier exposición a partes volátiles del mundo, como Rusia.

Considere, por ejemplo, el Eaton Vance Tax Advantage Fondo de ingresos de dividendos globales (ETG), una recomendación de cartera que nos paga todos los meses y rinde un 8% mientras escribo esto.

ETG, como todos nuestros CEF de capital, posee algunas de las empresas estadounidenses más grandes, como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y fabricante de alimentos con sede en Chicago Mondelez Internacional (MDLZ). Más allá de eso, tiene una variedad de blue chips internacionales estables como Nestlé SA (NSRGY). Es probable que ninguno de estos nombres fijos centrados en el consumidor pierda como resultado del conflicto de Ucrania, y ETG en sí no tiene exposición a Rusia o Ucrania.

La historia contiene una importante lección de inversión

Esas son solo algunas de las razones por las que debe estar tranquilo si mantiene nuestra Información privilegiada del MCE selecciones de cartera. Otra es la historia. Volvamos al momento más reciente en que la guerra fue una amenaza real: a mediados de 2017, cuando Corea del Norte probó misiles que podrían llevar ojivas nucleares a las costas de Estados Unidos.

Claro, la guerra en realidad no estalló, pero se sintió cerca, especialmente si vivías en Hawái, donde en 2018 una falsa alarma sobre un ataque con misiles asustó a los residentes. ¿Cómo les fue a las acciones? Desde la primera prueba hasta la novena en los seis meses siguientes, ganaron terreno.

Ha habido repuntes similares durante la crisis de los misiles cubanos en 1962 y también en puntos de las décadas de 1970 y 1980, lo que nuevamente demuestra que los riesgos geopolíticos como la situación de Ucrania tienden a tener un impacto a corto plazo en el mercado.

El shock económico podría traer cambios positivos

Otra cosa a tener en cuenta es que, desde una perspectiva económica, esta crisis simplemente no es tan grande.

La economía de Rusia es más pequeña que la de Italia, mientras que Ucrania es diminuta, lo que significa que lo que realmente está en juego es una pequeña porción del mundo, económicamente hablando. Y si bien es cierto que Alemania en particular depende de la energía rusa, esa dependencia no es realmente compartida por el resto de Europa (Francia, por ejemplo, depende más de la energía nuclear).

Y aunque hemos visto cómo los precios del petróleo superaban los 100 dólares el barril, es importante recordar que la mayor parte del aumento de los precios del petróleo se produjo mucho antes del conflicto de Ucrania; otras fuerzas son mucho más importantes aquí. Además, un posible acuerdo de armas nucleares con Irán podría hacer que la producción de ese país vuelva a estar en línea pronto. Y países de todo el mundo también han dicho que aprovecharán sus reservas estratégicas de petróleo en un intento por amortiguar el golpe de los altos precios.

Y no olvidemos el viejo adagio: la cura para los precios altos son los precios altos. A medida que aumentan las tasas de interés y se agotan los ahorros pandémicos de las personas, la demanda debería disminuir, al igual que aumenta la producción. Eso, a su vez, debería hacer que los precios del petróleo vuelvan a la tierra.

Nuestra estrategia defensiva

Entonces, ¿cuál es nuestra estrategia aquí? Sencillo: haremos lo mismo que siempre hemos hecho: seguir recogiendo nuestros máximos (y sobre todo mensuales) Información privilegiada del MCE dividendos y mantenemos nuestros principios conservadores centrados en los ingresos.

Eso significa invertir en los países mejor posicionados para capear la crisis y continuar registrando un sólido crecimiento, comenzando por EE. UU. ETG es un buen lugar para comenzar, con el 46 % de sus inversiones en empresas estadounidenses y el 54 % repartidas entre multinacionales de otras economías globales confiables. Hay muchos otros CEF con esta misma combinación.

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos seguros al 7.5%."

Divulgación: ninguna