Cómo Peter Thornhill se retiró con $ 400K en dividendos anuales

Peter es un inversionista leyenda. Amigo cobra $ 400,000 por año en los ingresos por dividendos.

Se retiró a los 53 años, por cierto. De la industria financiera, naturalmente. Peter escribió un libro y anduvo dando vueltas como orador público.

Los honorarios por hablar y las regalías de los libros fueron una salsa, sin duda. Con $ 33,000 en ingresos por dividendos ingresando cada mes, estoy seguro de que Peter no suda sus cuentas.

Ahora que puede we los inversores de ingresos contrarios aprenden del inversor maestro de dividendos "Pago" Peter Thornhill?

No mucho.

El tipo tiene una cartera de $11 millones. Por supuesto su flujo de caja de dividendos va a rockear. Puede que solo sea el 4%, ¡pero eso es más que suficiente cuando esta es la pila que está desplegando!

A más sencillo el inversionista puede hacer igual de bien con un cofre de guerra similar. Pago Peter, conoce a Vanilla Vance.

Vance es un tipo rico al que no le gusta pensar. el no lee Perspectiva contraria. Vance toma sus $11 millones y compra el ETF de dividendos más popular del mundo, ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (SCHD).

Le advertimos que no. Después de todo, SCHD ni siquiera posee Exxon Mobil (XOM), cual es las acciones de dividendos para poseer esta década. Echa un vistazo a las participaciones de la ETF, un poco simple para nosotros:

Pero a Vance no le importa XOM. Recuerda, rico perezoso. Su compra con un solo clic le reporta $352,000 en ingresos por dividendos anuales. Eso es 3.52% y lo suficientemente bueno para Vance con camiseta y gorra al revés.

$ 352K es casi tanto como los bancos de Peter anualmente. Peter es inteligente, pero Vance... no tanto. Y lo está haciendo muy bien también.

No nos quejaríamos con ninguno de estos ríos de efectivo. Los humildes inversores de cuello azul como usted y yo se las arreglarán sin $ 350,000 a $ 400,000 en ingresos por dividendos anuales. Después de todo, no tenemos un nido de ahorros de $11 millones listo para implementar.

Dicho esto, podemos hacer mejor que Peter (una persona inteligente de la vida real) y Vance (un personaje ficticio que, seamos sinceros, todos podemos imaginar muy bien) en porcentaje. Fácilmente.

If we tenía un ahorro de $ 11 millones, estaríamos sacando $847,000 en los ingresos por dividendos anuales.

Nuestro secreto como contrarios es que buscamos rendimientos en el rango del 7% al 8%:doble la de Peter y Vance! Por lo general, no vemos estas acciones discutidas en los principales sitios financieros, pero están disponibles para los estudiantes de ingresos avanzados.

Por supuesto, hay mucho de perros de dividendos que tienen altos rendimientos declarados, pero es cierto que son "baratos por una razón": los dividendos están en problemas. Nuestro análisis separa a los héroes de alto rendimiento de los vagabundos de alto rendimiento para generar nuestros ingresos adicionales más allá de un ETF como SCHD.

Un enfoque perezoso nos dará el rendimiento del 3.2% de SCHD y nos mantendrá fuera de problemas. Pero un enfoque más reflexivo puede asegurarnos un rendimiento promedio del 7.7 %. y durmamos por la noche. Suena alto, lo sé, pero la docena superior rinde en nuestro Informe de ingresos contrarios paga esto hoy. Y el 7.7 % convertirá un “humilde” millón de dólares en un flujo de ingresos de 77,000 XNUMX dólares:

XOM es un CIR tenencia, de hecho, pero se ha "graduado" más allá de nuestras necesidades de rendimiento. Cuando hablamos de XOM en estas páginas el año pasado, el barón del petróleo pagó el 6.1%. No es exactamente el 7.7 %, pero es lo más alto que hemos visto en una empresa de primer orden como XOM.

Los gerentes de ETF de Schwab se quedaron dormidos sobre el trato. Nosotros los contrarios no lo hicimos. Compramos, entonces somos aun recolectando ese rendimiento de más del 6% sobre nuestro capital inicial y ¡con una rentabilidad total del 84 % en tan solo 17 meses!

Que, dicho sea de paso, es cómo eventualmente nos pondremos al día con los Peters y los Vances del mundo: ¡recaudando ingresos por dividendos mientras disfrutamos de ganancias de precios!

Brett Owens es estratega jefe de inversiones de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, obtenga su copia gratuita de su último informe especial: Su cartera de jubilación anticipada: Grandes dividendos, todos los meses, para siempre.

Divulgación: ninguna