Cuánto deberían pagarse los propietarios de pequeñas empresas

Muchos propietarios de pequeñas empresas tienen problemas para calcular un salario neto apropiado a medida que la empresa se expande, y algunos no se pagan a sí mismos en absoluto. Estos errores pueden fácilmente volver a morder al fundador y al negocio.

Según los profesionales que asesoran a las pequeñas empresas, comprender cómo pagarse a sí mismo de manera adecuada, incluso si es solo una pequeña cantidad que crece con el tiempo, es importante para la salud a largo plazo de una empresa. “No refleja la verdadera salud de su negocio si no está tomando algo”, dijo Zahir Khoja, director ejecutivo de Wave Financial, un proveedor de herramientas de administración de dinero para pequeñas empresas.

La mecánica es especialmente importante dado que el 26% de los propietarios de pequeñas empresas no se pagan un salario, según una encuesta de pequeñas empresas de 2022 de Wave. 

Aquí hay cuatro consejos que los propietarios de pequeñas empresas deben tener en cuenta al establecer su salario neto.

Considere primero la situación financiera total

No hay una respuesta única para todos. Los fundadores deben considerar factores como sus ingresos y gastos, incluidos los impuestos, cómo está organizada la empresa y sus circunstancias financieras personales. Deberían usar esta información para hacer una determinación realista de cuánto podrían permitirse pagar sin privar al negocio. 

Esto dependerá en gran medida de la situación del fundador. ¿Hay un cónyuge que trabaja? ¿Tiene el fundador hijos dependientes u otros miembros de la familia que mantener? ¿Qué tal una hipoteca, pagos de automóviles, deudas estudiantiles, deudas de tarjetas de crédito, préstamos comerciales u otros gastos sustanciales? El colchón de ahorro personal del fundador es otra consideración. 

“Todas estas cosas afectan materialmente lo que necesita que le paguen para poder concentrarse en su negocio”, dijo Waseem Daher, director ejecutivo y cofundador de Pilot, un proveedor de servicios de finanzas, contabilidad e impuestos para empresas nuevas y en crecimiento. . 

No te pagues menos

Muchos fundadores tienen miedo de ahogar su negocio pagándose demasiado, pero poner el listón demasiado bajo puede ser igualmente problemático, ya que fácilmente podrían consumirse con el estrés de tratar de llegar a fin de mes. “Si está gastando tanta energía en '¿Debo tomar un taxi o un autobús?', es hora de que no esté gastando en ayudar a que el negocio sea exitoso”, dijo Daher.

Los dueños de negocios pueden pensar que el dinero podría gastarse mejor en contratar ayuda de marketing, rehacer el sitio web o algún otro gasto que pueda ayudar a la empresa a expandirse. Pero no caigas en esta trampa, dijo. “Necesita descubrir cómo hacer que esto sea sostenible a largo plazo para usted, y eso probablemente requiera pagarse más de lo que piensa”, dijo Daher. “Debe pagarse a sí mismo lo suficiente para cubrir realmente sus costos para que pueda concentrarse en hacer que el negocio sea realmente exitoso”.

Haga que el pago sea tan regular como lo es para cualquier empleado

Una buena regla general es que los propietarios se paguen a sí mismos con la frecuencia con la que les pagan a otros empleados, dijo Chris Ronzio, un emprendedor en serie que fundó Trainual, que ayuda a los líderes de pequeñas empresas a optimizar sus procesos de incorporación y capacitación.

No hizo eso hace unos 20 años con su primer negocio y se volvió más difícil de hacer una vez que el negocio estuvo más establecido. Aumentar gradualmente su pago mensual a medida que crece el negocio es más aceptable que hacerlo como una suma global, dijo. El objetivo debe ser llegar a un salario de supervivencia en el que pueda cubrir sus gastos básicos. El próximo paso es llegar a un salario de mercado que sea comparable a lo que ganan otros en la industria. “Se trata de crear hábitos”, dijo.

Asegúrese de volver a evaluar a lo largo del año en caso de que necesite hacer algún cambio, dijo John Buchanan, director de marketing de LegalZoom, un proveedor en línea de documentos legales para pequeñas empresas y familias. “Estar atento a sus objetivos y obligaciones comerciales, así como a los personales, lo ayudará a determinar si necesita ajustar cuánto o con qué frecuencia se paga a sí mismo”, dijo Buchanan.

Pago de fundador de negocios de referencia

Muchos fundadores tienen problemas para determinar una compensación justa porque no entienden su valor en relación con otros en roles comparables. Para abordar este problema, el año pasado, Pilot comenzó a realizar una encuesta anual para rastrear lo que los empresarios en industrias y geografías similares y los niveles de financiación se están pagando a sí mismos. En particular, la mitad de los fundadores de EE. UU. se pagan a sí mismos menos de $ 100,000 al año, según el 2022 Estudio piloto. 

Los fundadores respaldados por capital de riesgo tienen más probabilidades de tener salarios más altos. Aproximadamente el 50 % de los "fundadores autofinanciados" se pagan a sí mismos entre $1 y $100,000 60 al año. Por el contrario, más del 50,000 % de los fundadores respaldados por capital de riesgo se pagan a sí mismos entre $150,000 XNUMX y $XNUMX XNUMX al año, descubrió Pilot. Los consultores, otros empresarios, los sitios de trabajo en línea y los grupos comerciales de la industria también pueden ser buenas fuentes de datos de ingresos comparables.

Comprender las posibles ramificaciones fiscales

Dependiendo de su estructura fiscal, podría meterse en problemas por no pagar lo suficiente, así que asegúrese de comprender las reglas específicas relacionadas con la entidad que elija. Con una corporación S o C, por ejemplo, el IRS requiere que el propietario obtenga un "salario razonable" y pague los impuestos requeridos que acompañan a esos salarios, dijo Christopher Colyer, socio de Eisner Advisory Group LLC.

El monto es subjetivo, pero generalmente los propietarios deben considerar cuánto le pagarían a otra persona por realizar los mismos servicios y tener algunas medidas objetivas para respaldar esto en caso de una auditoría, dijo Colyer. Si se audita, el propietario también podría estar sujeto a impuestos sobre la nómina y sanciones adicionales, si el IRS considera que el salario no es razonable. “Está exponiendo al negocio a esta posible trampa fiscal si la gente no está al tanto de este tema”, dijo.