¿Cómo se comparan los EE. UU.?

Puntos clave

• La tasa de inflación de EE. UU. se encuentra actualmente en 7.7%, que sigue siendo alta según los estándares históricos.
• Sin embargo, a escala global parece prácticamente minúsculo, con algunos países que actualmente experimentan una inflación superior al 200%.
• En el otro extremo del espectro, muchos países asiáticos han logrado mantener la inflación alrededor del 2%.

Es posible que no escuchemos tanto sobre la inflación en este momento, pero eso no significa que se haya ido a ninguna parte. Es posible que haya comenzado a disminuir en los Estados Unidos, pero aún se mantiene en niveles casi récord.

La tasa del 7.7% en octubre sigue siendo la cifra más alta que hemos visto antes de 2022 desde 1982.

Con la determinación de la Reserva Federal de reducir la tasa, hemos visto cuatro aumentos de tasa consecutivos de 0.75 puntos porcentuales. Esta es la tasa de aumento más rápida experimentada en 35 años, con más aumentos casi seguros en las tarjetas durante los próximos 12 meses.

Entonces, si bien parece que la inflación podría estar comenzando a dar un giro en los EE. UU., en muchos otros países del mundo continúa su marcha incesante hacia arriba.

Muchas economías se han visto afectadas por el aumento de los precios a raíz de la pandemia, pero también hay un pequeño número de valores atípicos notables que han logrado mantener baja su tasa de inflación.

Entonces, ¿dónde se ubica Estados Unidos en el gran esquema de las cosas?

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Países con las tasas de inflación más altas

Si bien no hemos estado muy contentos con la inflación que va de un solo dígito alto a dos dígitos bajos, en realidad lo estamos haciendo bastante bien en comparación con los países más afectados. Ahora, obviamente, la mayoría de los lugares que experimentan las peores tasas de inflación en el mundo están pasando por una grave crisis económica.

Tasas de inflación tan altas no ocurren en economías en pleno funcionamiento, y muchos países terminan volviendo a usar el dólar estadounidense si su propia moneda está perdiendo valor demasiado rápido. Eventualmente, también puede llevarlos a deshacerse de su moneda por completo y crear una nueva o quedarse con el dólar para siempre.

De cualquier manera, no son buenas noticias para las personas que viven allí.

Zimbabue +269%

La nación africana ha lidiado con tasas masivas de inflación durante décadas. Desde cifras entre el 20% y el 50% a lo largo de la década de 1990, hasta más del 500% a principios de la década de 200 y luego llegando a ser tan altas que prácticamente no se pueden medir después de 2008.

Experimentaron hiperinflación extrema durante este tiempo, con el pico estimado de noviembre de 2008 una tasa de 79,600,000,000% por mes.

Con esa historia en mente, la tasa de inflación actual en realidad no se ve tan mal. También está bajando, y el Tesoro de Zimbabue predice que la inflación podría caer a dos dígitos en el 2023.

Líbano +158%

Hay una crisis financiera en el Líbano y, como resultado, la moneda parece estar colapsando. El sector financiero del país ha estado experimentando pérdidas masivas, pero el Banco Mundial ha declarado que estas son demasiado grande para ser rescatado.

El agujero actual en las finanzas asciende a 72 millones de dólares, tres veces más que el PIB total del Líbano.

Se estima que tres cuartas partes de la población del país se ha visto empujada a la pobreza como resultado de las críticas, y no parece que vaya a terminar pronto. El PIB de Líbano ha caído un 58 % entre 2019 y 2021, acabando con 15 años de crecimiento económico.

El Banco Mundial está trabajando para encontrar una salida a la situación, pero no es probable que sea sencillo o rápido.

Venezuela+156%

Al igual que Zimbabue, Venezuela ha experimentado una hiperinflación en los últimos años. En abril de 2019, el Fondo Monetario Internacional estimó que la tasa general en el país alcanzaría el 10,000,000 XNUMX XNUMX % para fin de año, aunque las cifras oficiales han sido difíciles de obtener.

El país ha estado experimentando una crisis económica y política desde 2016, aunque la alta inflación ha sido un hecho común en el país desde principios de la década de 1980.

Ha habido algunos signos de una recuperación económica tentativa después de muchos años de reducción del gasto público y los recortes presupuestarios han ayudado a equilibrar los libros del país.

Otros ejemplos notables

Además de estos, hay muchos otros países que también experimentan enormes tasas de inflación. Siria (+139%), Sudán, (+103%), Argentina (+88%), Turquía (+85.51%) y Sri Lanka (+66%) son algunos ejemplos con una otros 37 países actualmente con tasas de inflación superiores al 15%.

Países con las tasas de inflación más bajas

En el otro extremo del espectro, algunos países han logrado mantener sus tasas de inflación notablemente bajas. Sin embargo, como probablemente espera, esta lista es mucho más corta que las que tienen tasas de inflación récord.

Una tendencia notable es que casi todos los países con las tasas de inflación más bajas se encuentran en Asia. Mucho de esto se puede atribuir a los diferentes hábitos de consumo en esta parte del mundo. Un ejemplo simple es que las culturas asiáticas comen mucho más arroz que los países occidentales, con un nivel mucho más bajo de productos a base de trigo en su dieta.

El precio del trigo subió alrededor del 17% en la primera mitad de 2022 en comparación con el 8% del arroz. Existen otros ejemplos de precios bajando en alimentos como la carne de cerdo, por razones ajenas a la pandemia de Covid19.

Y, por supuesto, el otro factor importante es que la vida no ha vuelto a la normalidad en muchos países de Asia. China todavía persigue un enfoque de cero covid, Hong Kong es igualmente restrictivo y Malasia también ha tardado en hacer la transición a la normalidad. Esto significa que la demanda no ha vuelto a los niveles anteriores a la pandemia como en otras partes del mundo.

Como resultado, muchos países de la región están experimentando bajos niveles de inflación. Algunos ejemplos incluyen Macao (+1.02%), Hong Kong (+1.8%), China continental (+2.1%), Omán (+2.39%) y Taiwán (+2.72%).

Quedará por ver si estos países son capaces de mantener estas tasas bajas o si simplemente están retrasando lo inevitable.

Cómo se comparan los EE. UU.

Entonces, en general, las cifras de EE. UU. en realidad no son tan malas. Claro, los precios están subiendo más de lo normal y todos necesitamos apretarnos el cinturón, pero podemos estar agradecidos de vivir en un país donde una inflación del 8 o 9% es un récord.

Entre el G20, EE. UU. se encuentra en la mitad del grupo.

China 2.1%

Arabia Saudita 3.0%

Suiza 3.0%

Japón 3.7%

Corea del Sur 5.7%

Indonesia 5.7%

Francia 6.2%

Brasil 6.5%

Singapur 6.7%

India 6.8%

Canadá 6.9%

Australia 7.3%

España 7.3%

Sudáfrica 7.6%

Estados Unidos 7.7%

México 8.4%

Alemania 10.4%

Reino Unido 11.1%

Italia 11.8%

Rusia 12.6%

Holanda 14.3%

Turquía 85.51%

Argentina 88%

La inflación es una fuerza enormemente dañina que puede hacer que la riqueza de los hogares se evapore de la noche a la mañana y crea desafíos importantes para las personas que viven en países que pueden experimentar hiperinflación.

Independientemente del nivel de inflación, en realidad solo hay una forma de protegerse adecuadamente contra ella. Eso es mantener su capital a largo plazo en activos de crecimiento. El efectivo en el banco pierde valor cada año, incluso en países estables como EE. UU.

¿Qué pueden hacer los inversores con la inflación?

Muchas formas tradicionales de inversión, como los bienes raíces y el mercado de valores, crecerán por encima de la tasa de inflación a largo plazo. Significa que el dinero que se invierte en estos activos aumentará de valor por encima de la tasa de aumento de los precios, lo que protege su riqueza durante los períodos de alta inflación.

El problema es que estos activos vienen con sus propios inconvenientes. La propiedad es costosa e ilíquida, con un alto nivel de impuestos y tarifas asociados relacionados con la compra, venta y simplemente poseerla.

Los mercados de valores, por otro lado, pueden ser muy volátiles. Como hemos visto este año, las acciones pueden bajar significativamente a corto plazo, y puede ser difícil para los inversores ceñirse a un plan a largo plazo mientras enfrentan grandes pérdidas en su cartera.

Para ayudar a los inversores que no están seguros de qué hacer en esta situación, creamos el Kit de protección contra la inflación. Este es un kit de inversión que utiliza el poder de la IA para invertir en activos que tradicionalmente se han considerado una cobertura contra la inflación.

Cada semana, nuestra IA predice qué activos dentro del universo de Kit tendrán el mejor rendimiento según el riesgo ajustado y luego reequilibra automáticamente la cartera para crear la combinación óptima.

Los activos que considera el algoritmo son valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), oro y otros metales preciosos, además de una canasta de productos básicos como el petróleo y el trigo. Todos estos son activos que tienden a mantener su valor ante el aumento de los precios.

Para los inversores que no quieren experimentar la volatilidad del mercado de valores, pero que aún quieren mantener sus fondos al ritmo de la inflación, es una gran opción a considerar.

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