Las criptomonedas han ido ganando popularidad a lo largo de los años, pero su volatilidad inherente las ha hecho difíciles de usar como una reserva de valor confiable. Aquí es donde entran los tokens con respaldo fiduciario. Los tokens con respaldo fiduciario son activos digitales que están respaldados por monedas del mundo real, como dólares estadounidenses y euros, lo que permite a los usuarios disfrutar de la comodidad de las criptomonedas y evitar los riesgos asociados con las fluctuaciones de precios.
Estas monedas estables ofrecen una manera fácil para que los comerciantes e inversores de criptomonedas se protejan contra la volatilidad del mercado sin sacrificar la liquidez o la seguridad. Con más y más tokens con respaldo fiduciario que se introducen en el espacio criptográfico, es importante comprender qué son y cómo funcionan para que pueda tomar decisiones informadas sobre cuáles pueden ser adecuados para usted.
¿Qué son los tokens respaldados por Fiat?
Los tokens respaldados por Fiat son diferentes de las monedas como Bitcoin. Son un tipo de criptomoneda que está respaldada por una reserva de moneda fiduciaria, más comúnmente dólares estadounidenses. Estos tokens son activos digitales que mantienen reservas financieras en moneda fiduciaria en poder de una institución regulada como un banco. Las monedas estables respaldadas por fiat ofrecen mayor estabilidad y seguridad que otros tipos de criptomonedas, lo que las convierte en una opción atractiva para inversores y comerciantes que buscan menos volatilidad en sus inversiones.
Los tokens respaldados por Fiat tienen su valor vinculado a su activo subyacente, a diferencia de otras criptomonedas. Esto significa que cuando el precio del activo subyacente fluctúa, también lo hace el valor del token, lo que brinda a los operadores una manera fácil de protegerse contra la volatilidad del mercado sin sacrificar la liquidez o la seguridad.
¿Cómo funcionan los tokens respaldados por Fiat?
Los tokens respaldados por fiat funcionan al permitir a los usuarios cambiar su moneda fiduciaria por un token respaldado por esta misma moneda. Estos tokens se crean y almacenan en el blockchain, lo que significa que son seguros y tienen propiedades inherentes similares a las de los tokens criptográficos normales.
Vincularon el valor de cada token a la moneda subyacente, por lo que si el valor de la moneda fiduciaria cambia, entonces el valor del token seguirá su ejemplo. Cuando un usuario quiere acceder a sus fondos, puede cambiar su moneda estable por su activo subyacente (en este caso, moneda fiduciaria) con la institución emisora. Esto facilita a los usuarios entrar y salir de sus inversiones sin tener que preocuparse por la fluctuación de los precios.
Los vehículos de inversión de bajo riesgo o las instituciones reguladas, como un banco, suelen almacenar una reserva de moneda estable. Los bancos pueden proporcionar un almacenamiento seguro para las reservas, lo que garantiza que los fondos estén a salvo de robos o fraudes. La entidad emisora también auditará periódicamente las reservas para garantizar que sigan siendo precisas.
Luego, las reservas se utilizan para respaldar la emisión de monedas estables, lo que significa que por cada token emitido, hay una cantidad equivalente de moneda fiduciaria en reserva. Esto asegura que el valor de cada token se mantenga consistente con su activo subyacente, independientemente de las condiciones del mercado.
Beneficios de usar tokens respaldados por Fiat
Los tokens respaldados por Fiat ofrecen una variedad de beneficios que los convierten en una opción atractiva para los comerciantes e inversores que buscan menos volatilidad en sus inversiones. Estos beneficios incluyen:
1. Estabilidad: al vincular el valor de cada token a su activo subyacente, los tokens con respaldo fiduciario brindan a los inversores una mayor estabilidad que otros tipos de criptomonedas. Esto los convierte en una opción ideal para los comerciantes que desean protegerse contra la volatilidad del mercado sin sacrificar la liquidez o la seguridad.
2. La cadena de bloques almacena tokens respaldados por Fiat, brindándoles la misma seguridad que otras criptomonedas. Además, estos tokens están respaldados por una reserva de moneda fiduciaria que se mantiene en una institución regulada, como un banco, lo que brinda seguridad adicional contra robos o fraudes.
3. Accesibilidad: los tokens respaldados por Fiat facilitan a los usuarios entrar y salir de sus inversiones sin tener que preocuparse por la fluctuación de los precios. Con la capacidad de cambiar rápidamente sus tokens por moneda fiduciaria con la institución emisora, los usuarios pueden acceder fácilmente a sus fondos cuando sea necesario.
4. Transparencia: La entidad emisora auditará periódicamente las reservas para asegurar que se mantengan precisas, brindando a los usuarios una mayor transparencia en sus inversiones. Esto facilita a los inversores realizar un seguimiento del valor de sus tokens y tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.
5. Tarifas bajas: los tokens respaldados por Fiat también ofrecen a los usuarios acceso a operaciones de bajo costo, lo que les permite ahorrar dinero al realizar transacciones. Esto hace que los tokens con respaldo fiduciario sean una opción ideal para los comerciantes que buscan maximizar su retorno de la inversión o transferir dinero entre países.
Lista de tokens respaldados por Fiat
1. USDT (anclaje)
USDT (Tether) es el token con respaldo fiduciario más grande respaldado uno a uno por dólares estadounidenses físicos (USD). Actualmente se basa en más de una docena de redes blockchain, incluidas Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche, y otros.
Según numerosos informes financieros, USDT es actualmente la criptomoneda más negociada y utilizada en el mundo con más de $ 22 mil millones en volumen de transacciones diarias. USDT tiene una capitalización de mercado de $71 mil millones, lo que demuestra su posición como un activo importante entre los entusiastas de las criptomonedas.
2. USDC (moneda USD)
USDC (USD Coin) es una moneda estable respaldada uno a uno por dólares estadounidenses reales. Fue creado por Circle, una empresa de tecnología de pagos entre pares, en asociación con el principal intercambio de criptomonedas. Coinbase. USDC está regulado por la Oficina del Contralor de Moneda (OCC) de los Estados Unidos y tiene una capitalización de mercado de $ 43.8 mil millones.
USDC es uno de los tokens con respaldo fiduciario más populares actualmente disponibles, con más de $ 2.7 mil millones en volumen de operaciones diarias. Ofrece a los usuarios una forma segura y transparente de transferir dinero entre diferentes países sin tener que preocuparse por las fluctuaciones de los tipos de cambio.
3. BUSD (USD de Binance):
BUSD (Binance USD) es otro token popular respaldado por dólares estadounidenses, creado por Paxos Trust Company en asociación con Binance, uno de los intercambios más grandes del mundo. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYSDFS) regula BUSD, que tiene una capitalización de mercado de $ 8.6 mil millones.
A diciembre de 2022, BUSD tenía una capitalización de mercado de más de $22 mil millones. Sin embargo, el valor cayó significativamente luego del escrutinio regulatorio. Como resultado, Paxos también anunció que suspenderá el soporte para BUSD, incluida la acuñación de nuevos tokens.
4. GUSD (dólar Géminis)
GUSD (Gemini Dollar) es un token con respaldo fiduciario creado por Gemini Trust Company, una compañía fiduciaria regulada fundada por los gemelos Winklevoss. Es una moneda estable respaldada uno a uno por dólares estadounidenses y almacenada en una cuenta bancaria asegurada por la FDIC. GUSD fue la primera moneda estable en convertirse en un activo digital regulado por NYSDFS.
GUSD tiene una capitalización de mercado de $ 604 millones y $ 480k en volumen de negociación diario.
5. TUSD (USD de confianza)
TUSD (TrustUSD) es una moneda estable respaldada por dólares estadounidenses creada por TrustToken, una empresa de servicios financieros. TUSD está totalmente garantizado uno a uno con dólares estadounidenses mantenidos en una cuenta bancaria asegurada por la FDIC segregada de los fondos de la empresa. Tiene una capitalización de mercado de 1.2 millones de dólares.
TUSD es uno de los tokens con respaldo fiduciario más populares actualmente disponibles, con más de $ 30 millones en volumen de operaciones diarias.
6. USDP (Dólar Pax)
USDP es un token creado por Paxos Trust Company que está respaldado uno a uno por dólares estadounidenses reales. El token es USDP y está sujeto a una estricta supervisión regulatoria por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, cumpliendo con los más altos estándares de protección al consumidor.
USDP tiene una capitalización de mercado de más de 880 millones de dólares, con un volumen de negociación diario de 2.9 millones de dólares.
Desventajas de usar tokens respaldados por Fiat
Los comerciantes deben considerar los inconvenientes antes de usar tokens respaldados por Fiat.
Una de las principales desventajas de usar tokens con respaldo fiduciario es su falta de descentralización. Dado que una reserva de moneda fiduciaria respalda un token, está sujeta a los mismos riesgos de centralización que cualquier otra moneda. Esto significa que si el emisor falla, por cualquier motivo, los tokens pueden perder su valor.
Los tokens respaldados por fiat también están sujetos a regulaciones más estrictas y pueden enfrentar un mayor escrutinio por parte de las autoridades que otras criptomonedas. Esto podría causar demoras adicionales en el proceso de negociación y potencialmente limitar el acceso de los compradores a ciertos mercados o intercambios de criptomonedas.
Consejos para elegir el token adecuado para usted
Al seleccionar el token con respaldo fiduciario adecuado para sus necesidades comerciales, hay algunos factores a considerar.
- Comprender la regulación y el cumplimiento del token. Los tokens respaldados por Fiat están sujetos a una mayor supervisión regulatoria y deben cumplir con ciertos estándares de protección al consumidor. Asegúrese de consultar con el emisor o el regulador para asegurarse de que el token que está considerando cumpla con los requisitos.
- Considere la liquidez del token. Mire su capitalización de mercado, volumen de negociación y índice de liquidez para determinar qué tan fácil será comprar y vender el token en intercambios u otras plataformas.
- Tenga en cuenta las tarifas asociadas con el uso de un token particular con respaldo fiduciario. Los diferentes tokens tienen diferentes niveles de tarifas y cargos, así que asegúrese de investigarlos antes de decidir cuál es el mejor para usted.
- Asegúrese de que el emisor del token tenga buena reputación. Investigue los antecedentes y el historial del emisor antes de tomar una decisión sobre qué token con respaldo fiduciario usar.
Consideraciones Finales:
Los tokens respaldados por Fiat ofrecen muchas ventajas para los comerciantes, pero también hay algunos inconvenientes que deben tenerse en cuenta antes de usarlos. Al seleccionar el token adecuado para sus necesidades comerciales, es importante comprender su regulación y cumplimiento, los niveles de liquidez, las tarifas y los cargos asociados, así como los antecedentes y el historial del emisor. Al tener en cuenta todos estos factores, puede tomar una decisión informada sobre qué token con respaldo fiduciario es el más adecuado para cumplir con sus objetivos comerciales.
Fuente: https://www.cryptopolitan.com/how-do-you-benefit-from-fiat-backed-tokens/