El mercado de valores es conocido por sus altibajos, donde las inversiones pueden obtener buenos rendimientos antes de disminuir, o viceversa. El “mercado alcista” es un mercado donde hay aumentos de valor del 20% o más durante un mínimo de dos meses. Como era de esperar, debido al aumento de la inflación, actualmente nos encontramos en un mercado bajista, donde hay caídas de valor de más del 20 % en las acciones.
Como inversor, un mercado bajista es un momento clave para consultar con asesores financieros y planificadores para averiguar qué se puede hacer para mitigar los efectos en su cartera.
Algunos asesores también son inversores, que se ven personalmente afectados por los cambios del mercado y aún más en sintonía con la forma de ayudar a sus clientes. Hablamos con cuatro asesores de América del Norte para preguntarles qué están haciendo con sus propias carteras y qué les dicen a los clientes.
Las respuestas fueron variadas, pero los cuatro asesores tienen lecciones comunes que cualquier inversor puede utilizar para navegar por los altibajos del mercado.
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Perspectivas a largo plazo
Elke Rubach, presidenta de Rubach Wealth en Toronto, Canadá. no está mirando su cartera porque es una inversora a largo plazo que se centra en los próximos 10 a 20 años y su cartera es "realmente aburrida".
“No soy de alto riesgo. Para empezar, no salí a comprar Bitcoin”, dice. “Mi cartera está diversificada entre bienes raíces [comerciales y personales], seguros y fondos que ya están diversificados, algunos subieron, otros bajaron, pero no es dinero lo que necesito en este momento”.
Inversiones de mayor riesgo
Herman Thompson Jr., planificador financiero de Innovative Financial Group en Atlanta, Georgia. dice que revisa su cartera cuando hace una operación.
"Sería hipócrita de mi parte decirles a mis clientes que sé en qué están invertidos pero no sé en qué estoy invertido".
Thompson continúa con su estrategia de promediar el costo del dólar: poner una cierta cantidad de dinero en el mercado cada mes. Algunos entran en su 401 (k) o en inversiones. Dado que los mercados están en oferta, se está arriesgando un poco más con sus compras.
“Lo que he hecho en mi promedio de costos en dólares es aumentar la volatilidad. Quiero comprar las cosas más riesgosas que pueda comprar en este momento porque han sido las más dañadas”.
Uno de esos fondos riesgosos es con un banco de inversión que tiene una compañía de fondos mutuos. Thompson dice que este banco tiene "los mejores gestores de crecimiento del mundo" y, dado que han bajado un 40 % en el año, compra participaciones en el fondo todos los meses.
Aparte de eso, mantiene una sólida posición de efectivo para sus inversiones a corto plazo.
Mantener las cosas igual
Luego están los asesores que exponen todo en línea. Robb Engen, un planificador financiero de pago único y cofundador de Boomer & Echo en Alberta, Canadá, escribió recientemente una publicación de blog llamada: "Cómo invierto mi propio dinero."
“Quería mostrar cómo su estrategia financiera o de inversión no debería cambiar según las condiciones actuales del mercado”, dice. “Debería ser algo a lo que puedas apegarte a largo plazo. En mi caso, lo que eso significa es que no estoy persiguiendo lo que está yendo un poco mejor y no estoy entrando en pánico cuando las cosas no van tan bien”.
Al igual que los otros asesores, su cartera es diversa. Actualmente invierte en el ETF VEQT de Vanguard, que tiene 13,000 XNUMX acciones en todo el mundo agrupadas en un solo producto. De esa manera, es más difícil ver cada acción individual, por lo que hay menos posibilidades de preocuparse por las que tienen un rendimiento deficiente. También tiene algo de efectivo en una cuenta de ahorro libre de impuestos para complementar el pago inicial de una casa nueva.
Manteniendo el rumbo
John Sacke es asesor de inversiones y gestor de carteras de BMO Nesbitt Burns en Toronto. Él no administra su propia cartera, "Creo que el apego emocional que uno tiene por su propio dinero, influye en su sesgo".
Sin embargo, Sacke realiza cinco transacciones al año que representan menos del 3% de su cartera, principalmente por diversión.
Sacke tiene un 85% en acciones y un 15% en renta fija, como bonos y acciones preferentes. No le preocupa la caída del mercado porque la historia ha demostrado que se recuperará y, a menudo, superará las ganancias anteriores.
Puntos clave
Cuando se trata de consejos sobre cómo lidiar con mercados bajistas, todos los asesores estaban en la misma página:
No reaccione emocionalmente y saque su dinero del mercado porque los mercados se mueven en ciclos y lo que baja vuelve a subir.
No intente cronometrar el mercado, en lugar de eso, como dice Rubach, "Es tiempo en el mercado, no cronometrar el mercado".
Entiende tu tolerancia al riesgo. De esa manera, no estás haciendo compras arriesgadas en tu cartera.
Tener una cartera diversificada. De esa manera, los activos de menor rendimiento se equilibrarán con los de mejor rendimiento.
Si no estás seguro, trabajar con un asesor. “Elija un asesor en el que confíe y al que le encante trabajar con personas”, dice Sacke.
Cuando se trata de mercados bajistas, nadie pierde el sueño por ello. Como dice Sacke, “podría mirar mi cartera a altas horas de la noche cuando no puedo dormir. No estoy preocupado por mi dinero, simplemente no duermo muy bien”.
Qué leer a continuación
Este artículo proporciona solo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/want-buying-riskiest-stuff-buy-210000276.html