No toques ese dial. Si está buscando certificados de depósito, las tasas de interés que se ofrecen deberían estar, con suerte, subiendo después de las últimas cifras de inflación publicadas el martes por la mañana.
Ya puede obtener el 5% en un CD de un año si compara precios, y debería haber más, y tal vez mejores, en oferta pronto después de las últimas noticias económicas, que han hecho que los mercados monetarios salten.
Los datos de inflación de enero fueron más altos de lo esperado y los mercados se sorprendieron con la noticia, a pesar de que el presidente de la Reserva Federal, Jay Powell, básicamente les había dicho que esto iba a suceder. en su conferencia de prensa hace un par de semanas.
En respuesta, los mercados monetarios ahora ven que la Fed sube las tasas a corto plazo en 0.75% puntos porcentuales más para el otoño, y tal vez hasta en un punto completo. Eso es según los datos de mercado rastreados por el CME.
Eso podría llevar las tasas a corto plazo, actualmente 4.6%, por encima del 5.5%.
Mientras tanto, según Bankrate.com, el promedio nacional en este momento para un certificado de depósito a un año es solo 1.44%.
No realmente.
En Estados Unidos, al parecer, es ilegal robar un banco, pero no al revés.
Como resultado, debe darse una vuelta para obtener las mejores ofertas.
Ya puede obtener un 5% en un CD de un año en un par de lugares, como capital One y Bmo harris.
Deberíamos esperar más de estos, y mejores, a medida que el mercado se ajusta a las últimas noticias económicas.
Ver tasas de interés decentes en certificados de depósito y cuentas de ahorro es como ver la vida silvestre regresar a un lago después de que la Agencia de Protección Ambiental finalmente limpia toda la contaminación. Así es como solían verse los CD, en los tiempos anteriores.
Los jubilados y otros ahorradores de bajo riesgo han sufrido durante años las tasas de ahorro minúsculas después de la crisis financiera mundial de 2008. La Reserva Federal y otros bancos centrales redujeron las tasas a cero y las mantuvieron allí el mayor tiempo posible para estimular la economía. actividad. Lo hicieron de nuevo durante los bloqueos de Covid.
¿Qué tan altas serán las tasas de CD? Naturalmente, no lo sabemos con certeza.
Según Hoyle (o la economía básica), cuando la Fed sube las tasas de interés, los bancos y las cooperativas de ahorro y crédito deberían atraer a los ahorradores pasando esos intereses más altos a través de intereses más altos en cuentas de ahorro y certificados de depósito, o CD.
Pero no es tan simple. Y no es solo porque los bancos quieran pagarle el menor interés posible. (Las cooperativas de ahorro y crédito sin fines de lucro, que son propiedad de sus clientes y no tienen incentivos para estafarlo, están sujetas a las mismas restricciones). elevar.
Incluso ahora, después de la última sorpresa inflacionaria, Wall Street todavía sospecha que las tasas alcanzarán su punto máximo en el otoño e incluso podrían comenzar a bajar para Navidad.
Los últimos datos mensuales de inflación arrojan una tasa anual de más del 6%. Los mercados y la Fed siguen apostando agresivamente a que eso va a bajar. Pero a menos que lo haga, alguien que compre un CD de un año pagando un 5% de interés, o incluso más, básicamente retrocederá en términos de poder adquisitivo real. Mientras tanto, puede comprar bonos del Tesoro individuales protegidos contra la inflación emitidos por el gobierno de los EE. UU. que le garantizarán una inflación más el 2% anual durante los próximos uno o dos años.
Eso me parece mucho, especialmente para los ahorradores que no quieren ningún riesgo. Pero si voy a comprar un CD normal, me gustaría un 5%, por lo menos. Es hora de darse una vuelta.
Aquí vienen los CD del 5%
No toques ese dial. Si está buscando certificados de depósito, las tasas de interés que se ofrecen deberían estar, con suerte, subiendo después de las últimas cifras de inflación publicadas el martes por la mañana.
Leer: Dow se desliza a medida que los inversores digieren la lenta caída de la inflación, más oradores de la Fed
Ya puede obtener el 5% en un CD de un año si compara precios, y debería haber más, y tal vez mejores, en oferta pronto después de las últimas noticias económicas, que han hecho que los mercados monetarios salten.
Los datos de inflación de enero fueron más altos de lo esperado y los mercados se sorprendieron con la noticia, a pesar de que el presidente de la Reserva Federal, Jay Powell, básicamente les había dicho que esto iba a suceder. en su conferencia de prensa hace un par de semanas.
En respuesta, los mercados monetarios ahora ven que la Fed sube las tasas a corto plazo en 0.75% puntos porcentuales más para el otoño, y tal vez hasta en un punto completo. Eso es según los datos de mercado rastreados por el CME.
Eso podría llevar las tasas a corto plazo, actualmente 4.6%, por encima del 5.5%.
Mientras tanto, según Bankrate.com, el promedio nacional en este momento para un certificado de depósito a un año es solo 1.44%.
No realmente.
En Estados Unidos, al parecer, es ilegal robar un banco, pero no al revés.
Como resultado, debe darse una vuelta para obtener las mejores ofertas.
Ya puede obtener un 5% en un CD de un año en un par de lugares, como capital One y Bmo harris.
Deberíamos esperar más de estos, y mejores, a medida que el mercado se ajusta a las últimas noticias económicas.
Ver tasas de interés decentes en certificados de depósito y cuentas de ahorro es como ver la vida silvestre regresar a un lago después de que la Agencia de Protección Ambiental finalmente limpia toda la contaminación. Así es como solían verse los CD, en los tiempos anteriores.
Los jubilados y otros ahorradores de bajo riesgo han sufrido durante años las tasas de ahorro minúsculas después de la crisis financiera mundial de 2008. La Reserva Federal y otros bancos centrales redujeron las tasas a cero y las mantuvieron allí el mayor tiempo posible para estimular la economía. actividad. Lo hicieron de nuevo durante los bloqueos de Covid.
¿Qué tan altas serán las tasas de CD? Naturalmente, no lo sabemos con certeza.
Según Hoyle (o la economía básica), cuando la Fed sube las tasas de interés, los bancos y las cooperativas de ahorro y crédito deberían atraer a los ahorradores pasando esos intereses más altos a través de intereses más altos en cuentas de ahorro y certificados de depósito, o CD.
Pero no es tan simple. Y no es solo porque los bancos quieran pagarle el menor interés posible. (Las cooperativas de ahorro y crédito sin fines de lucro, que son propiedad de sus clientes y no tienen incentivos para estafarlo, están sujetas a las mismas restricciones). elevar.
Incluso ahora, después de la última sorpresa inflacionaria, Wall Street todavía sospecha que las tasas alcanzarán su punto máximo en el otoño e incluso podrían comenzar a bajar para Navidad.
Los últimos datos mensuales de inflación arrojan una tasa anual de más del 6%. Los mercados y la Fed siguen apostando agresivamente a que eso va a bajar. Pero a menos que lo haga, alguien que compre un CD de un año pagando un 5% de interés, o incluso más, básicamente retrocederá en términos de poder adquisitivo real. Mientras tanto, puede comprar bonos del Tesoro individuales protegidos contra la inflación emitidos por el gobierno de los EE. UU. que le garantizarán una inflación más el 2% anual durante los próximos uno o dos años.
Eso me parece mucho, especialmente para los ahorradores que no quieren ningún riesgo. Pero si voy a comprar un CD normal, me gustaría un 5%, por lo menos. Es hora de darse una vuelta.
Source: https://www.marketwatch.com/story/here-come-the-5-cds-9aa1df59?siteid=yhoof2&yptr=yahoo