A pesar de las agresivas subidas de tipos de la Fed, las cuentas de ahorro todavía no pagan tanto. Incluso un nido de ahorros de siete cifras puede no ser suficiente para generar los ingresos necesarios para apoyar una jubilación cómoda.
Es por eso que los jubilados deben considerar un aspecto pasado por alto del mercado de valores: los fondos cerrados.
Los fondos cerrados obtienen capital mediante la emisión de un número fijo de acciones que no son rescatables. Estas acciones se pueden comprar y vender en el mercado, pero no se pueden crear nuevas acciones.
Un beneficio de tener esta estructura es que los administradores de fondos cerrados no tienen que reservar una gran reserva de efectivo para pagar a los accionistas que desean rescatar sus acciones. Cuando hay una caída del mercado y los inversionistas se apresuran a salir, los administradores de fondos abiertos pueden tener que vender activos con descuento para recaudar efectivo para cumplir con los rescates de los inversionistas.
Mientras tanto, los administradores de fondos cerrados pueden simplemente "comprar la caída".
Además, en una era de rendimientos reducidos (la empresa promedio del S&P 500 paga solo el 1.6 % en este momento), algunos fondos cerrados todavía ofrecen distribuciones de gran tamaño.
He aquí un vistazo a dos especialmente generosos.
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Fondo de Ingresos Inmobiliarios Nuveen (JRS)
Hay una razón por la que muchos inversores tienden a gravitar hacia los bienes raíces: ha creado más riqueza que todas las demás clases de activos combinadas.
También actúa como protección contra la inflación: a medida que sube el precio de las materias primas y la mano de obra, las nuevas propiedades son más caras de construir. Y eso eleva el precio de los bienes inmuebles existentes.
A medida que los precios de alquiler suben en todo el país en este entorno inflacionario, los inversores inmobiliarios tienen la oportunidad de obtener mayores ingresos.
Nuveen Real Estate Income Fund es un fondo cerrado que se centra en este sector en particular. Su objetivo es “alta renta corriente y revalorización del capital”.
El fondo invierte en acciones ordinarias generadoras de ingresos, acciones preferentes, acciones preferentes convertibles y títulos de deuda emitidos por empresas del sector inmobiliario.
En particular, al menos el 75% de los activos administrados por JRS se invertirán en valores con calificación de grado de inversión.
Al 30 de junio, las cinco principales industrias del fondo eran REIT especializados (21.3 %), REIT residenciales (21.1 %), REIT de oficinas (14.9 %), REIT minoristas (14.5 %) y REIT industriales (12.3 %).
JRS paga distribuciones trimestrales de 20.90 centavos por acción, lo que se traduce en un rendimiento anual del 8.6%.
El fondo tiene un valor de activo neto de $ 10.12 por acción y un precio de acción de $ 9.72, lo que significa que se cotiza con un descuento de aproximadamente el 4% en su NAV.
Fondo de oportunidades de atención médica de Tekla (THQ)
El cuidado de la salud sirve como un ejemplo clásico de un sector defensivo gracias a su falta de correlación con el altibajos de la economia.
Los inversores que buscan ingresos pueden utilizar Tekla Healthcare Opportunities Fund para aprovechar el sector.
Este fondo cerrado invierte en todos los subsectores de atención médica y en la estructura de capital de una empresa. Sus mayores exposiciones sectoriales fueron productos farmacéuticos (29.0 %), proveedores y servicios de atención médica (24.7 %), biotecnología (13.7 %), equipos y suministros para la atención médica (13.6 %) y dispositivos y diagnósticos médicos (5.6 %) a fines de Junio.
Puede encontrar muchos pesos pesados de la industria en la cartera de THQ, como UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer y Cigna.
Esta es la parte interesante: mientras que la mayoría de las empresas que pagan dividendos siguen un cronograma de distribución trimestral, Tekla Healthcare Opportunities Fund paga a los accionistas mensualmente.
En este momento, el fondo tiene una tasa de distribución mensual de 11.25 centavos por acción, lo que resulta en un rendimiento anual de 6.7%.
THQ cotiza actualmente a $20.09 por acción, alrededor de un 7.5 % de descuento en su NAV de $21.73 por acción.
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html