FTX recibió algunos depósitos de clientes a través de cuentas bancarias de Alameda

(Bloomberg) — Mientras todo se derrumbaba a su alrededor, Sam Bankman-Fried habló casualmente sobre la forma en que FTX había accedido a los bancos regulados que de otro modo estarían fuera del alcance del intercambio de criptomonedas: a través de su firma comercial, Alameda Research.

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El acuerdo surgió porque los bancos se mostraban reacios a hacer negocios con empresas de criptomonedas, incluida FTX, según personas familiarizadas con el asunto. Para solucionar el problema, se indicó a algunos clientes de FTX que enviaran transferencias bancarias a través de Alameda, a la que se le permitió tener cuentas en Silvergate Capital Corp., un banco de criptomonedas y fintech, dijeron las personas.

Algunos clientes de FTX continuaron enviando transferencias electrónicas tan recientemente como este año, según una de las personas, que solicitó el anonimato sobre transacciones privadas.

El acuerdo destaca aún más la relación enredada entre FTX y Alameda, que surgió como un atolladero de registros poco estrictos y controles centralizados deficientes en el corazón del desmoronamiento del imperio. Los asesores que supervisan las ruinas del grupo han señalado más ampliamente una posible combinación de activos digitales, lo que genera preocupaciones sobre el mal uso de los fondos de los clientes y hace que los vínculos entre las dos empresas sean un foco probable para los reguladores e investigadores que investigan el colapso.

Sam Bankman-Fried se negó a hacer comentarios. Los representantes de FTX no respondieron a una solicitud de comentarios.

Un representante de Silvergate dijo que es un banco autorizado por el estado y regulado federalmente "cuyas soluciones se basan en un compromiso profundamente arraigado y un enfoque patentado para el cumplimiento normativo". El banco no hace comentarios sobre los clientes o sus actividades como una cuestión de política firme, dijo el representante.

Hechos complicados

Si el arreglo constituye una irregularidad dependería de los hechos, incluido si los bancos en cuestión sabían sobre la configuración, según Alma Angotti, ex ejecutora de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y el Departamento del Tesoro de EE. UU. que ahora trabaja como socia en la firma consultora. Casa de guía.

“Es una muy mala práctica y gestión de riesgos en cualquier libro mezclar los fondos de sus clientes con fondos de contraparte y otros fondos”, dijo Angotti. “Este es un conjunto complicado de hechos y es difícil decir en este momento qué se violó. Es una mala gestión de riesgos y, como mínimo, es descuidada”.

En un reciente intercambio de mensajes de Twitter con el sitio web de noticias Vox, Bankman-Fried reconoció que las personas podían transferir dinero a la cuenta bancaria de Alameda para enviar dinero a FTX. A lo largo de los años, “parece que la gente transfirió $8 mil millones a Alameda”, dijo.

Silvergate, con sede en La Jolla, California, es uno de los pocos bancos miembros de la Reserva Federal que ayuda a los clientes a mover dólares y euros a intercambios de criptomonedas, un proceso conocido como "rampa de acceso" en la industria. Su Silvergate Exchange Network ha sido una oferta clave para los intercambios y otras empresas que se ocupan de los activos digitales.

Silvergate ha dicho que los depósitos de FTX representaron menos del 10% de los $11.9 millones en depósitos de clientes de activos digitales en la plataforma de la compañía al 30 de septiembre.