También se dice que muchas de las instituciones involucradas en el rescate del asediado First Republic Bank están buscando realizar una posible compra de la institución con sede en San Francisco, según ha podido saber Fox Business.
Entre los que se dice que están interesados se encuentran Morgan Stanley y PNC Bank, varias de las mismas empresas que aportaron los 30 millones de dólares en dinero de rescate para evitar que First Republic siga a Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank y Silvergate a la insolvencia, según personas con conocimiento directo del asunto.
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Los portavoces de Morgan Stanley y PNC se negaron a comentar. Los funcionarios de prensa de First Republic no hicieron comentarios inmediatos.
Es incierto si se producirá algún acuerdo, dicen estas personas. Tampoco está claro si algún acuerdo pasaría el escrutinio regulatorio de la Administración Biden, donde los funcionarios antimonopolio han desconfiado de las grandes fusiones.
Los reguladores bancarios han expresado su preocupación por el crecimiento de los bancos más grandes del país. Los 10 principales bancos del país controlan la gran mayoría de los activos y depósitos de los clientes en el sistema financiero.
Pero las personas con conocimiento del pensamiento de los reguladores dicen que también están cada vez más preocupados por la estabilidad de los bancos de nivel medio como First Republic luego de la triple implosión de otras instituciones de tamaño similar Silvergate, Signature y SVB.
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Los reguladores bancarios creen que los bancos medianos tienen una de las bases de activos menos diversificadas y son susceptibles a pérdidas vinculadas a un entorno de tasas de interés más altas. También son vulnerables a las corridas bancarias oa los depositantes que sacan dinero de las cuentas al primer soplo de problemas, como fue la experiencia de SVB, Signature y, más recientemente, First Republic.
Las personas con conocimiento del asunto dicen que los reguladores bancarios comparan cada vez más el estado actual del sistema bancario con la crisis de ahorro y préstamo de finales de la década de 1980, cuando los llamados ahorros fuertemente invertidos en activos de riesgo colapsaron en masa.
Debido a los crecientes temores de este riesgo sistémico, algunos en Wall Street creen que los reguladores bancarios de Biden podrían aprobar una fusión entre un gran banco y First Republic, que tiene $200 mil millones en activos. En comparación, Morgan Stanley tiene casi 1.2 billones de dólares en activos.
“En este entorno incierto, los grandes jugadores que tienen una financiación sólida serán compradores y los más débiles serán comprados”, dijo Chris Whalen, presidente de Whalen Global Advisors en Nueva York. First Republic es una adquisición atractiva para una gran firma de asesoría y los reguladores probablemente la aprobarían”.
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Las fuentes con conocimiento de la posible compra dicen que podría llegarse a un acuerdo en unos días, pero no está garantizado, y la situación es fluida, por lo que es posible que First Republic pueda permanecer independiente. No está claro si First Republic está buscando activamente un comprador o si los grandes bancos ya se han acercado a su gestión.
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Fuentes con conocimiento del asunto dicen que JP Morgan, Morgan Stanley, PNC y otros han analizado en privado la base de depósitos y la cartera de préstamos de la Primera República en preparación para una posible oferta.
Fox Business fue el primero en informar que los bancos se estaban preparando para proporcionar financiamiento a First Republic para superar lo que se ha descrito como una "crisis de liquidez". First Republic fue rentable el año pasado, pero en 2023 su negocio ha estado bajo la presión de las subidas de tipos de la Fed.
Esa presión se ha vuelto más aguda después del colapso de SVB. First Republic sufrió retiros masivos, sus bonos fueron degradados recientemente al estado de basura y sus acciones cayeron más del 70% en la última semana.
El temor a un colapso impulsó a 11 de los bancos más grandes del país a desarrollar un plan de rescate en el que cada uno se comprometía a depositar $ 30 mil millones en depósitos en el banco. Fox Business fue el primero en informar sobre las conversaciones sobre el rescate el miércoles en Claman Countdown. La noticia del rescate hizo que las acciones de First Republic subieran casi un 10 por ciento el jueves.
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Pero el rescate puede no ser la última palabra sobre el futuro del banco. Los ejecutivos que trabajaron en el acuerdo dicen que las discusiones sobre la posible compra de First Republic ocurrieron simultáneamente entre esas mismas instituciones que aportaron el dinero.
“Todo el mundo está pensando en comprar First Republic”, dijo un director ejecutivo directamente involucrado en el rescate. “Es un gran banco que sufre una crisis de liquidez”.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html