La libertad financiera está a 1 clic de distancia (gracias a estos dividendos de más del 9 %)

Cuando era niño, pensaba que todos en la televisión eran ricos. Ahora lo sé mejor, por supuesto, pero todavía me sorprende cuando escucho historias de celebridades que se arruinan, luchan por ganarse la vida o emprenden proyectos solo porque necesitan desesperadamente pagar algún tipo de deuda.

Simplemente demuestra que ser famoso no es suficiente para tener una verdadera libertad financiera.

Por eso me intrigó una entrevista reciente con Ese 'Show de 70s la estrella Ashton Kutcher, quien se ha forjado un nombre en el mundo de VC al invertir en nuevas empresas tecnológicas. La serie de éxitos de Kutcher es impresionante: fue uno de los primeros inversores en Uber, Airbnb y Spotify, por ejemplo.

En una entrevista reciente, dijo que esas inversiones significan que solo puede preocuparse por desempeñar los roles que quiere desempeñar sin tomar los que no quiere. Y más allá de eso, Kutcher tiene suficiente influencia como para forzar su próxima comedia romántica, Tu lugar o el mio, trasladar la producción de Georgia a California (a pesar del mayor costo incurrido) porque quería estar cerca de su esposa e hijos. Pocos actores pueden hacer demandas como esa.

Lo que realmente le da a Kutcher ese tipo de influencia son los millones que se embolsó de su inversión de capital de riesgo. Y ese es realmente el verdadero poder y valor de la riqueza: brinda libertad financiera. Pero, ¿cuánto necesitas para ser verdaderamente libre?

libertad financiera vs. Jubilación

Sobre todo, seamos claros: jubilarse y ser financieramente libre no es exactamente lo mismo.

Algo que muchos inversionistas adinerados saben es que una gran cantidad de dinero no está allí para evitar que trabaje para siempre. Está ahí para darle la libertad financiera de elegir lo que quiere hacer. Si ese esfuerzo genera dinero, genial. Si no, también está bien. Ese es el tipo de libertad que Ashton Kutcher dice que le dio la inversión.

Cuando piensas en invertir de esta manera, muchas de las "reglas" convencionales desaparecen. No necesitamos acumular una gran cantidad de dinero para vivir de los escasos pagos de dividendos del 2% (o menos) que recibimos de las acciones promedio de S&P 500. Todo lo que necesitamos son flujos de efectivo para mantenernos a flote mientras renunciamos a nuestros trabajos y decidimos hacer lo que queramos hacer. Pero, ¿cómo podemos conseguir eso?

Cómo obtener $60,000 en dividendos anuales con $670 en ahorros

La regla más básica de las finanzas es que nunca se quedará sin dinero si entra más dinero del que sale. Entonces, el primer paso es determinar cuánto dinero gasta cada mes o cada año, y encontrar un flujo de ingresos mayor que eso.

La cantidad que gaste variará, pero sigamos con el ejemplo de un estadounidense soltero que trabaja a tiempo completo y gasta $60,000 al año. Sin el costo del viaje, el almuerzo en la oficina y los otros gastos que conllevan los trabajos regulares de oficina, tal vez esta persona hipotética pueda vivir con menos. Pero ignoraremos esto por el momento y nos quedaremos con nuestra estimación de $60,000.

En lugar de necesitar los $ 1.5 millones que la sabiduría convencional nos dice que necesitamos, podemos ver cómo funciona con inversiones de mayor rendimiento como, digamos, fondos cerrados (CEF), donde los rendimientos de más del 9% son comunes, pueden reducir la cantidad que realmente necesitamos.

Y con un flujo de ingresos del 9 %, esos $60,000 670 de ingresos anuales son fáciles de obtener con poco menos de $XNUMX XNUMX en el banco.

2 clics para asegurar un ingreso de más del 9.3 % de las acciones de los hogares

Tomemos, por ejemplo, el Liberty All-Star Equity Fund (EE. UU.), un CEF con un rendimiento del 9.3% que tiene nombres conocidos como Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) y Dólar General (DG).

USA genera ese flujo de ingresos recaudando primero los dividendos de sus participaciones. En segundo lugar, vende sus acciones con una ganancia a lo largo del tiempo y utiliza esas ganancias para complementar los dividendos que genera su cartera. Y las ganancias de EE. UU. han sido tan sólidas que ha aumentado significativamente los pagos durante la última década.

Y con una rentabilidad media superior al 8 % anual durante más de una década, este fondo ha demostrado que genera beneficios y un flujo de ingresos fiable. El único inconveniente pequeño, si se le puede llamar así, es que EE. UU. cotiza con una ligera prima sobre el valor neto de los activos (NAV, o el valor de las acciones en su cartera). Esto no es un gran golpe contra el fondo, pero podría limitar su potencial alcista.

Si desea un CEF con ingresos más estables y un descuento, lo tengo cubierto: el Fondo de Ingresos Inmobiliarios Nuveen (JRS) rinde un 9.8 % hoy y, de hecho, aumentó su pago recientemente, un aumento del 10 % a partir del pago de abril de 2022.

El fondo posee fondos de inversión en bienes raíces (REIT) que cotizan en bolsa, cuyos pagos tienden a ser más altos que los de las acciones regulares. Almacén REIT Prólogo (PLD), REIT de centro de datos Equinix (EQIX) y propietario de trastero CubeSmart (CUBO) son las mejores participaciones. Para colmo, JRS cotiza con un descuento del 7.2 %, lo que configura el fondo para obtener ganancias a medida que ese descuento vuelve a los niveles premium.

Si bien muchos inversionistas usan fondos como estos para construir su riqueza, también pueden usarse para obtener un alto flujo de efectivo al beneficiarse de la apreciación de activos con poco esfuerzo. Herramientas como estas son las que hacen posible la libertad financiera de Ashton Kutcher para todos.

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos constantes del 10.2 %."

Divulgación: ninguna