Durante años, muchos asesores financieros recomendaron una combinación de inversiones en acciones y bonos a sus clientes minoristas promedio, incluido el estándar Cartera 60/40 acciones-bonos.
Debido a la inflación récord y la caída de los mercados, esta antigua regla empírica se está volviendo menos relevante. Para ayudar a sus clientes a generar mayores rendimientos y diversificar sus carteras, muchos asesores financieros recomiendan inversiones alternativas clave como fondos cotizados en bolsa (ETF) de materias primas, empresas de desarrollo empresarial (BDC) y capital privado.
Según un estudio de Cerulli Associates de julio de 2022, Los asesores encuestados informaron que asignan un promedio del 14.5 % de los activos de los clientes a activos alternativos, y muchos buscan aumentar esta cantidad a 17.5% en los próximos dos años.
ETF de materias primas
Uno de los sectores de mayor rendimiento este año es el de la energía, especialmente el petróleo. El índice petrolero West Texas Intermediate (WTI) se cotiza a aproximadamente $90, a pesar de cotizar a precios negativos en abril de 2020. Otro producto básico que ha visto aumentar la demanda y los precios es el trigo.
Fondo de Trigo Teucrium (ARCA: WEAT) es un ETF que invierte en contratos de futuros de trigo. Debido a que es un ETF, los inversores pueden obtener exposición al trigo a través de una cuenta de corretaje y operar sin comisiones. Debido a la escasez de tierras de cultivo y la guerra en Ucrania, la demanda de trigo se ha disparado. Como resultado de estos factores, WEAT ha subido un 14 % en lo que va del año (YTD).
ETF de exploración y producción de energía dinámica de Invesco (ARCA: PXE) invierte en empresas que se dedican a la extracción y refinación de petróleo crudo. Algunas participaciones notables incluyen Valero Energía Corp. (BOLSA DE NUEVA YORK: VLO) y Compañía Phillips 66. (BOLSA DE NUEVA YORK: PSX). A pesar del mercado bajista actual, este ETF ha subido un asombroso 54% YTD.
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Empresas de Desarrollo de Negocios (BDC)
A pesar del rápido aumento de las tasas de interés, muchos bonos corporativos todavía pagan rendimientos del 2 % al 3 %, que están siendo muy superados por la inflación. Según el estudio reciente de Cerulli Associates, los BDC son una de las inversiones alternativas más populares entre los asesores.
FS KKR Capital Corp. (BOLSA DE NUEVA YORK: FSK) es un BDC popular que ha subido aproximadamente un 4% desde principios de año. Al igual que otros BDC, ofrece un rendimiento extremadamente atractivo, que actualmente es del 12%.
Muchos de estos BDC invierten en empresas privadas a las que el inversor medio no tiene acceso. Debido a que cotizan en bolsa, esto hace que sea más fácil obtener exposición a estas empresas privadas emergentes con suficiente liquidez.
Private Equity
como los BDC, capital privado las inversiones tienen exposición a empresas privadas prometedoras como nuevas empresas. En el pasado, esta clase de activos se reservaba tradicionalmente para inversores adinerados y acreditados porque las empresas de capital privado tienen tarifas de administración altas, altos mínimos de inversión y períodos de bloqueo definidos, que pueden ser de cinco años o más.
Uno de los principales beneficios de esta falta de liquidez es que estas inversiones son menos susceptibles a los cambios bruscos del mercado. Afortunadamente, no es necesario ser un inversionista acreditado o tener decenas de miles de dólares para invertir en capital privado.
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Inversiones alternativas en auge durante el mercado bajista actual
No es ningún secreto que los mercados han sido extremadamente volátiles en 2022. La alta inflación, las crecientes tensiones geopolíticas, los aumentos récord de las tasas de interés y la caída de los mercados han llevado a los inversores a buscar refugio en otras inversiones.
Las reglas generales tradicionales, incluida la cartera de acciones a bonos 60/40, se están volviendo menos relevantes, especialmente porque esta cartera modelo está configurada para tener su peor trimestre desde 2008.
En cambio, los asesores están recomendando inversiones alternativas bajo el radar, incluidos ETF de materias primas, empresas de desarrollo empresarial y capital privado.
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html