La Reserva Federal continúa con los aumentos de las tasas de interés y el mercado de la vivienda ve un aumento en las tasas hipotecarias: Boletín Forbes AI

TL;DR

• Para sorpresa de nadie, la Fed elevó las tasas en 0.75 puntos porcentuales esta semana, y se esperan más aumentos durante el resto de 2022 y hasta 2023.
• Las tasas hipotecarias se han disparado debido a los aumentos de tasas, con la hipoteca fija promedio a 30 años ahora en 6.35% frente a poco más del 3% a principios de 2022
• La tecnología sigue sin ser amada por el mercado, a pesar de que aún genera billones de dólares en ingresos, lo que presenta una oportunidad para los inversores.
• Principales transacciones semanales y mensuales

Suscríbete a el boletín de IA de Forbes para mantenerse al tanto y recibir nuestros conocimientos de inversión respaldados por IA, las últimas noticias y más directamente en su bandeja de entrada todos los fines de semana.

Principales eventos que podrían afectar su cartera

La tan esperada reunión del Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC, por sus siglas en inglés) finalmente llegó esta semana y los hechos concretos no sorprendieron a nadie. La Reserva Federal aumentó las tasas en 0.75 puntos porcentuales que estaba exactamente en línea con lo que los mercados y los analistas habían estado esperando.

Es el tercer aumento consecutivo de la tasa que lleva la tasa base a su nivel más alto desde antes de la crisis financiera mundial de 2008.

Este aumento ya estaba descontado en los mercados, desde acciones hasta bonos e incluso hipotecas. Lo que no estaba necesariamente tan claro antes del anuncio era la perspectiva de la Fed sobre el estado de la economía en el futuro.

Los datos y los comentarios no hacen una lectura feliz.

Sus proyecciones muestran que el crecimiento económico se estancó a solo el 0.2 % para 2022 antes de mejorar ligeramente en 2023 para alcanzar el 1.2 % anual. Todavía no es genial. El desempleo ha sido bajo debido a que los empleadores se enfrentan a un mercado laboral ajustado, pero se espera que esto cambie lentamente con la tasa de desempleo proyectada que aumentará del 3.7 % al 4.4 % en 2023.

A pesar de estas cifras decepcionantes, el plan sigue siendo aumentar las tasas de interés en los próximos meses, y la Fed sugiere que la tasa base podría subir al 4.6% en 2024.

Es comprensible que la perspectiva de que la Fed frene una economía que ya parece encaminarse hacia una recesión ha asustado a los mercados, y hemos visto algunas reducciones significativas esta semana a raíz del anuncio.

Por supuesto, la razón detrás de todo esto es tratar de domar la inflación. Hasta ahora, la Fed espera que estas medidas puedan hacer eso, y se prevé que la tasa general vuelva a caer entre 2.6 y 3.5% en 2023.

-

Una de las mayores preocupaciones con respecto a la dirección de las tasas es el impacto en el mercado de la vivienda. A partir de ahora, la tasa promedio para un La hipoteca de tasa fija a 30 años está al 6.35%. Esto ha aumentado significativamente desde principios de 2022, cuando la tasa promedio se situó en poco más del 3%.

Significa que las compras de casas nuevas se han vuelto mucho más caras. Aquí hay una idea de cuánto más caro.

Con una tasa de interés hipotecaria del 3% y un plazo de 30 años, un préstamo de $500,000 le costaría al prestatario un poco más de $2,100 por mes. En este momento, ese mismo préstamo a la nueva tasa promedio de 6.35% costará más de $3,100 por mes.

Eso es $1,000 más cada mes, en un momento en que la economía se tambalea y la inflación se mantiene en niveles récord.

No son buenas noticias para el mercado inmobiliario y el presidente de la Fed, Jerome Powell, lo dijo en un anuncio reciente. Powell afirmó que es probable que el sector de la vivienda experimente una corrección después de experimentar un período de precios "al rojo vivo".

No es sorprendente escuchar este punto de vista, cuando se considera que es probable que la Fed suba las tasas aún más desde donde están ahora.

El tema principal de esta semana de Q.ai

La tecnología se ha estado vendiendo desde hace un tiempo, pero ha habido algunos signos de que la vida está regresando. Muchas empresas del sector se recuperaron con bastante fuerza durante julio y principios de agosto, y han retrocedido un poco en las últimas semanas.

Sin embargo, las empresas en la parte superior del árbol tecnológico probablemente no vayan a ninguna parte en el corto plazo. Empresas como Apple, Amazon, Microsoft y Google todavía generan un flujo de caja increíble y continúan creciendo y encontrando nuevos centros de ganancias.

Un tema que notamos a principios de 2022 fue que el sector tecnológico había vendido potencialmente más de lo que realmente debería haber vendido, particularmente en relación con empresas más tradicionales en el Dow Jones 30. Si bien la industria se ha visto sobrevaluada en ocasiones en los últimos años, este rápido caída de los precios ha presentado una oportunidad para los inversores.

El problema es que no es probable que veamos una navegación tranquila en el mercado general por un tiempo.

Afortunadamente, encontramos una manera de jugar con la tecnología y al mismo tiempo reducir potencialmente el riesgo a la baja de una recesión general del mercado y lo empaquetamos en el Kit de rally tecnológico.

Funciona a través del uso de un comercio de pares que va largo en el sector tecnológico invirtiendo en una combinación del Fondo SPDR del Sector Selecto de Servicios de Comunicación (XLC) y el Fondo SPDR del Sector Selecto de Tecnología (XLK) y corto en el Dow Jones 30 a el uso de un ETF inverso.

Estas posiciones se reequilibran semanalmente y significa que los inversores pueden beneficiarse del movimiento relativo de la tecnología al Dow. Incluso si el mercado en general va hacia los lados o incluso hacia abajo, los inversores pueden ganar si el sector tecnológico se mantiene mejor.

Las mejores ideas comerciales

Estas son algunas de las mejores ideas que nuestros sistemas de IA recomiendan para la próxima semana y mes.

Graftech Internacional (EAF) – El fabricante industrial es uno de nuestros Compras principales para la próxima semana con una calificación A en aspectos técnicos y valor de calidad. Los ingresos aumentaron un 48.2% en los últimos 12 meses.

Enfusión Inc (ENFN) – La industria de inversión empresa SAAS es una de nuestras Pantalones cortos superiores para la próxima semana con nuestra IA calificándolos con una F en nuestros factores de Crecimiento y Técnicos. La compañía perdió $176.4 millones en los 12 meses hasta el 30 de junio.

Clearfield Inc (CLFD) – La empresa de conectividad de fibra es una de nuestras Compras principales para el próximo mes con una A en nuestro Valor de Calidad y una B en Crecimiento. El beneficio por acción ha crecido un 8.78% en los últimos 12 meses.

Chemocentryx Inc (CCXI) – La empresa de biotecnología sigue siendo una de nuestras Pantalones cortos superiores para el próximo mes con nuestra IA calificándolos con una F en nuestros factores de baja volatilidad de impulso, aspectos técnicos y valor de calidad. Las ganancias por acción han bajado un 14.39% en los últimos 12 meses.

Nuestra IA Principales transacciones de ETF para el próximo mes es invertir en petróleo, el VIX (índice de volatilidad) y empresas de alto crecimiento y en corto China y la región del Pacífico. Compras principales son el Brent Oil Fund LP de los Estados Unidos, el ARK Innovation ETF y el iPath Serie B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Pantalones cortos superiores son el ETF iShares China Large-Cap y el ETF Vanguard FTSE Pacific.

Qbits publicados recientemente

¿Quiere aprender más sobre inversiones o mejorar sus conocimientos existentes? Qai publica Qbits en nuestro Centro de aprendizaje, donde puede definir términos de inversión, desglosar conceptos financieros y mejorar su nivel de habilidad.

Los Qbits son contenido de inversión fácil de digerir y destinado a desglosar conceptos complejos en lenguaje sencillo.

Echa un vistazo a algunos de nuestros últimos aquí:

Todos los suscriptores del boletín recibirán un Bono de registro de $ 100 cuando depositan $100 o más.