La Reserva Federal elevó el miércoles las tasas de interés a corto plazo en un 0.50%, como parte de un esfuerzo por reducir las presiones inflacionarias que pesan sobre los estadounidenses.
El banco central sugirió que aumentará aún más los costos de los préstamos a lo largo de este año mientras intenta deshacer sus políticas de dinero fácil de la era de la pandemia. El Comité Federal de Mercado Abierto, que establece políticas, también detalló planes para deshacer su balance de casi $ 9 billones.
La decisión de subir los tipos un 0.50% marcó el aumento más agresivo realizado en una sola reunión desde mayo de 2000. Durante las últimas dos décadas, la Fed ha optado por aumentar las tasas de interés solo en incrementos de 0.25%, y el último movimiento subraya la gravedad que representa la inflación en este momento.
“El Comité está muy atento a los riesgos de inflación”, dijo el FOMC en su declaración de política actualizada.
La Fed ahora apunta a tasas de interés en un rango entre 0.75% y 1.00%, y algunos funcionarios de la Fed abogan por elevar el objetivo más cerca del 2.5% para fin de año.
Los aumentos de la Fed se filtran a través de la economía en forma de tasas de interés más altas en productos crediticios como tarjetas de crédito, hipotecas y préstamos comerciales. Desde la primera subida de tipos de interés post-COVID de la Fed a mediados de marzo, los tipos hipotecarios fijos a 30 años han subido un punto porcentual completo, a más del 5%.
La declaración de la Fed señaló que está prestando atención a una serie de riesgos geopolíticos, y señaló que es probable que los cierres relacionados con COVID en China "exacerben las interrupciones de la cadena de suministro". El FOMC dijo que continúa monitoreando las implicaciones económicas de la invasión de Ucrania por parte de Rusia, lo que puede agregar una "presión alcista adicional" sobre la inflación.
La decisión fue acordada por unanimidad entre los miembros votantes del comité.
actualización de balance
La Fed también dio a conocer oficialmente una estrategia para reducir sus tenencias de activos, luego de comprar billones de dólares en bonos del Tesoro de EE. UU. y valores respaldados por hipotecas de agencias para contener el impacto de COVID en los mercados financieros.
Debido a que los valores basados en la duración finalmente vencen, la Reserva Federal ha mantenido sus tenencias de activos reinvirtiendo los pagos de capital en valores similares.
El banco central anunció el miércoles que, a partir del 1 de junio, permitirá que hasta $47.5 millones al mes ($30 millones en bonos del Tesoro de EE. UU. y $17.5 millones en valores respaldados por hipotecas) salgan de su balance. Ese ritmo se mantendrá de junio a agosto hasta septiembre, cuando la Fed aumente ese límite hasta $95 mil millones ($60 mil millones en bonos del Tesoro de EE. UU. y $35 mil millones en valores respaldados por hipotecas).
La Fed espera que el proceso le permita reducir sus 9 billones de dólares en tenencias, aunque el banco central no ha aclarado qué tan pequeño permitirá que se reduzca su balance.
“El comité está preparado para ajustar cualquiera de los detalles de su enfoque para reducir el tamaño del balance a la luz de los desarrollos económicos y financieros”, dijo la Fed en una declaración separada que detalla los planes.
Discusiones preliminares sobre el llamado proceso de “ajuste cuantitativo” se tuvieron en la reunión de marzo del FOMC.
La próxima reunión de la Fed tendrá lugar el 14 y 15 de junio.
Brian Cheung es un reportero que cubre la Reserva Federal, la economía y la banca de Yahoo Finance. Puedes seguirlo en Twitter @bcheungz.
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/fed-fomc-monetary-policy-decision-may-2022-142723148.html