No son solo los inversores a los que no les gustan las subidas de tipos. Los políticos de alto rango también le piden a la Fed que lo piense dos veces antes de subir las tasas de interés.
En una carta mordaz al presidente de la Fed, Jerome Powell, un grupo de 11 legisladores, incluidos la senadora Elizabeth Warren y el senador Bernie Sanders, criticaron su compromiso de "actuar agresivamente" en las subidas de tipos, incluso si "nadie sabe" si el proceso conduciría a un recesión significativa.
“Estas declaraciones reflejan un aparente desprecio por los medios de subsistencia de millones de estadounidenses que trabajan, y estamos profundamente preocupados de que sus aumentos en las tasas de interés arriesguen la desaceleración de la economía mientras no logran frenar el aumento de los precios que continúan perjudicando a las familias”.
Pero el miércoles, el banco central de EE. UU. anunció un aumento de 75 puntos básicos en su tasa de interés de referencia a un nuevo rango objetivo de 3.75% a 4%, marcando el cuarto aumento consecutivo de tres cuartos de punto.
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Por supuesto, no todos los activos reaccionan de la misma manera a las subidas de tipos. Algunos, como los tres que se enumeran a continuación, podrían tener un buen desempeño incluso si la Fed no suaviza su postura agresiva.
Bienes raíces
Puede parecer contradictorio tener bienes raíces en esta lista. Cuando la Reserva Federal eleva sus tasas de interés de referencia, las tasas hipotecarias también tienden a subir, así que, ¿no debería ser malo para el mercado inmobiliario?
Si bien es cierto que los pagos de las hipotecas han ido en aumento, los bienes raíces han demostrado su resistencia en tiempos de aumento de las tasas de interés, según la empresa de gestión de inversiones Invesco.
“Entre 1978 y 2021 hubo 10 años distintos en los que aumentó la tasa de los Fondos Federales”, dice Invesco. "Dentro de estos 10 años identificados, los bienes raíces privados de EE. UU. superaron a las acciones y los bonos siete veces y los bienes raíces públicos de EE. UU. lo superaron seis veces".
La Reserva Federal está endureciendo su política monetaria para combatir la inflación desenfrenada, y los bienes raíces resultan ser una conocida cobertura contra la inflación.
¿Por qué? Porque a medida que aumenta el precio de las materias primas y la mano de obra, las nuevas propiedades son más caras de construir. Y eso eleva el precio de los bienes inmuebles existentes.
Las propiedades bien elegidas pueden proporcionar algo más que una apreciación del precio. Los inversores también pueden ganar un flujo constante de ingresos por alquiler.
Pero no es necesario ser propietario para comenzar a invertir en bienes raíces. Hay muchos fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT), así como plataformas de crowdfunding eso puede ayudarlo a comenzar a convertirse en un magnate de bienes raíces.
Bancos
La mayoría de las empresas temen el aumento de las tasas de interés. Pero para ciertas instituciones financieras, como los bancos, las tasas más altas son algo bueno.
Los bancos prestan dinero a tasas más altas de las que piden prestado, y se quedan con la diferencia. Cuando las tasas de interés aumentan, el diferencial de cuánto gana un banco generalmente se amplía.
Los gigantes bancarios también están bien capitalizados en este momento y han estado devolviendo dinero a los accionistas.
En julio, Bank of America aumentó su dividendo trimestral en un 5% a 22 centavos por acción. En junio, Morgan Stanley anunció un aumento del 11 % en su pago trimestral a $0.775 por acción, y eso después de que duplicó su dividendo trimestral a $0.70 por acción el año pasado.
Los inversores también pueden exponerse al grupo a través de ETF como el SPDR S&P Bank ETF (KBE) y el Invesco KBW Bank ETF (KBWB).
Productos básicos de consumo
Las tasas de interés más altas pueden enfriar la economía cuando hace demasiado calor. Pero la economía no está funcionando demasiado bien, y muchos temen que más aumentos de tasas puedan conducir a una recesión.
Es por eso que los inversores pueden querer revisar los sectores a prueba de recesión, como los productos básicos de consumo.
Los productos básicos de consumo son productos esenciales como alimentos y bebidas, artículos para el hogar y productos de higiene.
Necesitamos estas cosas independientemente de cómo esté la economía o cuáles sean las tasas de los fondos federales.
Cuando la inflación aumenta los costos de los insumos, las empresas de productos básicos de consumo, en particular aquellas con posiciones de mercado arraigadas, pueden transferir esos costos más altos a los consumidores.
Incluso si una recesión golpea la economía de los EE. UU., es probable que sigamos viendo jugo de naranja Quaker Oats y Tropicana, elaborado por PepsiCo (PEP), en las mesas de desayuno de las familias. Mientras tanto, Tide y Bounty, conocidas marcas de Procter & Gamble (PG), probablemente permanecerán en las listas de compras de todo el país.
Puede obtener acceso al grupo a través de ETF como Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) y Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/disregard-livelihoods-millions-elizabeth-warren-184500239.html