Algunos inversionistas pronto recuperarán un poco de dinero, como resultado de un gran acuerdo entre la firma financiera Vanguard y el Secretario de Estado de Massachusetts. El acuerdo de $ 6.25 millones tiene que ver con las acusaciones de que la empresa no advirtió a los inversores que enfrentarían grandes facturas de impuestos.
¿Quiere ayuda para planificar sus finanzas y hacer inversiones inteligentes? Considerar trabajar con un asesor financiero.
El asentamiento de Vanguard explicado
Vanguard llegó a un acuerdo con la oficina del Secretario de Estado de Massachusetts la semana pasada, con un total de $ 6.25 millones otorgados a los clientes de Bay State Vanguard que no fueron informados adecuadamente de las altas facturas de impuestos que se les avecinaban.
Los clientes en cuestión eran usuarios de Vanguard's fondos de fecha objetivo. Estos instrumentos populares están diseñados como opciones de "configúrelo y olvídese" para plan de jubilación Participantes. Invierten en una combinación de acciones, ingresos fijos y tenencias de efectivo, comenzando agresivamente y volviéndose más conservadores a medida que se acerca la jubilación. Cada TDF tiene un año de jubilación establecido, la "fecha objetivo" titular, establecida como punto de referencia.
El secretario de Estado de Massachusetts, William Galvin, dice que el problema comenzó en 2020, cuando Vanguard redujo las inversiones mínimas en fondos institucionales de $100 millones a $5 millones. A su vez, hubo enormes salidas de fondos de alto costo, lo que obligó a liquidaciones que dieron como resultado un impuesto a las ganancias de capital, que los inversores individuales tenían que pagar.
“Estas extraordinarias ganancias de capital fueron causadas por la decisión consciente de Vanguard de beneficiar a los accionistas ultra ricos sobre los inversionistas de Main Street”, dijo Galvin en un comunicado.
¿Cómo funciona el reembolso?
Más de 5,000 cuentas imponibles recuperarán dinero. Un total de $5.5 millones se destinará a estos inversionistas, con otros $750,000 destinados al estado.
Si usted es un residente de Massachusetts que invirtió en un TDF de Vanguard, debe estar atento a un aviso del estado que le informe que es elegible para un pago.
Lo más importante es...
Vanguard resolvió una demanda con Massachusetts con respecto a facturas de impuestos inesperadamente altas para inversores minoristas en fondos con fecha objetivo. Estarán pagando $5.5 millones a más de 5,000 cuentas. Los posibles beneficiarios serán notificados de su estado por el estado.
Consejos de inversión
Un asesor financiero puede ayudarlo a tomar las mejores decisiones para su plan financiero y sus ahorros para la jubilación. Encontrar un asesor financiero calificado no tiene por qué ser difícil. SmartAsset herramienta libre lo conecta con hasta tres asesores financieros que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores compatibles sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, Empezar ahora.
¿Quiere ver cómo se verá su inversión en el futuro? Utilice SmartAsset calculadora de inversión gratis.
Crédito de la foto: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson
El puesto ¿Vanguard le debe dinero? Está pagando millones a los inversores apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/does-vanguard-owe-money-paying-161515162.html