Si vender acciones en una ganancia, deberá impuestos sobre esas ganancias. Dependiendo de cuánto tiempo haya sido propietario de las acciones, es posible que deba a su tasa regular de impuestos sobre la renta o a la tasa de ganancias de capital, que generalmente es más baja que la primera. Para pagar los impuestos que debe sobre las ventas de acciones, use el Formulario 8949 del IRS y el Anexo D. A asesor financiero que atiende su área puede ayudarlo con la planificación fiscal para sus inversiones y su jubilación.
Los conceptos básicos sobre cómo pagar impuestos sobre acciones
Si vende acciones por menos de lo que las compró, no deberá ningún impuesto sobre la renta por las pérdidas. De hecho, es posible que pueda utilizar esta pérdida para reducir sus impuestos. Sin embargo, si vende acciones por más de lo que pagó, obtendrá una ganancia y es posible que deba pagar impuestos sobre esa ganancia.
Si ha sido propietario de las acciones durante menos de un año antes de venderlas con ganancias, deberá pagar impuestos sobre las mismas a su tasa regular de impuestos sobre la renta. Si fue propietario de las acciones durante más de un año, se aplican las tasas impositivas de ganancias de capital a largo plazo. Estas tasas dependen de su ingreso total, pero pueden ser 0%, 15% o 20%.
Puedes usar Calculadora de plusvalías de SmartAsset para calcular los impuestos que deberá. La calculadora también puede calcular los impuestos a las ganancias de capital estimados sobre las ganancias de las ventas de otros activos, como bienes raíces, coleccionables y criptomonedas.
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Una estrategia básica para reducir los impuestos sobre las ganancias de la venta de acciones es mantener acciones que se han apreciado desde la compra durante al menos un año antes de venderlas. Esto asegura que las ganancias en la venta de acciones se gravarán a la tasa de ganancias de capital generalmente más baja. Otro enfoque es vender acciones cuyo valor ha disminuido para generar una pérdida que pueda utilizarse para proteger las ganancias.
Tenga en cuenta que ya sea que deba impuestos sobre la renta a su tasa regular o a la tasa de ganancias de capital, no debe Seguro Social o Impuestos de Medicare sobre la ganancia por venta de acciones. Los ingresos de inversiones, incluidos los beneficios de la venta de acciones, así como los dividendos y los intereses, se consideran ingresos pasivos y no pagan estos impuestos. Sin embargo, los ingresos pasivos están sujetos a impuestos sobre la renta federales, estatales y locales.
Uso del formulario 8949 del IRS para pagar impuestos sobre sus acciones
Ya sea que muestre una ganancia o una pérdida, informará las ventas de acciones en el Formulario 8949 del IRS. Este es el formulario de impuestos que se utiliza para informar las ventas o los intercambios de cualquier activo de capital que no se informe en otro lugar. La información sobre las ventas de acciones que se necesita en su Formulario 8949 debe provenir de un Formulario 1099-B emitido por el corredor que está utilizando. Esto identificará las acciones, las fechas en que se adquirieron y vendieron, el precio de venta y el costo de las acciones, la ganancia o pérdida y cualquier impuesto sobre la renta federal o estatal que haya sido retenido. El IRS y las autoridades fiscales estatales también obtendrán una copia del 1099-B. Si no obtiene un 1099-B de su corretaje por alguna razón, utilice sus propios registros para completar el Formulario 8949.
El formulario 8949 tiene dos partes. El primero es para transacciones a corto plazo sobre activos mantenidos por menos de un año. Para completar cada parte, en la primera línea ingrese la información de cada acción que vendió en la columna correspondiente. Proporcionará el nombre de la acción y el número de acciones, las fechas de compra y venta, el precio de venta, el costo y la ganancia o pérdida.
Por lo general, no necesitará ingresar nada en las columnas para realizar ajustes. Ver el instrucciones para el Formulario 8949 para detalles. En la parte inferior del formulario sume los montos en las columnas de precio de venta, costo y utilidad o pérdida.
En la segunda parte del formulario, ingrese la misma información para las ventas de activos mantenidos por más de un año.
Llenar el Anexo D
Horario d es uno de los anejos que forman parte del Formulario 1040. Después de llenar el Formulario 8949, los contribuyentes transfieren los totales al Anejo D. De este pueden generar la ganancia o pérdida total de las transacciones de acciones.
Al igual que el Formulario 8949, el Anexo D también separa las transacciones en ganancias a largo y corto plazo. La diferencia aún se basa en si el activo fue propiedad durante un año o menos.
Los totales del Anexo D se transfieren al 1040 del contribuyente en la línea 7. Además, cualquier impuesto que la agencia de corretaje retuvo cuando se vendieron las acciones se informará en el Formulario 1040. Puede obtener más información en las instrucciones del IRS para el Anexo D.
Resumen Final
Los inversores que compran y venden acciones informarán las ganancias y pérdidas al IRS en el formulario 1040 utilizando el Formulario 8949 y el Anexo D. Estos formularios separan las ganancias de la venta de acciones en ganancias de capital a largo y corto plazo. La diferencia entre ellos es que las ganancias a largo plazo se gravan a la tasa de ganancias de capital potencialmente más baja, mientras que los inversores pagan impuestos sobre las ganancias a corto plazo a sus tasas impositivas regulares, que generalmente son más altas.
Consejos de planificación fiscal
Elaborar una estrategia fiscalmente eficiente para aprovechar al máximo las ganancias de su inversión puede beneficiarse de la asistencia de un asesor financiero. Encontrar un asesor financiero calificado no tiene por qué ser difícil. Herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con hasta tres asesores financieros que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores compatibles sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, Empezar ahora.
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El puesto Cómo pagar impuestos sobre acciones apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html