Puntos clave
- Existe un acuerdo de principio entre el presidente Biden y el presidente McCarthy
- Ni los republicanos ni los demócratas están contentos: el acuerdo debe pasar por el Congreso y el Senado, por lo que no está escrito en piedra.
- Los mercados están sorprendentemente indiferentes a la crisis, los futuros subieron el martes por la mañana.
La crisis del techo de la deuda casi ha terminado, pero aún no estamos fuera de peligro. No fue un fin de semana largo de descanso para el presidente Biden y el presidente McCarthy, ya que los dos trabajaron en los detalles finales sobre el acuerdo del techo de la deuda y tentativamente llegaron a un acuerdo en principio.
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El problema ahora es que el acuerdo debe ser aprobado tanto por el Congreso como por el Senado, y ninguna de las partes está contenta con el resultado final. Es posible que deban tragarse su orgullo por el bien de la economía global, que terminaría derrumbándose si EE. UU. hiciera lo impensable y dejara de pagar por primera vez en la historia. Entremos en los detalles.
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¿Qué es lo último sobre la crisis del techo de la deuda?
La semana pasada, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, revisó su fecha límite anterior del 1 al 5 de junio, pero todavía no es mucho tiempo extra para asegurarse de que el acuerdo se apruebe en el Congreso y los pagos de la deuda se realicen a tiempo, por lo que decir que es todo hasta el final es un eufemismo.
Lo que ahora está sobre la mesa es un límite de dos años para el presupuesto que no sea de defensa, que incluye que el gasto se mantenga estable el próximo año y luego aumente un 1% en 2025. El programa TANF de EE. UU. verá cambios en cuanto a quién califica para el apoyo y SNAP también está Habrá más descalificaciones; es probable que ambas dominen los titulares. Se están devolviendo $ 30 mil millones en fondos de Covid no gastados, pero Medicaid no se ha tocado.
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El IRS está perdiendo algunos fondos: $ 20 mil millones, para ser precisos. Se prevé que el gasto en defensa aumente a $ 886 mil millones, equivalente a un aumento del 3% este año, que el presidente Biden buscaba a medida que continúa el conflicto entre Rusia y Ucrania.
Ambas partes declaran que el acuerdo es una victoria tentativa, pero la verdadera celebración será que el acuerdo se cumpla en el tiempo. El acuerdo suspendería el límite de la deuda hasta 2025, por lo que no tendremos que volver a pasar por este galimatías cuando se celebren las elecciones presidenciales de 2024. Y, sin embargo, después de todas las negociaciones del presidente Biden y el presidente McCarthy, todavía existe la posibilidad de que el acuerdo no se concrete.
¿Se aprobará el acuerdo del techo de la deuda?
¿Por qué ninguna de las partes es demasiado feliz? Porque es un compromiso. Los republicanos quieren recortes en el gasto en educación y algunos programas sociales que ayuden a los hogares de bajos ingresos a durar diez años y un aumento en el gasto en defensa. Los demócratas querían aumentos de impuestos para los ricos y que fuera más fácil obtener la aprobación de proyectos de energía verde, sin mencionar que ayudarían a más familias estadounidenses necesitadas. Ninguno de los dos se acercó a lo que querían.
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Hay alrededor de 35 republicanos de línea dura que aún no están de acuerdo con el acuerdo de techo de la deuda, y pueden votar en contra del acuerdo. En ese caso, la única forma de lograr el acuerdo sería que el partido minoritario en la Cámara votara a favor de que el acuerdo siguiera adelante. Y si el acuerdo se aprueba, también debe ser aprobado por el Senado controlado por los demócratas. Naturalmente, todo esto sucederá lo más rápido posible para evitar un desastre.
El acuerdo está programado para votación el miércoles, el primer día de la semana en que el Congreso vuelve a la acción después del fin de semana largo del Día de los Caídos. Significa que gran parte de la campaña electoral ha tenido que ocurrir por teléfono, y tendremos que esperar y ver qué tan efectiva ha sido esa estrategia.
¿Qué pasa si Estados Unidos entra en default?
Un incumplimiento de la deuda de EE. UU. ahora podría ocurrir tan pronto como el próximo lunes. Sería la primera vez que EE.UU. entra en default y el resultado sería catastrófico. Las agencias calificadoras de deuda Morningstar y Fitch ya advirtieron que la deuda de EE. UU. podría ser rebajada, lo que encarecería su financiación.
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Es porque el dólar estadounidense es la moneda de reserva mundial, por lo que hay mucho en juego para que la economía estadounidense sea ultra segura. Un incumplimiento de la deuda no inspira exactamente confianza en el resto del mundo. Inmediatamente, se retrasarían $25 mil millones en salarios federales y cheques de seguridad social.
Pero la reacción del mercado sería mucho peor: los rendimientos del Tesoro se dispararían y el mercado de valores colapsaría, hundiendo a EE. UU. en una profunda recesión. Debido al lugar de los EE. UU. en la cima de la cadena alimenticia financiera, los mercados globales pronto seguirían en la misma dirección. Millones estarían mucho peor en todo el mundo y el sistema financiero podría tardar años en recuperarse.
Afortunadamente, todo esto se evitará siempre que la minoría vocal en el Congreso sea anulada por la mayoría silenciosa.
La reacción de los mercados globales
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A pesar de la continua incertidumbre, los mercados han tomado la crisis con calma todo este tiempo y ahora están considerando que el acuerdo de principio es prácticamente un trato hecho.
Los mercados de futuros subieron ligeramente el martes por la mañana. El Promedio Industrial Dow Jones subió un 0.3%, mientras que los futuros del S&P 500 ganaron un 0.5%. Los futuros del Nasdaq fueron los más altos con un 1.1% más.
El mercado de valores se ha mantenido sorprendentemente bien en medio de la turbulencia, en parte impulsado por un repunte de las acciones de inteligencia artificial que vio al S&P 500 cerrar el viernes en su nivel más alto desde agosto del año pasado; además, ha subido casi un 10 % este año hasta la fecha. El Dow Jones ha mantenido en gran medida su valor en 2023, mientras que el Nasdaq se ha disparado casi un 25 % en el mismo período.
En cuanto a los bonos, el rendimiento del Tesoro a diez años se encuentra actualmente en 3.74%, mientras que el rendimiento a dos años se ubica en 4.512%. Se espera que ambos caigan cuando se reanuden las operaciones, pero la incertidumbre en torno a la aprobación del acuerdo por parte del Congreso podría dificultar el proceso.
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La línea de fondo
La crisis del techo de la deuda surge de vez en cuando, pero rara vez llega tan cerca del margen. Nos gustaría pensar que el acuerdo se aprobará en el Congreso y el Senado el doble de rápido para evitar un desastre financiero global, pero nunca se sabe.
Los inversores observarán de cerca los procedimientos esta semana para ver cómo progresa el acuerdo, porque si EE. UU. se queda sin dinero el lunes, los comerciantes lo pasarán mal en un futuro muy cercano.
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Fuente: https://www.forbes.com/sites/qai/2023/05/30/deal-or-no-deal-congress-set-to-vote-whether-debt-ceiling-agreement-cuts-the- mostaza/