Coinbase llegó a un acuerdo de USD 100 millones con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York luego de investigaciones sobre fallas en su programa de cumplimiento.
El NYDFS multó a Coinbase con $ 50 millones y exigió a la compañía que invirtiera otros $ 50 millones en su programa de cumplimiento luego de un establecimiento con el regulador, que encontró grandes lagunas en la revisión de las identidades de los clientes y alertas sobre las transacciones del intercambio de cifrado. En particular, señaló que el intercambio no pudo mantenerse al día con el crecimiento de su base de clientes desde 2020 hasta 2021.
“Coinbase carecía del personal, los recursos y las herramientas necesarios para mantenerse al día con estas alertas, y los retrasos crecieron rápidamente a niveles inmanejables”, se lee en el acuerdo. "A fines de 2021, Coinbase tenía una acumulación de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas que aumentó a más de 100,000 14,000 (muchas de las cuales tenían meses de antigüedad), y la acumulación de clientes que requerían una diligencia debida mejorada ("EDD") superó las XNUMX XNUMX".
Coinbase ha tenido una licencia comercial de activos digitales con NYDFS, más comúnmente llamada BitLicense, desde 2017. Por su reputación, el régimen regulatorio más riguroso en criptografía de EE. UU., BitLicense implica exámenes continuos, incluido uno en 2020 que inició sus problemas con Coinbase. En febrero de 2022, la empresa contrató a un monitor independiente en un esfuerzo por resolver estas inquietudes, pero sus esfuerzos iniciales no apaciguaron por completo al NYDFS.
Al señalar que la investigación del NYDFS se reveló inicialmente en una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores, el director legal Paul Grewal dijo en un comunicado que "Coinbase ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas y sigue comprometido a ser un líder y modelo a seguir en el espacio criptográfico, incluida la asociación con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento. Creemos que nuestra inversión en cumplimiento supera a cualquier otro intercambio de criptomonedas en cualquier parte del mundo, y que nuestros clientes pueden sentirse seguros y protegidos mientras usan nuestras plataformas”.
Las acciones de Coinbase ganaron un 6% en las primeras operaciones.
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Fuente: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed?utm_source=rss&utm_medium=rss