Coinbase llega a un acuerdo con el regulador financiero de Nueva York por USD 100 millones

Coinbase resolvió un caso con el regulador financiero del estado de Nueva York, las partes anunció el miércoles, y pagará una multa de $50 millones e invertirá otros $50 millones en esfuerzos de cumplimiento. Los reguladores del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijeron que la compañía tenía fallas de larga data en su programa contra el lavado de dinero.

Las acciones de Coinbase se dispararon más del 12% en las noticias del acuerdo. la empresa es la único intercambio de criptomonedas que cotiza en bolsa en los Estados Unidos. Coinbase reveló la investigación regulatoria en su presentación 202110-K ante la SEC.

La última acción de cumplimiento se produce después de que los reguladores estatales y federales hayan intensificado los esfuerzos después de noviembre de 2022. colapso de FTX, una vez uno de los intercambios de cifrado más grandes del mundo.

Los principales actores como Grayscale Bitcoin Trust confían en Coinbase para custodiar sus activos en almacenamiento en frío, y la empresa promociona de manera destacada sus esfuerzos de cumplimiento y seguridad en las presentaciones de la SEC y en línea. El intercambio tiene licencias en los Estados Unidos y en todo el mundo.

“Este acuerdo incluye una multa de $50 millones y un compromiso separado de Coinbase para invertir $50 millones en nuestro programa de cumplimiento durante dos años”, dijo el director legal de Coinbase, Paul Grewal, en un comunicado.

Los reguladores escribieron que las deficiencias de cumplimiento de Coinbase llevaron a que "la plataforma de Coinbase facilitara una conducta sospechosa o ilegal", según la orden de consentimiento.

En un caso, el sistema de Coinbase no marcó a un cliente de Coinbase que había sido acusado de "delitos relacionados con el abuso sexual infantil" cuando el usuario se unió al intercambio, escribieron los reguladores. Durante más de dos años, los reguladores dicen que el usuario participó en "transacciones sospechosas potencialmente asociadas con actividades ilícitas sin detección". Coinbase finalmente identificó al usuario, cerró la cuenta e informó la actividad a la policía.

La compañía dijo que se ha comprometido a rectificar los problemas identificados por los reguladores. El equipo de liderazgo de Coinbase ha estado presionando durante mucho tiempo por regulaciones más amplias y claras para el espacio criptográfico.

"A pesar de la noción predominante de que las empresas de criptomonedas no quieren ser reguladas, muchas, si no la mayoría, de las empresas han estado trabajando con los formuladores de políticas durante años", dijo el CEO de Coinbase. brian armstrong escribió en un artículo de opinión para CNBC.

Coinbase, como gran parte de la industria tecnológica, se vio obligada a reducir el crecimiento de la plantilla y los proyectos intensivos en capital, recortar el 18% de su plantilla en el verano de 2022. Los despidos se produjeron después de una disminución en la base de usuarios y una caída del 27% en los ingresos año tras año.