Quiebra de BlockFi en la última víctima de FTX

Puntos clave

• La criptoplataforma BlockFi se declaró en bancarrota del Capítulo 11 en Nueva Jersey, citando la exposición a FTX como un factor importante en su colapso.
• BlockFi ha declarado en sus presentaciones que tienen miles de millones en pasivos y más de 100,000 acreedores.
• Es la última gran víctima criptográfica de la falla de FTX, con compañías como Sequoia Capital y Paradigm cancelando cientos de millones en fondos invertidos, y otras como Genesis experimentando su propia crisis de liquidez como resultado.

Y los éxitos siguen llegando. BlockFi estuvo en las noticias a principios de año después de anunciar despidos generalizados, y ahora parece que el personal que logró mantener sus trabajos también se irá.

La plataforma de intercambio de criptomonedas y DeFi se declaró en bancarrota del Capítulo 11 ante el Tribunal de Quiebras de los Estados Unidos hoy, afirmando que tienen más de 100,000 acreedores y pasivos por miles de millones. En la presentación se incluye un préstamo pendiente de $275 millones que se hizo a FTX US.

Los retiros de los clientes se han suspendido, lo que significa que es poco probable que los clientes con saldos en la plataforma accedan a sus fondos durante bastante tiempo, si es que alguna vez lo hacen.

En la presentación, BlockFi declaró que tienen una "exposición significativa a FTX y entidades corporativas asociadas".

Es el último de una larga serie de fichas de dominó que se han desprendido de la situación de FTX. Están los propios FTX, así como la empresa comercial Sam Bankman-Friends Alameda Research, y ahora BlockFi.

Hay muchas otras empresas que se han visto muy afectadas por la situación, incluidas Genesis, Greyscale, Sequoia Capital y Paradigm.

Descarga Q.ai hoy para acceder a estrategias de inversión impulsadas por IA.

BlockFi ha estado en tiempo prestado

BlockFi ha estado en terreno inestable durante un tiempo y parecía estar cerca del colapso a principios de este año. Irónicamente, fue FTX quien les arrojó un salvavidas en ese momento, brindándoles una Línea de crédito renovable de $ 250 millones e incluso, según se informa, entrar en conversaciones para comprarlos.

La empresa se vio muy afectada por la caída de los precios de las criptomonedas y la llegada de un nuevo criptoinvierno. En una publicación de blog de los fundadores de la empresa, Zac Prince y Floria Márquez, se afirma que el cambio drástico en el entorno macroeconómico había creado la necesidad de una rápida reducción del gasto.

Esto incluyó el despido de alrededor del 20% de la fuerza laboral, así como la reducción del gasto en marketing, la compensación ejecutiva, los proveedores no críticos y la desaceleración de las nuevas contrataciones.

Al igual que con la mayoría de los otros intercambios de criptomonedas en las plataformas, los ingresos de BlockFi están impulsados ​​por la actividad. Cuantas más criptomonedas se intercambien y apuesten, más dinero ganarán. Con el golpe del mercado bajista y el agotamiento de los volúmenes de negociación, empresas como BlockFi han visto caer sus ingresos.

El contagio FTX continúa

Antes de su repentino colapso, FTX había sido vista como una de las empresas más importantes en criptografía. Han sido los responsables de rescatar y adquirir un gran número de otras empresas del sector, por lo que el daño de su quiebra ha sido tan generalizado.

La lista sigue creciendo día a día. El corredor principal de criptomonedas, Génesis, ha sido uno de los mayores motivos de preocupación, solicitando un préstamo de emergencia de mil millones de dólares para evitar una crisis de liquidez. No lo entendieron y, como resultado, se detuvieron los retiros.

Los programas de préstamos de la empresa son utilizados por muchos otros intercambios de criptomonedas, como Gemini, que fue fundado por Cameron y Tyler Winklevoss.

Es posible que tengamos que esperar un tiempo antes de ver las consecuencias de la situación. FTX se ha declarado en quiebra junto con sus 130 empresas afiliadas. Sam Bankman-Fried ha sido destituido como director ejecutivo y John Ray ha ocupado su lugar.

A pesar de tomar el control de Enron después de que se declararan en bancarrota, Ray ha declarado que "en sus 40 años de experiencia legal y de reestructuración", nunca había visto "una falla tan completa de los controles corporativos y una ausencia tan completa de información financiera confiable como ocurrió". aquí."

Una de las cuestiones clave en cuestión es que parece haber muy poco en cuanto a la contabilidad y el mantenimiento de registros. Como era de esperar, esto hace que sea increíblemente difícil obtener una comprensión general de dónde se encuentran las responsabilidades de la empresa y qué partes interesadas externas es probable que se vean afectadas por el colapso.

De acuerdo con la presentación más reciente, FTX estima que podrían tener hasta 1 millón de acreedores, lo que garantiza que el proceso de bancarrota probablemente sea un proceso complejo y desordenado.

¿Qué significa esto para las criptomonedas?

Con BlockFi como el último en caer, ¿qué significa esto para el resto del mundo de las criptomonedas? Bueno, obviamente no hay una bola de cristal aquí, pero muestra cuán frágiles son los balances de muchas empresas criptográficas.

En muchos casos, los números se inflan a través de la valoración de activos internos ilíquidos, como fue el caso del propio token de FTX, FTT.

Es probable que esto resulte en un escrutinio mucho mayor en los intercambios de cifrado y las plataformas DeFi para demostrar sus reservas corporativas, y este es un cambio que están impulsando muchas figuras en la comunidad, como el CEO de Binance, Changpen Zhao (CZ) y el CEO de Coinbase. Brian Amstrong.

La realidad es que muchos inversores en criptomonedas se sentirán increíblemente cautelosos con las criptomonedas debido a esta carnicería. Se han sentido pérdidas significativas en todo el sector, y ahora incluso aquellos que han ganado dinero pueden encontrar sus activos bloqueados en un intercambio y potencialmente perdidos para siempre.

Es casi seguro que habrá una mayor regulación en el espacio, y dentro de unos años es probable que el panorama de las criptomonedas se vea bastante diferente al actual.

Hasta ahora, son las empresas que han cruzado la línea entre la criptografía y las finanzas tradicionales las que parecen haber sobrevivido mejor. Como empresa que cotiza en bolsa, Coinbase es un ejemplo de los beneficios de la regulación y la transparencia.

Si bien no han sido inmunes a la volatilidad de las criptomonedas y han tenido que despedir a una gran cantidad de personal, parecen (hasta ahora) estables y es probable que sobrevivan al criptoinvierno.

¿Qué significa esto para los inversores?

Mira, si estás quemado por las criptomonedas, no te culpamos. Se está poniendo muy difícil y no es probable que veamos un cambio rápido en el corto plazo. Así que tenemos un par de opciones para ti.

En primer lugar, si desea invertir en criptomonedas a pesar de toda la locura, hay formas de hacerlo que le permiten minimizar (pero no eliminar) su riesgo. En nuestro Kit criptográfico, usamos IA para invertir en monedas digitales mediante el uso de fideicomisos públicos.

Esto le permite obtener la ventaja potencial de invertir en criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Chainlink, al tiempo que tiene cierta protección de invertir en estas a través de un fideicomiso regulado.

También tiene el beneficio adicional de la tecnología de IA, con nuestro algoritmo que predice cuál de estos fideicomisos es probable que tenga el mejor rendimiento en la próxima semana sobre una base ajustada al riesgo, y luego reequilibra automáticamente el Kit en función de estas proyecciones.

Si está interesado en la tecnología pero no quiere dedicarse exclusivamente a las criptomonedas, nuestro Kit de tecnología emergente tiene cierta exposición a las criptomonedas, además de invertir en ETF tecnológicos, acciones tecnológicas de gran capitalización y acciones tecnológicas de crecimiento.

Nuevamente, nuestra IA lo coloca en el asiento del palco aquí, utilizando el poder de predicción para asignar fondos a través de estas cuatro verticales y luego a participaciones específicas dentro de cada una.

Es como tener su propio fondo de cobertura impulsado por IA, justo en su bolsillo.

Descarga Q.ai hoy para acceder a estrategias de inversión impulsadas por IA.