A medida que los inversores jóvenes aumentan su riqueza, las empresas de servicios financieros obtienen una oportunidad única en una generación para obtener nuevos negocios, según un resumen de la empresa de consultoría de gestión. Bain & Company. La gestión patrimonial es un camino importante a través del cual conectarse con esta nueva generación de inversores. Pero es importante entender que los clientes emergentes quieren que sus asesores les brinden servicios y experiencias específicas. Esto es lo que los asesores deben saber acerca de los clientes jóvenes y ricos, y cómo aprovechar este mercado.
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Lo que los clientes jóvenes y ricos quieren de los asesores
Basándose en entrevistas con clientes de próxima generación, Bain ha identificado seis prioridades que esta base de clientes emergente tiene para su equipo de gestión patrimonial:
Redes. Los clientes jóvenes quieren conectarse con sus pares y redes sociales más amplias. Empresas de gestión de patrimonio puede satisfacer esta demanda mediante el desarrollo de tecnologías que faciliten estas conexiones.
Explorador. Los nuevos clientes anhelan acceder a una variedad de clases de activos, que incluyen criptomonedas, arte y capital privado, dice Bain.
Autodecisivo. Este grupo de inversores quiere mantenerse informado y tomar sus propias decisiones de inversión.
Planificación holística. Los clientes jóvenes están hambrientos de asesoramiento completo y personalizado, no solo de productos.
Simplificando. Los clientes emergentes quieren funciones digitales optimizadas y fáciles de usar y plataformas educativas que reduzcan el papeleo.
Influencia. Los clientes jóvenes y adinerados tienen un ojo puesto en factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) e iniciativas.
Cumplir con estas prioridades probablemente requerirá asociaciones con varios proveedores de tecnología de la riqueza, dice Bain.
Además, estos clientes se resisten a clasificarse fácilmente en los segmentos tradicionales utilizados por los administradores de patrimonio. “Quieren seleccionar el canal, el nivel de servicio o la inversión apropiados para adaptarse a la situación particular”, dice Bain. “La segmentación dinámica, informada por datos de comportamiento en tiempo real, se convertirá en una capacidad importante para que las empresas se desarrollen”.
Cómo los inversores jóvenes están ganando riqueza
millonarios emergentes son una clase prometedora, que representa un mercado desatendido y una oportunidad de obtener nuevos negocios que durarán décadas en el futuro. “Muchos de este grupo floreciente (de 20 a 45 años) están desatendidos, incluidos profesionales (69% de la cohorte joven), empresarios (22%) y la segunda o tercera generación de familias ricas (9%)”, según Bain. breve.
Incluso si no están sirviendo a los millennials millonarios, los asesores deben enfocarse en esta generación y sus deseos y necesidades. De hecho, los millennials tenían un patrimonio neto promedio de más de $278,000 en 2021, según el grupo de investigación y consultoría Cerulli Associates. Eso es un aumento anual promedio de 23.1% desde 2016 y la tasa de crecimiento más alta de cualquier generación.
Lo que los asesores deben saber
Para los asesores financieros, entender lo que quieren los clientes jóvenes y ricos es una inversión en el futuro. Pero la mayoría de las empresas de gestión de patrimonio actualmente no están satisfaciendo las demandas de los millennials. “Ningún competidor, ya sea banco, corretaje o compañía de tecnología de la riqueza, ha brindado una experiencia integral ideal para este segmento emergente hasta el momento”, según el resumen de Bain & Company.
Los clientes jóvenes adinerados también notaron que muchos sitios web de gestores de riqueza eran difíciles de navegar y carecían de "actualizaciones de mercado digeribles adaptadas a sus carteras". A veces tenían problemas para comunicarse con los asesores y anhelaban servicios adicionales como optimización de impuestos, cobertura de seguros o planificación patrimonial.
El resumen de Bain explora algunas estrategias que las grandes organizaciones pueden tomar para abordar esta demanda emergente de los clientes. Esas técnicas incluyen movimientos a gran escala, como la adquisición de empresas de tecnología de la riqueza.
Pero incluso los jugadores más pequeños deben ser conscientes del panorama cambiante en la gestión de patrimonio.
“Aunque el mercado de la gestión patrimonial está floreciendo, los próximos años no ofrecerán un crecimiento fácil y directo”, dice el resumen de Bain. “La combinación de clientes adinerados está cambiando rápidamente y tienen necesidades y prioridades que muchas firmas de administración de patrimonio apenas han comenzado a resolver. Obtener una comprensión profunda de esas prioridades y desarrollar un negocio que las aborde de manera efectiva será esencial para crear valor a partir del nuevo aumento de la demanda”.
Resumen Final
A medida que los inversores jóvenes ganen riqueza, los asesores expertos observarán lo que necesitan de sus equipos de gestión de patrimonio y cumplirán con esas prioridades de frente.
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Amplíe su radio. SmartAsset encuesta reciente muestra que muchos asesores esperan continuar reuniéndose con los clientes de forma remota después de COVID-19. Considere ampliar su búsqueda y trabajar con inversores que se sientan más cómodos celebrando reuniones virtuales o espaciando las reuniones en persona.
Crédito de la foto: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
El puesto Bain & Co. identifica lo que los clientes jóvenes y ricos quieren de los asesores apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html