En un momento, tanto las viudas como los huérfanos se enfrentaban a un futuro incierto y a una gran necesidad de ingresos. Ingrese "acciones viudas y huérfanas", esencialmente acciones en compañías de primer orden que tienen un sólido historial de ganancias y dividendos.
Prometieron confiabilidad e ingresos para inversores vulnerables a través de empresas establecidas y rentables que son menos sensibles a los altibajos cíclicos. No obtiene la oferta de acciones de mayor riesgo de crecimiento, pero obtiene una seguridad relativa y un ingreso estable.
Ha pasado casi un siglo desde que apareció por primera vez el término "acciones viudas y huérfanas", y muchas cosas han cambiado desde entonces, dice David Christianson, planificador financiero certificado y gerente de cartera de National Bank Financial Wealth Management en Winnipeg, Canadá.
“[El término] era más útil cuando la gente pensaba que el mercado de valores era un lugar en el que especular, potencialmente hacerse rico… obtener ganancias grandes y rápidas apostando en la próxima gran cosa”, dice Christianson.
¿Y hoy? En este mercado volátil, todos podrían beneficiarse de tratarse como viudas y huérfanos.
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La salsa secreta en esta estrategia
Si bien el término está desactualizado, Christianson dice que el principio detrás de él ha perdurado; de hecho, ha desplazado a otras estrategias para convertirse en el enfoque de inversión.
"En general, lo que solía llamarse acciones viudas y huérfanas han superado a la otra clase que son... acciones de crecimiento", dice Christianson.
No es difícil buscar las acciones seguras y estables que las viudas y los huérfanos solían preferir. Piense en los grandes bancos, productos básicos o servicios públicos: empresas que brindan servicios esenciales o productos que aún se necesitan independientemente del estado de la economía.
Dependiendo de cómo lo defina, algunos ejemplos pueden incluir a Verizon (VZ), WalMart (WMT) y la empresa de energía Exxon Mobil (XOM).
Pero los expertos le recordarán que incluso con “acciones de bajo riesgo”, nunca hay un riesgo cero asociado con el mercado de valores.
"Creo que es muy importante tener en cuenta... que [usted] todavía está invirtiendo en el mercado de valores", dice Ryan Gubic, planificador financiero certificado y fundador de MRG Wealth Management en Calgary, Canadá. “No hay retorno garantizado. Este tipo de acciones pueden tener un historial de caídas menores que algunas de las alternativas de mayor riesgo, pero aún puede perder dinero”.
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Elija su cartera sabiamente
La estrategia de viuda y huérfano es aburrida, pero tiene un historial de trabajo.
Gubic aconseja a sus clientes e inversores de bricolaje que siguen este enfoque que recuerden seguirlo. No siga su instinto o intuición acerca de la forma en que pensar el mercado irá. En su lugar, evalúe sus objetivos, cuánto riesgo está dispuesto a asumir en comparación con cuánto riesgo puede permitirse asumir. Entonces, y solo entonces, debe elegir sus inversiones.
“Digamos que alguien... dice, me siento cómodo con una tonelada de riesgo. Y son, por ejemplo, quizás una madre soltera con tres hijos en casa y una serie de otros factores, la capacidad podría no coincidir con su nivel de comodidad”, dice Gubic.
“Apegarse a un plan y una estrategia a largo plazo ha sido una receta comprobada para ayudar a las personas a lograr sus objetivos, en lugar de tratar de cronometrar el mercado”, dice Gubic. “Y creo que ese es un gran error común que algunos inversores que hacen las cosas por sí mismos intentan cometer”.
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Este artículo proporciona solo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
— Con archivos de Samantha Emann
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html