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Impulsada por tasas de interés más altas y la inflación, la deuda total de los hogares aumentó a un récord de 16.2 billones de dólares el último trimestre, ya que el gasto en tarjetas de crédito registró el mayor aumento anual en más de 20 años, informó el martes la Reserva Federal de Nueva York, advirtiendo que la morosidad también está comenzando a disminuir. aumentar en medio de las crecientes preocupaciones sobre la economía en general.
El gasto con tarjeta de crédito registró su mayor aumento trimestral en 20 años debido a la alta inflación ... [+]
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Hechos clave
La deuda total de los hogares aumentó $ 312 mil millones, o un 2 %, a $ 16.15 billones al final del segundo trimestre, lo que elevó los saldos alrededor de $ 2 billones más que a fines de 2019, antes de la pandemia de covid-19, según el informe trimestral de la Fed de Nueva York. reporte sobre la Deuda de los Hogares.
En un comunicado, Joelle Scally, de la Reserva Federal de Nueva York, atribuyó la creciente carga de la deuda a "aumentos robustos" en los saldos de hipotecas, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito, ya que la alta inflación eleva los precios de los bienes y servicios a nivel mundial. más alto tasa en 40 años.
Aunque las originaciones de hipotecas disminuyeron levemente en el segundo trimestre, ya que las tasas de interés más altas redujeron la demanda de compra de viviendas, los saldos de las hipotecas impulsaron gran parte del aumento general de la deuda, aumentando en $ 207 mil millones para ubicarse en $ 11.4 billones a fines de junio, dijo el gobierno.
Mientras tanto, los saldos de las tarjetas de crédito aumentaron $46 mil millones, o un 13 %, lo que representa el mayor aumento anual en más de 20 años y el segundo mayor impulsor de la deuda general en el último trimestre.
A medida que aumentan las preocupaciones sobre el estado de la economía, Scally advirtió que la Fed está viendo que la morosidad "aumenta modestamente" en todos los tipos de deuda y particularmente entre los prestatarios de bajos ingresos, aunque también señala que las finanzas de los hogares "parecen estar en una posición sólida" en general.
En una señal potencial de que las ejecuciones hipotecarias están comenzando a volver a “niveles más típicos”, unas 35,000 personas vieron nuevas ejecuciones hipotecarias en sus informes crediticios, un aumento de más del 45 % con respecto al trimestre anterior, dijo el gobierno; Las nuevas ejecuciones hipotecarias trimestrales promediaron alrededor de 100,000 antes de la pandemia, pero desde entonces se han mantenido bajas debido a diversos moratoria que prohibe los embargos.
Fondo clave
La economía rápidamente rebotado después de la recesión de Covid-19 en 2020, y los consumidores se han mantenido bastante resistentes en todo momento, incluso cuando los esfuerzos de la Fed para combatir la inflación alimentan los temores de una recesión inminente. Sin embargo, en un del blog el martes, los investigadores de la Fed advirtieron que las tasas de morosidad históricamente bajas parecen estar llegando a su fin. “Los saldos de deuda están creciendo rápidamente”, dijeron, y agregaron que algunos tipos de prestatarios, y en particular aquellos en áreas de bajos ingresos, están comenzando a mostrar problemas con sus deudas, con tasas de morosidad entre los códigos postales con los ingresos más bajos aumentando hasta 2.5 % de aproximadamente 2% el año pasado.
Número grande
9.1%. Esa fue la inflación anual y en junio, alcanzando un máximo de 40 años peor de lo esperado después de un aumento sin precedentes en los precios de la gasolina.
OTRAS LECTURAS
Fuente: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/08/02/american-household-debt-hits-record-162-trillion-as-mortgages-credit-card-spending-swell-delinquencies- arrastrarse/