Hay acciones seguras con dividendos de alto rendimiento si sabe dónde buscar
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La inflación más el aumento de las tasas de interés de su deuda variable pueden estar presionando su presupuesto. Hay dos formas de salir de ese problema: reducir sus gastos o aumentar sus ingresos.
Si tiene efectivo disponible para invertir, acciones de dividendos de alto rendimiento puede ser una buena fuente de ingresos pasivos. Ese ingreso, junto con algunos recortes de gastos, podría equilibrar su presupuesto en poco tiempo.
El gran desafío será encontrar las acciones de dividendos adecuadas. En este escenario, desea activos que puedan generar rendimientos totales mayores que su cuenta de ahorros en efectivo sin ser terriblemente volátiles. No es poca cosa, ya que el mercado de valores ha sido impredecible y las cuentas de efectivo están pagando un 4% o más.
Aquí hay un enfoque. Comience con empresas S&P 500. Estas son 500 de las empresas públicas más grandes de EE. UU. que cumplen con los estándares S&P 500 en cuanto a rentabilidad, liquidez y tamaño. Examine esos componentes del S&P 500 por rendimiento de dividendos y tasa de pago. Luego puede profundizar en cada uno para decidir cuáles se adaptan a sus requisitos de crecimiento, liquidez y apalancamiento.
Esto no garantiza que gane más que una cuenta de efectivo durante los próximos seis meses, pero a más largo plazo, invertir en acciones le ganará al efectivo.
Para comenzar, la siguiente tabla presenta nueve acciones del S&P 500 que rinden 3.3 % o más y tienen índices de pago de 50 % o menos. Siga leyendo para obtener una descripción de lo que hace cada empresa y sus prácticas de dividendos, además de algunas estrategias y métricas que puede usar para futuras investigaciones.
Incluso en niveles bajos, la inflación destruye la riqueza, pero al ritmo actual es francamente mortal. Defiéndete con acciones de dividendos que aumentan sus pagos más rápido que la inflación. Haga clic aquí para descargar "Cinco acciones de dividendos para vencer la inflación", un informe especial de Forbes.
Energía Coterra
La demanda de energía sigue creciendo
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Energía Coterra (CTRA) es una compañía de petróleo y gas que desarrolla, explora y produce gas, gas natural y líquidos de gas natural en los EE. UU. La compañía posee acres en Pensilvania y Oklahoma. Coterra también opera sistemas de recolección de eliminación de gas natural y agua salada en Texas.
Coterra paga un dividendo trimestral base y variable en marzo, mayo, agosto y noviembre. El dividendo base es de $0.15 por acción por trimestre. El componente variable fluctúa en función del flujo de caja libre de la empresa. En 2022, los dividendos variables ascendieron a $1.89. Acumulativamente, los accionistas de Coterra se llevaron a casa $2.49 por acción en los pagos de dividendos de 2022.
Diamondback Energy
Diamondback Energy (FANG) es un actor de petróleo y gas que adquiere, desarrolla, explora y explota reservas de gas natural en la Cuenca Pérmica de Texas. La empresa posee aproximadamente 490,000 acres y está en proceso de adquirir al menos 15,000 más.
Diamondback también paga un dividendo trimestral con componentes básicos y variables. En mayo de 2022, la compañía elevó su dividendo base anual en un 17 % a $2.80 por acción. Los dividendos variables en el año fiscal 2022 a la fecha han superado la base, totalizando $6.16 por acción.
Dow
Dow (DOW) desarrolla productos químicos, compuestos, materiales y revestimientos utilizados para aplicaciones de envasado, infraestructura y consumo.
El productor de materiales paga un dividendo trimestral de $0.70 por acción en marzo, junio, septiembre y diciembre. Ese pago de dividendos ha sido constante desde 2019. Entre 2011 y 2017, el dividendo trimestral de Dow aumentó de $0.25 a $0.46, pero la empresa no pagó dividendos en 2018.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) es una sociedad de cartera de la institución financiera comercial y de consumo KeyBank National. El banco con sede en Ohio opera aproximadamente 1,000 sucursales en 15 estados.
KeyCorp paga un dividendo trimestral en marzo, junio, septiembre y diciembre. El dividendo más reciente de $0.205 incluyó un aumento de $0.01 con respecto al trimestre anterior. Entre 2019 y 2022, el banco incrementó su dividendo tres veces, de $0.17 a $0.205.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) es un minorista que vende productos y servicios tecnológicos además de electrodomésticos en su sitio web y a través de 1,205 puntos de venta minorista en EE. UU. y Canadá.
El dividendo trimestral de Best Buy para 2022 fue de $0.88 por acción, pagado en enero, abril, julio y octubre.
El minorista de tecnología ha realizado algunos aumentos considerables en el pago de sus accionistas en los últimos años. Los accionistas de Best Buy recaudaron $2.20 por acción acumulados en 2020, $2.80 en 2021 y $3.52 en 2022.
Comerica
Comerica (CMA) es un banco con sede en Texas que ofrece banca comercial y de consumo, además de servicios de gestión de inversiones y corretaje. El banco opera en Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canadá y México.
Comerica paga su dividendo trimestral de $0.68 por acción en enero, abril, julio y octubre. El banco aumentó su dividendo varias veces entre 2015 y 2018. Sin embargo, el pago por acción no ha cambiado desde abril de 2020, luego de un aumento de $0.01.
HP (HPQ) fabrica computadoras de escritorio y portátiles, además de impresoras y equipos relacionados para uso de consumidores y empresas. La empresa cambió su nombre a HP Inc. de Hewlett-Packard
HP paga un dividendo trimestral en enero, abril, julio y octubre. El pago más reciente en enero de 2023 fue de $0.2625 por acción, un aumento de $0.0125 con respecto al trimestre anterior. En 2018, el dividendo trimestral de HP fue de $0.1393; casi se ha duplicado desde entonces.
Regiones financieras
Regiones financieras (RF) es un banco con sede en Alabama que ofrece banca comercial y de consumo y servicios relacionados, incluida la gestión de inversiones, la planificación patrimonial y los seguros.
En 2022, Regions aumentó su pago de dividendos trimestrales de $0.17 a $0.20. El banco paga a los accionistas en enero, abril, julio y octubre, y ha aumentado el pago en un porcentaje de dos dígitos anualmente.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) proporciona transporte, logística y servicios relacionados a nivel nacional e internacional a consumidores y empresas.
La naviera paga su dividendo trimestral en marzo, junio, septiembre y diciembre. En 2022, el pago trimestral fue de $1.520 por acción, un aumento de $0.50 con respecto al dividendo de 2021. UPS ha aumentado su dividendo anualmente durante los últimos 13 años. Qué buscar en las acciones de dividendos
Incluso en niveles bajos, la inflación destruye la riqueza, pero al ritmo actual es francamente mortal. Defiéndete con acciones de dividendos que aumentan sus pagos más rápido que la inflación. Haga clic aquí para descargar "Cinco acciones de dividendos para vencer la inflación", un informe especial de Forbes.
Qué buscar en las acciones de dividendos
La forma en que identifique buenas acciones de dividendos depende de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
Digamos que puede tolerar cierto riesgo y desea generar efectivo rápidamente. En ese caso, puede buscar empresas con fuertes proyecciones de crecimiento que estén comprometidas con generosas distribuciones de accionistas. Es probable que se incline hacia los fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) y las acciones tradicionales que pagan dividendos variables basados en las ganancias.
Alternativamente, tal vez elija una línea más suave en el rendimiento porque le gustaría que los ingresos sean confiables. Este es el enfoque de inversor más común para las acciones de dividendos. Aquí, su análisis tocará el rendimiento de los dividendos, pero también profundizará en el historial de dividendos de la empresa, el rendimiento del crecimiento del flujo de efectivo y las ventas, la tasa de pago de dividendos y el rendimiento del capital invertido.
El punto es que es fundamental aclarar primero sus propios objetivos. A partir de ahí, el próximo paso natural es definir parámetros personalizados para acciones con dividendos aceptables.
Cómo elegir acciones de dividendos de alto rendimiento
Esos parámetros probablemente incluirán algunas o todas las métricas definidas a continuación. Sin embargo, a medida que se sumerja en la investigación de acciones, verá que ninguna empresa tiene un rendimiento superior en todas las áreas. Así que tendrás que ceder. Deje que sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo lo guíen.
Rentabilidad por dividendo
El rendimiento de dividendos es el pago anual de dividendos por acción de la empresa dividido por el precio de las acciones. Para llegar al valor porcentual, multiplicarías el resultado por 100.
Por contexto, la rentabilidad por dividendo del S&P 500 es de alrededor del 1.7%.
Si está considerando invertir sus ahorros en efectivo en acciones de dividendos, puede ser tentador comparar los rendimientos de dividendos con el APY
Historial de dividendos
La historia no predice el futuro. Aún así, puede sacar conclusiones sobre las prioridades y la capacidad de una empresa para crear valor al observar su historial de dividendos. Mantener un dividendo competitivo durante décadas requiere un crecimiento constante de las ganancias y el flujo de caja.
Un historial de dividendos también requiere disciplina con respecto a la toma de decisiones. Los líderes corporativos pueden usar el efectivo de muchas maneras, desde adquisiciones estratégicas hasta recompras de acciones. Las buenas empresas que pagan dividendos encuentran un equilibrio entre financiar iniciativas de crecimiento y recompensar a sus accionistas.
Ratio de pago de dividendos
El índice de pago de dividendos divide los pagos de dividendos acumulados por los ingresos netos de la empresa en el mismo período. Si una empresa gana $100 millones y paga $75 millones en dividendos, la tasa de pago es del 75%.
La tasa de pago de dividendos es una indicación de cuán sostenible es un dividendo. Una empresa que paga el 90% o más de sus ganancias probablemente no pueda resistir una recesión considerable sin recortar el dividendo. Es por eso que muchos inversionistas prefieren que los índices de pago de dividendos sean inferiores al 80%.
Sin embargo, hay excepciones en la industria. Los REIT, por ejemplo, están obligados a distribuir al menos el 90% de sus ingresos para mantener su estatus fiscal.
El rendimiento del capital invertido
El retorno del capital invertido (ROIC) mide qué tan bien una empresa utiliza sus recursos para generar ganancias. El cálculo es el beneficio operativo neto después de impuestos dividido por el capital invertido, que es deuda y capital más cualquier efectivo generado por la financiación y la inversión.
En igualdad de condiciones, un ROIC más alto es mejor. La empresa con un ROIC más alto genera más valor por dólar, lo que se traduce en más fondos para crecimiento, adquisiciones, recompra de acciones y/o dividendos.
Los analistas suelen comparar el ROIC con el costo de capital promedio ponderado de una empresa. El ROIC debe ser el mayor de los dos números, lo que significa que la empresa está creando valor.
Ventas y flujo de efectivoFLUJO2
Crecimiento
Crecimiento en ventas y flujo de efectivo financia dividendos y aumentos de dividendos. Idealmente, desea ver un historial de crecimiento moderado. El crecimiento acelerado no es ideal para el pagador de dividendos porque ese crecimiento requiere capital. El lento crecimiento, por otro lado, puede no generar suficiente capital para la expansión del negocio más los dividendos de los accionistas.
La orientación de la empresa y las proyecciones de crecimiento de los analistas también son útiles para usted como inversionista de dividendos. Una perspectiva plana o negativa podría afectar sus futuros pagos de dividendos, el rendimiento y el valor de sus acciones.
Invertir para obtener ingresos
La inversión en acciones, ya sea que esté buscando dividendos o no, es un juego a largo plazo. Canalizar el exceso de efectivo en acciones de dividendos puede producir ingresos a corto plazo, pero no es una solución financiera rápida. Planee mantener su dinero invertido durante cinco años o más. Ese cronograma puede ayudarlo a evitar pérdidas de capital innecesarias.
Tan pronto como esté financieramente capacitado, considere reinvertir sus dividendos. Desarrollará su recuento de acciones y su potencial de riqueza más rápido, lo que lo coloca sólidamente en el camino hacia la independencia financiera.
Cinco principales acciones de dividendos para vencer la inflación
Es posible que muchos inversores no se den cuenta de que, desde 1930, los dividendos han proporcionado el 40% de los rendimientos totales de los mercados de valores. Y lo que es aún menos conocido es que su enorme impacto es aún mayor durante los años inflacionarios, un impresionante 54% de las ganancias de los accionistas. Si está buscando agregar acciones de dividendos de alta calidad para protegerse contra la inflación, El equipo de inversión de Forbes ha encontrado 5 empresas con fundamentos sólidos para seguir creciendo cuando los precios suben. Descarga el informe aquí.
Fuente: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/