El 74% de las personas no creen que alguna vez alcanzarán el estado de alto patrimonio neto.

Las personas tienen una amplia visión de lo que significa ser de “alto valor neto”, según un encuesta del gestor de riqueza digital Personal Capital.

Sin embargo, la mayoría de las personas, el 74 %, no se ve a sí misma encajando en esa categoría.

Cuando se preguntó a 2,209 adultos qué considerarían un patrimonio neto elevado, el promedio medio entre todas las respuestas fue de 400,000 dólares.

Mientras tanto, el 32 % de los encuestados está de acuerdo con la definición ampliamente aceptada de alto valor neto individual como tener $ 1 millón o más en activos invertibles.

Solo el 23% de los encuestados creen que alguna vez alcanzarán el estado de alto patrimonio neto.

Solo el 35 % de las personas confía en saber lo que significa patrimonio neto, aunque el 91 % dice haber oído hablar de él.

Conocer su patrimonio neto es el primer paso para establecer un buen plan financiero que lo ayudará a lograr sus objetivos financieros, dijo Michelle Brownstein, planificadora financiera certificada y vicepresidenta sénior del Grupo de Clientes Privados de Personal Capital en San Francisco.

“Tener una buena vista panorámica de su situación financiera es un ejercicio muy importante”, dijo Brownstein.

“No hay mejor momento que el presente para sentarse y decir: '¿Dónde estoy?'”, agregó.

Para determinar su patrimonio neto personal, comience sumando todos sus activos: cuentas corrientes y de ahorro, 401(k) y otros ahorros para la jubilación, otras inversiones y el valor de su vivienda.

Luego, reste todas sus deudas, incluidos los saldos de tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles e hipotecas.

El resultado es su patrimonio neto personal.

Si su valor neto es negativo, eso significa que tiene más deudas que activos. En ese caso, debe priorizar el pago de los saldos con intereses altos primero, dijo Brownstein.

Si su valor neto es positivo, pero más bajo de lo que desea, puede identificar objetivos que puedan ayudarlo a mejorarlo, como crear un fondo de emergencia o ahorrar para la jubilación o comprar una casa.

Incluso pequeños ajustes, como reducir los gastos diarios al comer en casa en lugar de salir a cenar, pueden sumar grandes ahorros con el tiempo, dijo Brownstein.

Además, al priorizar sus objetivos, puede encaminarse para lograrlos más rápido, como jubilarse antes de lo previsto, dijo.

Las cuentas de jubilación representan el 55% de la riqueza de las personas de alto poder adquisitivo, según datos de Personal Capital.

La encuesta fue realizada en marzo por Morning Consult en nombre de Personal Capital.