La temporada de presentación de impuestos acaba de abrir para las declaraciones de 2022, y el IRS ya advierte que los reembolsos promedio pueden ser más bajos ya que la mayoría de las medidas de alivio económico pandémico están terminadas. Eso significa que la planificación fiscal cuidadosa es más importante que nunca si desea reducir la cantidad que debe.
Aunque es demasiado tarde para aprovechar muchas estrategias fiscales que debían llevarse a cabo antes del final del año fiscal, hay algunas cosas que aún puede hacer para tener un mejor resultado fiscal para 2022.
"Obtenga las deducciones a las que tiene derecho", dice David Peters, un CPA con sede en Richmond, Virginia.
Esto es lo que pueden hacer las personas mayores para aprovechar al máximo sus deducciones y créditos.
1. Tenga en cuenta las fechas clave de los contribuyentes
Para la mayoría de las personas, el 18 de abril es la fecha de vencimiento de su declaración de impuestos federal de 2022. Ese también es el último día para solicitar una prórroga y pagar cualquier impuesto adeudado, lo que tiene que hacer incluso si está presentando una prórroga. Si vive en Maine o Massachusetts, es el 19 de abril, y si vive en un estado que se declara desastre, es posible que tenga aún más tiempo. Por ejemplo, los californianos afectados por tormentas de invierno califican para una extensión hasta el 15 de mayo de 2023 para presentar declaraciones de impuestos individuales y comerciales.
Debe presentar antes del 16 de octubre si solicita una extensión en sus declaraciones de impuestos de 2022. Si necesita ayuda para cumplir con estos plazos, puede consultar con el IRS para su consejos para personas mayores presentación de sus impuestos.
Un consejo adicional: Presente una declaración electrónica y elija depósito directo para cualquier reembolso. Es la forma más rápida de presentar y recibir un reembolso, según el IRS. Además, evite presentar declaraciones en papel siempre que sea posible.
2. Haz contribuciones de última hora
La mayor parte de su situación fiscal se habrá resuelto antes del 31 de diciembre, pero hay algunas cosas que puede hacer hasta la fecha límite para reducir su carga fiscal. Puede tener el mayor impacto con una contribución a una IRA tradicional si ha obtenido ingresos de un trabajo, lo que puede hacer hasta la fecha límite de presentación de impuestos. “Esa es todavía una oportunidad que está en el tablero”, dice Peters.
Puede contribuir a una cuenta IRA tradicional en cualquier momento, ya que el la restricción del límite de edad se eliminó durante la pandemia. Incluso puede hacer esta contribución si ya está tomando las distribuciones mínimas requeridas de la cuenta. Para 2022, el monto total que puede contribuir es de $7,000 si tiene 50 años o más, según el Servicio de Impuestos Internos.
Si no necesita la deducción adicional de una contribución antes de impuestos, podría contribuir hasta el límite de $7,000 en 2022 en una cuenta IRA Roth si ha obtenido ingresos, y luego la cantidad no estaría sujeta a RMD y el crecimiento sería libre de impuestos.
Si aún no se ha inscrito en Medicare, también puede hacer una contribución antes de impuestos a una cuenta de ahorros para la salud si tiene un plan de salud con deducible alto que califica, pero ya no puedes una vez que estás en el programa.
3. Sopese su deducción estándar frente a su desglose
La deducción estándar si es soltero o casado y presenta una declaración por separado es de $12,950 para 2022, y obtiene $1,750 adicionales si tiene 65 años o más. Si está casado y presenta una declaración conjunta, la deducción estándar es de $25,900; para los mayores de 65 años, la deducción estándar adicional es de $1,400 por persona calificada, según el IRS.
Eso puede marcar la diferencia en cuanto a si reclama eso o detalla las deducciones, como los gastos médicos por encima del límite del IRS y las contribuciones caritativas.
4. Considere cualquier gasto que pueda tomar contra los ingresos de "concierto"
¿Está consultando en la jubilación o está convirtiendo un pasatiempo en un trabajo secundario? Puede cancelar cualquier gasto que sea "ordinario y necesario" y considerado "razonable", según el IRS. “Hay muchas deducciones perdidas”, dijo Peters, así que revise sus estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito para ver posibles deducciones contra los ingresos comerciales.
Por ejemplo, si ha estado usando su vehículo para obtener este ingreso, puede deducir 58.5 centros por milla para usar entre el 1 de enero y el 30 de junio de 2022. La tarifa estándar por milla aumentó a 62.5 centavos por milla desde el 1 de julio de 2022 hasta el final del año calendario 2022.
Recuerde mantener registros cuidadosos de cualquier deducción que realice en su declaración de impuestos. “Por lo general, debe tener evidencia documental, como recibos, cheques cancelados o facturas, para respaldar sus gastos. Se requiere evidencia adicional para viajes, entretenimiento, obsequios y gastos de automóviles”, dice el IRS.
5. Evalúe su carga fiscal del Seguro Social
Si recibe Seguro Social, deberá determinar si debe impuestos federales sobre la renta en él, así como el impuesto estatal sobre la renta, y cuánto. La mayoría de los estados no gravan los ingresos del Seguro Social, pero 12 sí lo hacen: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Nuevo México, Rhode Island, Utah, Vermont y West Virginia. La cantidad de impuestos que debe depende de su "ingreso combinado", que el Administración de la Seguridad Social define como incluir la mitad de su beneficio de Seguro Social más otros ingresos.
6. Verifique su pago de RMD
Debe retirar su distribución mínima requerida (RMD) si nació en 1950 o antes antes del 31 de diciembre, pero calculará el impuesto sobre los ingresos cuando presente su declaración. Las RMD son montos mínimos que muchos propietarios de planes de jubilación y cuentas IRA deben retirar cada año después de cumplir los 72 años, según el IRS. La edad a la que comienzan las RMD aumentará a 73 en 2023. Si comienza a mirar los números y se da cuenta de que no tomó la cantidad correcta, corríjala lo más rápido que pueda y hable con un profesional de impuestos sobre cómo pide perdón por la pena y los honorarios.
7. Recuerde que también vence el primer pago de impuestos estimados para 2023
Si normalmente realiza pagos de impuestos estimados trimestrales, el pago del primer trimestre de 2023 vence el mismo día que su declaración de impuestos de 2022. Los impuestos estimados trimestrales generalmente los pagan aquellos que planean presentar un Anexo C de propietario único con su declaración de 2023 o son socios o accionistas de una corporación S, y esperan adeudar impuestos o $ 1,000 o más cuando se presenta su declaración.
Para obtener un salto en sus impuestos de 2023, también puede usar el Herramienta de retención del IRS para ayudarlo a estimar cuánto impuesto federal desea que su empleador retenga de los ingresos de su W-2.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo