Los ETF a largo plazo ofrecen diversificación a través de una estrategia de no intervención.
Una gran cantidad de investigaciones muestran que la gestión activa, que a veces significa negociar posiciones en un fondo con frecuencia, a menudo puede tener un rendimiento inferior. Específicamente, dos informes recientes de Morningstar y S&P Global muestran que en uno de los períodos más volátiles registrados, menos de la mitad de los fondos activos superaron a sus contrapartes pasivas en los 12 meses entre junio de 2020 y junio de 2021. Entonces, ¿por qué no tomarse un tiempo más largo? enfoque a corto plazo a los mercados en lugar de darse el gasto adicional o el estrés que se asocia con el cambio de caballos a mitad de camino? Si desea pensar en términos de años o décadas en lugar de días o meses, estos siete ETF a largo plazo ofrecen un gran potencial.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Si bien el SPDR S&P 500 ETF (SPY) es, con mucho, la opción más grande y más líquida que existe entre los fondos indexados con referencia al S&P 500, este fondo iShares es digno de mención solo por un hecho simple: cobra solo 0.03% en anual tarifas versus 0.095% para SPY. Por supuesto, la diferencia se reduce a $ 3 por año a través de la oferta de iShares versus $ 9.50 si tiene $ 10,000 invertidos, pero ¿por qué pagar más de lo necesario? La conclusión es que tienen la misma alineación de 500 de las corporaciones más grandes de Estados Unidos. Entonces, si solo está buscando una exposición barata y diversificada al mercado, IVV lo es.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Un sabor un poco diferente del fondo indexado, QQQ es el ETF más grande ofrecido por Invesco y uno que es similar a IVV en que rastrea un índice pasivo de acciones. Sin embargo, la diferencia clave es que este fondo se compara con el Nasdaq-100, lo que significa que solo obtiene las 100 principales empresas no financieras que cotizan en el intercambio Nasdaq. La buena noticia es que el grupo incluye a la mayoría de las principales empresas en las que los inversores piensan primero en estos días, incluidas las tres empresas más grandes del planeta en la actualidad, los gigantes tecnológicos de billones de dólares Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) y la empresa matriz de Google, Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Hay riesgos con este enfoque, por supuesto, ya que obtiene un mayor sesgo hacia la tecnología que otros índices. Pero considerando el rendimiento superior a largo plazo de este sector en general y estos grandes nombres en particular, eso puede ser más atractivo que perjudicial para algunos inversores de compra y retención. QQQ tiene una relación de gastos del 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Este fondo Vanguard se compara con una lista mucho más amplia de acciones, así como con empresas que, por lo general, son mucho más pequeñas. Como su nombre lo indica, VTWO está vinculado al índice Russell 2000, una lista de acciones que se forma después de clasificar las 3,000 principales empresas estadounidenses y luego excluir las 1,000 más grandes de la lista. Es cierto que las acciones más pequeñas pueden tener más riesgo ya que no tienen los bolsillos profundos que tienen las acciones de primera línea de mega capitalización. Pero estas acciones a veces ofrecen más ventajas a largo plazo que los jugadores establecidos, ya que se encuentran en las etapas iniciales de crecimiento. Las participaciones ejemplares incluyen al operador de teatro AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), la empresa de alquiler de automóviles Avis Budget Group Inc. (CAR) y el fabricante de chips de tamaño mediano Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO tiene una relación de gastos del 0.1%.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (SCHD)
Otro ETF importante a largo plazo a considerar es este fondo orientado a los ingresos de Schwab. Si está midiendo el desempeño de su cartera en décadas en lugar de solo unos pocos meses, los dividendos deben ser parte de su estrategia, ya que pueden sumarse a largo plazo. Con una rentabilidad por dividendo actual de casi el 3 %, en comparación con la rentabilidad por dividendo promedio de un año del 1.3 % del S&P 500, este ETF es una excelente manera de lograr esa estrategia. Estructuralmente es muy atractivo, con un índice de gasto anual bajo del 0.06 % y una cartera bien diversificada con más de 100 posiciones y ninguna acción individual que ocupe más del 4 % de las participaciones. A largo plazo, este fondo le brindará una gran exposición al mercado de valores junto con un gran potencial de ingresos a través de dividendos.
iShares ESG Aware MSCI EE. UU. ETF (ESGU)
Cada vez más, muchos inversores están poniendo su dinero detrás de sus principios con miras a la llamada inversión ESG, que pone énfasis en cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza. Pero lo que es más importante, las tendencias recientes de Wall Street han demostrado que este tipo de estrategias son capaces de funcionar tan bien como las estrategias tradicionales y, en algunas circunstancias, incluso mejor. Este ETF de $ 25 mil millones con conciencia ESG de iShares es una excelente manera de aprovechar esta tendencia, con un sistema de selección simple que excluye a las empresas de combustibles fósiles, los fabricantes de armas de fuego y las empresas que están muy por detrás de sus pares cuando se trata de una representación diversa en la junta. El fondo también es estructuralmente sólido, con un bajo índice de gastos de solo 0.15% y una cartera diversificada de alrededor de 320 acciones estadounidenses destacadas. Si le preocupan las tendencias sociales y ambientales a largo plazo, ya sea por sus principios o por el potencial de rendimiento superior, vale la pena echarle un vistazo a ESGU.
ETF de acciones internacionales totales de Vanguard (VXUS)
Hasta ahora, todas las tenencias de ETF a largo plazo mencionadas en esta lista se han centrado en los mercados de valores de EE. UU. Y si bien las acciones nacionales son ciertamente importantes, es igualmente importante que los inversores consideren la diversificación geográfica si van a hacerlo a largo plazo. Ahí es donde entra VXUS. El fondo de $ 400 mil millones es uno de los ETF más grandes de cualquier tipo en Wall Street, y es una de las formas más simples y líquidas de obtener exposición internacional para su cartera. Con una estrategia "ex EE. UU.", este ETF tiene una alineación masiva de 7,800 acciones en casi todos los rincones del mundo, excepto en EE. UU. Eso significa que las principales multinacionales como el gigante suizo de consumo Nestlé SA (NSRGY) y el fabricante de automóviles japonés Toyota Motor Corp. (TM) se unen a juegos de mercados emergentes más pequeños en China y Brasil. Este es un fondo único para la exposición global y podría ser una participación importante para los inversores que buscan expandir sus carteras más allá de los EE. UU. VXUS tiene un índice de gastos del 0.08%.
ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard (VCLT)
Por último, pero no menos importante, este fondo Vanguard mira más allá de los ETF centrados en acciones que se encuentran en esta lista y se dirige a los mercados de renta fija para brindar exposición a los bonos corporativos. Este es un factor importante para muchos inversores, ya sea porque están preocupados por el potencial de ingresos a largo plazo o porque buscan diversificación. Específicamente, VCLT invierte en bonos corporativos a largo plazo, centrándose únicamente en bonos de grado de inversión de empresas bien capitalizadas. Esto divide la diferencia entre los bonos basura riesgosos de corporaciones en problemas y los bonos del Tesoro de EE. UU. sólidos como una roca pero comparativamente de menor rendimiento. Como resultado, el rendimiento actual es de alrededor del 3.2%. Eso hace que VCLT sea una buena inversión fundamental para aquellos que desean exposición al mercado de bonos como parte de sus estrategias a largo plazo. VCLT tiene un índice de gastos del 0.04 %.
Siete de los mejores ETF a largo plazo para comprar y mantener:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- ETF de acciones internacionales de Vanguard Total (VXUS)
— ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard (VCLT)
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html