Un nuevo estudio ha sugerido que el mundo sector bancario se enfrenta a un futuro problemático, con la perspectiva económica frente a posibles recesiones, como una posible recesión. Con un entorno sombrío, el sector está buscando posibles áreas que puedan impulsar el crecimiento.
En esta línea, la investigación publicado by Centro bancario el 30 de enero ha identificado seis impulsores de valor para el sector bancario en 2023.
Estos factores de valor incluyen el rendimiento de los activos ponderados por riesgo (RORWA), el rendimiento de los activos (ROA), la relación costo-ingreso (CIR), los préstamos improductivos como porcentaje del total de préstamos (índice NPL), la tasa de crecimiento de préstamos y promedio Crecimiento del PIB en los mercados del banco.
De hecho, los primeros tres generadores de valor, RoRWA, ROA y CIR, son indicadores clásicos de rentabilidad y eficiencia que ayudan a medir el desempeño financiero del banco y brindan información sobre su eficiencia operativa. En otros lugares, el índice de morosidad mide el riesgo crediticio del banco y ayuda a medir la calidad de su cartera de préstamos.
Al mismo tiempo, la tasa de crecimiento de los préstamos y el crecimiento del PIB en los mercados del banco son dos parámetros de crecimiento que juegan un papel fundamental en el desempeño de un banco. La tasa de crecimiento del préstamo indica la capacidad del banco para expandir sus operaciones de préstamo y generar ingresos. Por el contrario, el crecimiento del PIB en sus mercados refleja las condiciones económicas generales y el potencial de crecimiento empresarial.
Impacto de una posible recesión en el sector bancario
La investigación destacó algunas de las implicaciones críticas de una recesión en el sector bancario europeo. Según el estudio:
“Un ambiente con fuertes tasas de crecimiento macroeconómico ha sido esencial para el éxito de un banco en el pasado. Por lo tanto, una recesión y tasas de crecimiento débiles en los países de Europa en los próximos trimestres harán que sea mucho más difícil para las instituciones generar valor”.
Además, el estudio señaló que los 100 principales bancos se desempeñaron ligeramente mejor que el mercado en general, con un rendimiento total de los accionistas (TSR) de +2.3 % trimestre a trimestre (QoQ) en el último trimestre de 2022.
Sin embargo, el desempeño varió significativamente entre las diferentes regiones, lo que refleja las diferentes condiciones económicas y los desafíos que enfrentan los bancos.
Por ejemplo, los bancos de Europa occidental experimentaron un fuerte repunte en el cuarto trimestre de 4 con un rendimiento TSR de +2022 % intertrimestral. Mientras tanto, los bancos estadounidenses tuvieron un desempeño ligeramente mejor que el mercado en general, con un TSR de +16.4% QoQ.
Para los bancos de Europa Occidental, el Deutsche Bank de Alemania fue el de mejor desempeño con un TSR de 41.5, seguido por Erste Group de Austria con 32.1. ING, con sede en Holanda, ocupa el tercer lugar con 28.6. Otros de los mejores son Unicredit e Intesa Sanpaolo de Italia.
Credit Suisse de Suiza fue el de peor rendimiento, con un TSR de -28.3. Otros de bajo rendimiento incluyen banca lloyds (8.5), Standard Chartered (8.6), Barclays (8.7), y HSBC (9.2).
El estudio señaló que el desempeño de los bancos de Europa Occidental contribuyó significativamente a elevar a los 100 principales prestamistas.
Fuente: https://finbold.com/6-essential-value-drivers-in-banking-for-2023-amidst-bleak-economic-outlook/