5 estrategias para preservar su capital

Puntos clave

• La volatilidad del mercado es normal, especialmente durante períodos de posible recesión, guerra internacional y alta inflación
• Las mejores formas de proteger su capital incluyen diversificar sus participaciones, elegir activos no correlacionados y tener una visión a largo plazo.
• Invertir en dividendos puede amortiguar sus rendimientos generales y minimizar las pérdidas
• Por el contrario, actuar por impulso, vender en función de la volatilidad a corto plazo y tratar de sincronizar el mercado pueden generar pérdidas permanentes.

Los principales índices bursátiles cerraron a la baja el viernes, continuando con las rachas de pérdidas de varias semanas para el Dow, el S&P 500 y el Nasdaq Composite. Y si la liquidación masiva del lunes es un indicio, Wall Street se avecina para tiempos más turbulentos.

Ese es el mensaje retratado en El último pronóstico de Goldman Sachs, que predice un 35% de probabilidad de recesión en los próximos 24 meses. Deutsche Bank está de acuerdo, habiendo informado en abril: “Creemos que un aterrizaje forzoso será finalmente inevitable”.

Las amenazas de una crisis financiera, una guerra internacional, una recesión global y desequilibrios comerciales son bastante difíciles de digerir una a la vez. Pedirle a los inversionistas que luchen con todos ellos simultáneamente... Bueno, no es de extrañar que el mercado sea tan volátil.

En tiempos tan revueltos, es común escuchar a los inversores hablar sobre mover dinero a pastos más verdes o vender. Pero en lugar de tomar decisiones precipitadas, confiar en una sólida estrategia de protección de cartera es una mejor forma de salvaguardar sus activos.

Aquí hay cinco formas de proteger su cartera y cuatro movimientos que debe evitar por completo.

5 formas de proteger tu cartera

1. Considere un reequilibrio de cartera

El reequilibrio de la cartera lo ayuda a identificar cualquier cambio en su tolerancia al riesgo, estrategia y posiciones subyacentes. Los expertos generalmente recomiendan revisar su asignación de activos al menos una vez al año para determinar qué participaciones necesitan un buen recorte.

Pero cuando la volatilidad del mercado cambia repentinamente su asignación, puede valer la pena desviarse de su horario habitual. Tómese un tiempo para revisar (y potencialmente vender) las posiciones sobreponderadas y considere dónde debería aumentar las posiciones infraponderadas.

2. Comprueba tu diversificación

La teoría moderna de la cartera (MPT) sostiene que una cartera bien diversificada es la clave para capturar ganancias y sortear las peores pérdidas. Las estrategias de diversificación estratégica pueden reducir los riesgos específicos de inversiones individuales dividiendo el capital entre diferentes:

• Clases de activos como acciones, bonos, bienes raíces y materias primas
• Sectores o industrias como salud, tecnología o agricultura
• Capitalizaciones de mercado, incluidas acciones de pequeña, mediana y gran capitalización
• Países, como mercados desarrollados o emergentes

3. Invierte en activos no correlacionados

Los riesgos no sistemáticos son riesgos planteados por inversiones individuales. Por el contrario, los riesgos sistemáticos están asociados con la inversión en el mercado, punto. Si bien el riesgo sistemático siempre está presente, puede reducirlo invirtiendo en activos no correlacionados.

Los activos no correlacionados reaccionan de manera diferente, incluso inversa, a los cambios del mercado en comparación con las acciones. Por ejemplo, si un evento hace que las acciones bajen, los bonos pueden subir, o viceversa. Asegurarse de tener participaciones que no estén todas en la misma categoría puede suavizar los rendimientos generales de su cartera.

4. Compra dividendos

Invertir en acciones que pagan dividendos puede ayudarlo a proteger su cartera y aumentar sus rendimientos de por vida. Cuando los precios de las acciones caen, los dividendos proporcionan un pequeño colchón que puede reducir la volatilidad y mantener en el mercado a los inversores reacios al riesgo. También ofrecen fondos adicionales para reinvertir en una recesión del mercado.

5. Mira a largo plazo

La volatilidad del mercado es solo una parte de la inversión. Y, en un horizonte de tiempo lo suficientemente largo, es normal y se espera ver múltiples períodos de declive y ganancia.

Para los inversores a largo plazo, una forma de lidiar con la volatilidad es ignorarla por completo. Permanecer invertido y continuar comprando acciones de acuerdo con su programa normal o su estrategia de promedio de costo en dólares a menudo produce los mejores rendimientos a largo plazo. (Suponiendo que tiene una cartera bien equilibrada y adecuadamente diversificada).

Además, las recesiones brindan la oportunidad de comprar acciones de calidad con descuento, lo que significa que puede disfrutar de mayores ganancias cuando se recuperen.

Dicho esto, si está atascado con acciones promedio en el mejor de los casos que alcanzan repetidamente nuevos mínimos históricos, puede ser conveniente cambiar las perdedoras por posiciones más fuertes. La clave es buscar empresas con balances sólidos, ganancias consistentes y potencial a largo plazo.

4 se mueve a evitar en mercados volátiles

Warren Buffett tiene dos reglas para invertir:

1. Nunca pierdas dinero
2. No olvides la regla #1

Por supuesto, eso no significa que no verá pérdidas a corto plazo, solo que debe saber cuándo vender o continuar. Pero debido a que es fácil emocionarse cuando el mercado se mete con su dinero, también es aconsejable tener algunas otras reglas.

Para empezar, considere que no es prudente:

1. No actúes por impulso

El mercado está lleno de riesgos y la volatilidad a corto plazo es solo parte del juego. Pero si realiza movimientos repentinos sin pensar, es fácil pasar por alto ganancias o bloquear pérdidas. En lugar de eso, resuelve tomar decisiones solo cuando tu mente esté despejada.

2. No dejes que tus emociones controlen tu cartera

Esto va de la mano con la Regla #1. Si vende presa del pánico o por temor a futuras recesiones, sus emociones dirigen efectivamente su estrategia. Lo mismo ocurre a la inversa: cuando el mercado está al alza, es fácil volverse arrogante y hacer movimientos arriesgados que conducen a pérdidas.

Afortunadamente, puede adelantarse a sus emociones alineando sus decisiones de inversión con su estrategia y tolerancia al riesgo. Por ejemplo, podrías:

• Decida con anticipación dónde moverá su capital cuando el mercado o la economía se mueva en esta o aquella dirección
• Capear la tormenta al no iniciar sesión en su cuenta de corretaje
• Invierta en fondos ajustados al riesgo que hagan el trabajo pesado por usted

3. No venda basándose únicamente en los movimientos del mercado a corto plazo

Vender acciones cuando el mercado cae a menudo hace que las pérdidas temporales sean permanentes. Si bien no debe mantener todas las posiciones a ciegas, considere los fundamentos subyacentes de cada inversión y las perspectivas futuras antes de perder pérdidas temporales.

4. No intentes cronometrar el mercado

Lo entendemos: es difícil mantener la calma durante los mercados volátiles. Eso es especialmente cierto cuando los ciclos de noticias de 24 horas gritan sobre la guerra inminente, los precios del petróleo y el gas, la inflación y la Reserva Federal.

Desafortunadamente, predecir cuando y que las acciones subirán o bajarán según el ciclo de noticias es generalmente imposible. Si bien es fácil encontrar claridad en retrospectiva, dar sentido a las noticias cuando estás en medio de ellas generalmente conduce a pérdidas.

Recuerde: las recesiones del mercado a menudo van seguidas de rebotes por encima del promedio, pero solo aquellos que permanecen invertidos se beneficiarán de las consecuencias.

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Invertir a través de la volatilidad y las recesiones puede desafiar a los inversores, especialmente si prefiere una estrategia de riesgo promedio. A menudo, el mejor momento para preparar su estrategia de protección contra pérdidas es antes la volatilidad llega, no después.

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