Indexación directa es una estrategia candente para los asesores financieros que buscan diferenciarse de los clientes potenciales, pero ¿qué es y cuándo tiene sentido para los clientes?
La idea detrás de la indexación, por supuesto, no es nueva. El fundador de Vanguard Group, John Bogle, creó el primer fondo mutuo indexado del mundo en 1975 cuando lanzó el fondo Vanguard 500, que no hacía más que rastrear las acciones que figuran en el índice Standard & Poor's 500. En lugar de un escenario complejo en el que los gestores de fondos seleccionan acciones individuales, el índice era fácil de entender para los inversores, proporcionaba una amplia exposición a las acciones de EE. UU. y era barato de gestionar, lo que se traducía en comisiones más bajas.
A partir de 2021, había 7,481 fondos mutuos en los EE. UU., y ese total fue una caída con respecto a 2020. Pero a pesar de una gran cantidad de índices que los administradores de fondos podían seguir, los fondos aún tenían como objetivo cubrir una amplia combinación de acciones. La ventaja de la indexación personalizada, también llamada indexación directa o indexación personalizada, evita el enfoque único para crear un índice diseñado para cumplir con los objetivos de un solo inversionista. La indexación personalizada puede ser una excelente manera de que los inversores se contenten con un mercado desafiante y será cada vez más popular, ya que O'Shaughnessy predice que para 2025 la mayoría de los asesores financieros tendrán un software para administrar índices personalizados.
Para obtener más ayuda para trabajar con la indexación personalizada en su plan financiero, considere trabajar con un asesor financiero.
¿Qué es la indexación personalizada?
Un índice personalizado se configura como una cuenta administrada por separado para un inversor que compra directamente acciones individuales. Esas selecciones se basan en un índice existente, luego se ajustan y ajustan utilizando un software sofisticado para que coincida con las necesidades, circunstancias y prioridades del titular de la cuenta individual. Estas cuentas conllevan tarifas más altas, por supuesto, y son más adecuadas para personas de alto patrimonio neto con carteras sustanciales que pueden beneficiarse de una variedad de opciones personalizadas, particularmente en cuatro escenarios.
Recolección de pérdidas fiscales: Incluso cuando un índice determinado sube, algunas de sus acciones individuales cotizan con pérdidas. Debido a que el inversionista en un índice personalizado tiene acciones individuales, es posible vender aquellas acciones que están a la baja, creando una pérdida fiscal que puede usarse para compensar los impuestos adeudados sobre la ganancia general del índice. Otra ventaja es poder separar las pérdidas y ganancias a largo y corto plazo dentro del índice.
Inversión ESG: Inversionistas con conciencia social preocupados por las políticas y estándares ambientales, sociales y de gobernanza de las empresas que componen sus participaciones. A diferencia de invertir en un índice estándar, un índice personalizado puede diseñarse para evitar acciones de empresas involucradas con combustibles fósiles o armas, por ejemplo, para incluir empresas que promuevan la diversidad y la inclusión, o para pasar por alto empresas con vínculos políticos particulares o un historial de actividades ilegales. comportamiento.
Factor de inversión: Invertir en empresas con características específicas, "factores", como valor, crecimiento rápido o en segmentos de mercado altamente especializados es difícil de lograr con un fondo mutuo estándar o ETF. Con prácticamente cualquier acción individual disponible, se puede adaptar un índice personalizado para cumplir con esos criterios.
Diversificación: Los índices estándar basados en el crecimiento, el valor o algún otro factor pueden terminar excesivamente concentrados en ciertos sectores, como la tecnología. Además, se puede exigir a un alto ejecutivo que posea un número significativo de acciones de su empleador. Un director ejecutivo de atención médica, por ejemplo, puede crear un índice personalizado.
Resumen Final
La indexación personalizada implica la creación de una cuenta administrada por separado para un inversor que compra directamente acciones individuales. Esta técnica está ganando popularidad entre asesores financieros que tienen el software para personalizar esta estrategia para satisfacer las necesidades del inversor.
Consejos para invertir
Invertir, ya sea en indexación personalizada o comprando acciones individuales, puede ser complejo. A veces ayuda tener un experto a tu disposición. Herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con asesores financieros en su área en cinco minutos. Si está listo para ponerse en contacto con asesores locales que lo ayudarán a lograr sus objetivos financieros, Empezar ahora.
Además de trabajar con un asesor financiero, asegúrese de hacer uso de nuestro calculadora de inversiones para darle una estimación rápida de cómo le irá a su cartera con el tiempo.
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El puesto 4 veces que los asesores deberían usar la indexación personalizada, según Vanguard apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html