Con la inflación suelta, recurrimos a expertos en cuatro estrategias para ayudarlo a vencer el aumento de los precios, al menos en su cartera. Resulta que no es necesario abandonar las acciones para cobertura contra la inflación enteramente.
En su lugar, puede cambiar algunos fondos de los sectores que tiene ahora a los que probablemente se beneficien de un entorno inflacionario.
La inflación y el impacto en los bienes de consumo.
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1. Acciones en Empresas Proveedoras de Suministros Básicos
Un área para protege tu cartera de la inflación es en empresas proveedoras de suministros básicos. Siempre hay demanda, lo que hace posible que los proveedores aumenten los precios al ritmo de la inflación.
“La inflación está en máximos históricos a corto plazo y los inversores están buscando las mejores formas de protegerse de ella”, señala Sankar Sharma, Autoridad de Inversión y Fundador de RiesgoRecompensaRetorno.com. “Donde hay un problema hay una solución. Los inversores pueden invertir en productos básicos de consumo, energía, servicios públicos, insumos agrícolas y reservas de fertilizantes para ayudar”.
Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de que las empresas que proporcionan suministros básicos pueden ser una apuesta a más largo plazo.
"Las áreas de liderazgo a largo plazo, en las que sugerimos centrarse, incluyen el sector energético, impulsado por el petróleo y el gas natural, los recursos básicos, el embalaje, los servicios de atención médica, los productos básicos de consumo y el hardware tecnológico", escribe Colaborador de Forbes, Randy Watts. "Si bien (ciertos indicadores técnicos) sugieren una mayor exposición al riesgo de las acciones, en este momento... muévase con cautela".
2. Acciones de dividendos con un historial de aumento de dividendos
Acciones de dividendos no es probable que se mantengan al día con la inflación, al menos en el día a día. Por ejemplo, una acción que paga un dividendo del 5 % no está a la altura de una tasa de inflación de más del 8 %. Pero la conclusión principal es que las acciones de dividendos tienen un historial de superar la inflación a largo plazo. Y si bien reaccionan a las fluctuaciones en el mercado de valores, tienden a capear las caídas mucho mejor que el mercado en general.
"Invierta en acciones que califiquen como 'aumentadores de dividendos perpetuos', acciones que aumentan sus dividendos en una cantidad significativa cada año", recomienda Marc Lichtenfeld, estratega jefe de ingresos y CMT en el club de oxford. “De esa manera, los ingresos que está recaudando al menos mantienen o incluso aumentan su poder adquisitivo, lo cual es difícil de lograr con la mayoría de las inversiones durante los períodos de alta inflación. Sus flujos de caja suelen crecer y son bastante predecibles, por lo que superan al mercado a largo plazo”.
“Mira acciones como AbbVie
Si eres un inversor principiante y no se siente cómodo eligiendo acciones individuales que cumplan con los criterios de dividendos crecientes, siempre puede invertir en fondos de acciones de dividendos, especialmente aquellos que invierten en los llamados Dividendos aristócratas. Es un grupo de más de 60 empresas seleccionadas del S&P 500 que tienen antecedentes de aumentando sus dividendos durante al menos los últimos 25 años.
Por ejemplo, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
“La inflación es una de las variables que siempre está en la mente, pero está al frente y al centro en este momento; uno de mis tipos favoritos de inversión en este entorno es el crecimiento de dividendos”, aconseja Jonathan Bednar, CFP® en QuéLaRiqueza.com. “Esta estrategia se centra en poseer empresas con un historial de aumento de dividendos, muchas de las cuales durante varias décadas y muchos ciclos de mercado. ¿Esto ayuda a proteger de las preocupaciones de inflación alta e inmediata? No, el mercado seguirá fluctuando en función de los acontecimientos actuales, que están fuera de nuestro control. Lo que está bajo nuestro control es nuestra estrategia y nuestra consistencia”.
3. Existencias de materias primas al rescate
Las materias primas pueden ser la respuesta favorita a la inflación. No solo existe un historial de materias primas que brindan rendimientos favorables en tiempos de inflación, sino que estamos presenciando tal resultado en este momento.
“Durante el prolongado impulso inflacionario que se produjo entre 2001 y 2007, la inflación aumentó lentamente del 1.0 % al 6.0 %”, informa KC Mathews, vicepresidente ejecutivo y director de inversiones de Banco UMB. “Durante este largo ciclo inflacionario, las materias primas subieron a una tasa anualizada del 13 %, más del doble que la del S&P 500, al tiempo que protegían a uno de la inflación”.
La energía es un excelente ejemplo del desempeño de las materias primas en un entorno inflacionario. El ETF iShares US Oil & Gas Exploration & Production (OEI
Si busca un enfoque más diversificado de las materias primas, el Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Solo tenga en cuenta que los rendimientos de las materias primas pueden cambiar en la dirección opuesta una vez que la inflación se enfría o si las tasas de interés en aumento comienzan a reducir el consumo.
4. ¡Los Bonos de Ahorro de la Serie I están Pagando Casi el 10%!
Bonos de Ahorro Serie I puede ser una forma de proteger al menos una pequeña parte de su cartera de la inflación utilizando un componente de bonos. Comúnmente conocidos como “Bonos I”, son emitidos por el Tesoro de los EE. UU., lo que los convierte en una de las inversiones más seguras disponibles. Pero también son una de las mejores formas de proteger su dinero de la inflación. Y lo hacen con muy poco riesgo a la baja.
“Para los Bonos I emitidos después del 1 de mayo de 2022, la tasa de interés es un 9.62 % revelador”, informa Tom Diem, CFP®, ChFC en Gestión de la riqueza Diem. “Este rendimiento se reinicia cada 6 meses y está vinculado a la inflación de EE. UU. Si bien estos son bonos a 5 años, uno puede liquidar los Bonos I después de un año con una penalización igual al interés de los 3 meses anteriores. Este escenario con una liquidación a un año debería compensar al inversor con más del 5% de interés en uno de los inversiones más seguras alrededor."
Diem también informa que los Bonos I se pueden comprar directamente del Tesoro de los EE. UU. o puede solicitar un reembolso de impuestos para comprar Bonos I de hasta $ 5,000. Las compras totales están limitadas a $10,000 por persona por año calendario.
“Introducidos por primera vez en 1998, los bonos I son emitidos por el gobierno de los Estados Unidos”, explica Colaborador de Forbes, Rob Berger. “Los inversores compran bonos I directamente del gobierno a través del sitio web www.treasuredirect.gov…Los bonos I están diseñados para proteger a los ahorradores de los estragos de la inflación. Lo logran ajustando la tasa de interés dos veces al año (mayo y noviembre) en función de los cambios en el IPC. Dos factores determinan la tasa de interés de un bono I: una tasa fija y una tasa de inflación. La combinación de estas dos tasas nos da lo que se conoce como Tasa Compuesta”.
Los Bonos I están disponibles a través del Tesoro Directo en denominaciones de $25 o más si se compra electrónicamente, y $50, $100, $200, $500, $1,000 y $5,000 para bonos en papel. Obtuvieron intereses por hasta 30 años o cuando los cobra, lo que ocurra primero. No hay penalización por redención anticipada si los bonos se mantienen durante al menos cinco años. Y si la inflación sigue aumentando, también lo hará la tasa de rendimiento de los Bonos I.
“A la luz de las tasas de inflación actuales, he aconsejado a los inversionistas que consideren agregar un componente de Bonos I a su cartera”, aconseja Anthony Montenegro, fundador de El grupo Blackmont. “Si la inflación se mantiene dentro de un rango, este año los inversores pueden ganar dos dígitos. Los Bonos I hacen una valiosa contribución a la cartera, obteniendo una tasa de interés competitiva como una posición conservadora, lo que los convierte en un activo apropiado para cualquier inversionista durante las temporadas de mayor inflación”.
Resumen Final
No hay garantía de que estas o cualquier otra estrategia de inversión para combatir la inflación funcionen. La inflación es una verdadera variable; puede subir y bajar, lo que dificulta el ajuste en el camino. Pero dado que es uno de los principales factores que afectan las inversiones en la actualidad, vale la pena hacer algunos ajustes en su cartera para capear mejor la tormenta.
Elija una o más de las estrategias anteriores para agregar a su cartera. Puede que no proteja toda su cartera de la actual ola de inflación, pero debería minimizar el daño.
Fuente: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/