3 Fondos "resistentes a la tasa" que rinden 8.6%+

Cuando nos enfrentamos a una situación como la actual, con la inflación y las tasas de interés al alza, queremos dividendos que nos mantengan por delante del aumento de los precios mientras nos protegen contra la volatilidad.

Afortunadamente, hay una selección de fondos cerrados (CEF, por sus siglas en inglés) de alto rendimiento que hacen precisamente eso. Vamos a ver tres que rinden un 9.9 % en promedio hoy, además de que nos brindan la diversificación que necesitamos para resistir los impactos del mercado.

Y con un rendimiento del 9.9 %, podría utilizar estos robustos generadores de ingresos para pagar sus facturas con una inversión modesta, evitando la necesidad de vender durante una recesión para aumentar sus ingresos. ¡Diablos, un jubilado con $ 500K podría generar $ 4,125 al mes en dividendos!

Elección n. ° 1 "resistente a la tasa": un dividendo diversificado del 12.2% pagado mensualmente

Vamos a empezar con el Fondo de estrategias de crédito de ingresos de Aberdeen (ACP), el mayor productor de nuestro trío, con un 12.2 %. La ACP es particularmente atractiva por su estrategia: mantiene préstamos a tasa variable, que, como su nombre lo dice, aumentan con las tasas de interés.

Así que desde el principio tenemos dos cosas a nuestro favor: un alto dividendo (pagado mensualmente, nada menos) y una cartera que se beneficia de las tasas en aumento. La otra cosa que hace que ACP se destaque, desde una perspectiva de seguridad, es su diversificación global, lo que reduce la exposición a una posible desaceleración (impulsada por la inflación o de otro tipo) en cualquier país:

Entonces, si está buscando una cobertura contra la inflación confiable y un fondo diseñado para manejar un retroceso del mercado, ACP es un buen lugar para comenzar.

Selección de cartera "resistente a las tasas" n.º 2: un pago del 8.8 % de las acciones globales

A continuación, sigamos con un tema global pero optemos por acciones en lugar de bonos, tanto para complementar ACP como porque históricamente las acciones han generado mayores rendimientos que la deuda a largo plazo.

Una buena opción aquí es el Fondo de Oportunidades de Compra-Escritura Global Administrado por Impuestos de Eaton Vance (ETW), que ha generado una rentabilidad total anualizada del 9.2% en la última década.

Debido a que ETW rota sus participaciones de acuerdo con las acciones que están al alza en un momento dado, puede vender, por ejemplo, algunas Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) or Amazon
AMZN
(AMZN)—las tres son participaciones principales de ETW, ya que esas acciones aumentan y rotan hacia otras participaciones, como Nestlé (NSN), ASML Holding (ASML) y Roche (ROG). También reserva algunas de sus ganancias para pasarlas a los inversores como dividendos.

Así es como ETW ha mantenido su rendimiento del 8.8 %, y con el historial del fondo, a pesar de la reciente liquidación del mercado, parece estar preparado para mantener esos pagos mientras se posiciona para obtener ganancias a medida que los inversores (inevitablemente) retroceden del miedo a la codicia.

¿El pateador? Al igual que ACP, este fondo paga dividendos mensualmente, por lo que se ajustan perfectamente a sus facturas; los pagos mensuales también le permiten reinvertir sus dividendos más rápido que los pagos trimestrales.

CEF No. 3 "resistente a la tasa": un dividendo del 8.6% ejecutado por un profesional de Wall Street

Por último, tomemos un fondo con sede en los EE. UU., donde los inversores han visto el crecimiento del precio de las acciones más confiable durante el último siglo. Podemos hacer esto con el Fideicomiso de equidad de Gabelli (GAB), un fondo centrado en los EE. UU. con un gran enfoque en el valor.

El legendario inversor de valor Mario Gabelli dirige GAB y analiza de cerca el flujo de efectivo y el potencial de ganancias de las empresas antes de realizar una compra. Esta es la razón por la que GAB tiene empresas con altos márgenes de beneficio y un largo historial de devolución de efectivo a los accionistas, como Rollins (ROL), Instrumentos de Texas
TXN
(TXN) y Servicios de republica
RSG
(RSG). Elecciones como estas han valido la pena para Gabelli y sus inversores.

Este gráfico habla por sí mismo. Con un enorme rendimiento anualizado del 13.6 % durante la última década, GAB ha demostrado que la inversión en valor vale la pena. Además, su resiliencia reciente (hasta la fecha se ha mantenido estable, en comparación con el mercado en general que ha bajado un 6 %) demuestra cómo las acciones de ganga pueden proteger su cartera en una recesión (porque, después de todo, ¡es difícil que una acción que ya es barata se vuelva más barata! ).

Y gracias a su rendimiento del 8.6 %, GAB básicamente está transfiriendo el flujo de efectivo de sus empresas rentables y exitosas directamente a usted.

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos seguros al 7.3%."

Divulgación: ninguna