3 clics para un dividendo del 12% (con gran ventaja este año)

Hoy vamos a hacer clic en nuestro camino hacia un flujo de dividendos que iguale el flujo de ingresos promedio de los hogares en Estados Unidos—$70,784 por año—y no lo vamos a hacer en un mucho más ahorro más pequeño de lo que la mayoría de la gente piensa que es posible.

Esto es importante ahora, porque los medios financieros continúan dando respuestas ridículas a la pregunta de cuánto necesita la mayoría de la gente para jubilarse. Una historia reciente de Bloomberg, por ejemplo, decía que necesitaríamos 3 millones de dólares guardado para fichar cómodamente!

Por suerte para nosotros ese número es Manera apagado. Considere este cuadro:

Aquí puede ver cuatro escenarios diferentes para obtener esos $70,784 3 en ingresos por dividendos anuales, incluidos dos estudios de la Universidad Trinity que muestran estimaciones arriesgadas y conservadoras, basadas en tasas de retiro del 4 % y el XNUMX %. Y todos menos uno son bastante poco realistas para la mayoría de la gente. ese seria el fondo cerrado (CEF) cartera, que verá arriba a la derecha. Consiste en la cartera de tres CEF “instantánea” de la que hablaremos en un momento.

Primero, sin embargo, un poco más sobre estos (demasiado) activos de alto rendimiento que a menudo se pasan por alto.

Con los CEF, puede aumentar su rendimiento general (gracias a los rendimientos del 8%, 10% y sí, incluso más del 12% de estos fondos). Además, los CEF tienen de todo, desde acciones de primer orden hasta bonos y fondos de inversión en bienes raíces (REIT), por lo que puede diversificar entre clases de activos y, por lo tanto, reducir su riesgo.

Fue cómo podemos producir un flujo de ingresos de clase media con solo $ 600K, ¡y también prepararnos para obtener ganancias de capital rápidas!

Cómo funcionan los CEF

Los CEF se compran y venden en el mercado abierto, al igual que las acciones. La mayoría son emitidas por firmas que administran miles de millones de dólares: me refiero a casas de inversión conocidas como PIMCO, BlackRockBLK
y Goldman Sachs aquí.

Otra cosa a tener en cuenta con los CEF es que a menudo cotizan a niveles que son diferentes (y regularmente más bajos) que el valor por acción de su valor liquidativo (NAV, o el valor de sus carteras subyacentes).

Al comprar con descuento, o al menos a niveles que están por debajo de las tendencias recientes, podemos darnos una oportunidad adicional de crecimiento.

Ahora pasemos a la cartera de tres CEF que mencioné hace un segundo. Estos fondos, como se mencionó, rinden hoy un 12 %, cotizan a valoraciones razonables y nos brindan una fuerte diversificación entre clases de activos. Una vez que los haya comprado, estará en camino a una cartera de alto rendimiento que podría hacer que se jubile con muchos menos de un millón de dólares.

Retiro CEF Pick No. 1: 13.8% Pagos respaldados por activos que generan ingresos

Abriremos con el Fondo de ingresos de activos reales de Brookfield (RA), que existe desde hace un poco más de seis años, lo que lo convierte en el fondo más nuevo de nuestra cartera de jubilación “instantánea”. Desde entonces, a través de COVID, la inflación y el estrés geopolítico, ha mantenido estable su pago y también ha generado un buen rendimiento total del 61%.

La cartera de RA de más de 500 activos le brinda una amplia diversificación, mientras que sus bonos corporativos, bienes raíces y servicios públicos—T-Mobile EE. UU. (TMUS) y propietario de un lugar de entretenimiento Propiedades VICI (VICI) son las principales participaciones— han asegurado el gran flujo de ingresos del fondo durante años.

Y me refiero a grande: rendimientos de RA 13.8% hoy y también paga dividendos mensualmente. Y es probable que las ganancias futuras en el precio de mercado del fondo reduzcan ese rendimiento en el futuro. Eso significa que los inversores que compran ahora están asegurando ese alto flujo de ingresos. y posicionándose para obtener ganancias a medida que los recién llegados se unen a la fiesta.

Retiro CEF Pick No. 2: Un rendimiento del 11.8% de un Bond-Market Pro

El Fondo de estrategia de ingresos PIMCO (PFL) es un rendimiento del 11.8% que posee 385 bonos emitidos por una variedad de corporaciones, así como una serie de otros activos generadores de ingresos que han llevado a PFL a una ganancia de tres dígitos. Además, su dividendo masivo ha crecido en ese tiempo, ¡mientras que la administración también ha pagado dividendos especiales regulares!

Esto demuestra cómo una estrategia de mezclar diferentes bonos con diferentes duraciones, emisores, rendimientos, etc., puede asegurar su flujo de ingresos y ayudarlo a protegerse de grandes pérdidas durante las crisis. PFL ha sobrevivido al estallido de la burbuja punto-come, la Gran Recesión, el fiasco del techo de la deuda de 2011, la pandemia y el aumento de la inflación del año pasado. En otras palabras, es un gran fondo a largo plazo.

Una cosa a tener en cuenta acerca de los fondos PIMCO es que casi siempre cotizan con primas, debido a la sólida reputación de la empresa en el mundo CEF. Pero PFL cotiza con una prima inferior a la habitual: 2.3% mientras escribo esto, en comparación con un promedio de 7.4% en los últimos cinco años. Esa es otra buena razón para elegir este ahora.

Retiro CEF Pick No. 3: Un rendimiento del 10.4% de un maestro de inversión de valor

Nuestra tercera gran jugada a largo plazo es la Fondo de Renta Variable Gabelli (GAB), administrado por Mario Gabelli, uno de los profesionales de la inversión más conocidos de Wall Street. Gabelli ha estado en el juego durante décadas, y su fondo tiene un rendimiento del 10.4 %, gracias a su enfoque fundamental basado en el valor, que ha impulsado las ganancias durante años.

Con acciones sobrevendidas y acciones de valor aún más sobrevendido, obtener un fondo como GAB tiene mucho sentido. Y con la friolera de 759 participaciones, estás tan diversificado como puedes estar con este. GAB también cotiza con una prima ahora, en torno al 7.5%. Pero esa prima llegó al 13 % en diciembre pasado, cuando las perspectivas del mercado eran peores de lo que son hoy, por lo que estamos de acuerdo en pagar esta prima del 7.5 %.

La palabra final

Redondeando la cartera, tenemos tres fondos con un rendimiento promedio del 12 %, y puede comprarlos todos en cuestión de segundos a través de su corredor. ¡Eso podría ponerlo en camino de generar el ingreso estadounidense promedio solo en dividendos, en $ 600K o menos!

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos constantes del 10.2 %."

Divulgación: ninguna