23 dividendos listos para la jubilación para 2023

Los dividendos del diez por ciento no son una broma.

Estamos hablando de $50,000 en ingresos de pagos anuales en $500. O $100,000 en dividendos anuales sobre un millón de dólares.

Este es un flujo de caja serio. Y lo mejor de todo, estamos hablando de rendimientos, lo que significa que, si compramos bien, podemos quedarnos tranquilos, cobrar estos pagos y mantener nuestros ahorros intactos.

Los rendimientos generosos nos dan una gran ventaja sobre los inversionistas de vainilla, que adulan a los blue chips tradicionales (que pagan del 2% al 3%). Eso no es suficiente. Es matemática fácil.

Hagamos referencia de nuevo a la cartera de un millón de dólares. Si invertimos en el “mercado más amplio”, el S&P 500 rinde 1.5%. Es proxy, el Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (SPY
PY
ESPIAR
), paga unos escasos $15,000 en ingresos anuales.

¡Cojo!

Para un hogar de dos personas, somos $3,310 bajo el nivel nacional de pobreza!

En este punto, no tenemos otra opción que arañar sus ahorros para compensar el abismo entre los ingresos por dividendos y sus facturas mensuales. Los rendimientos importan.

Los rendimientos marcan la diferencia en la jubilación

En honor a 2023, obtengamos 23 rendimientos gordos. Esta lista paga del 7% hasta el 18.2% por año (sí, eso no es un error tipográfico).

Grupo de Alto Rendimiento #1: Tradicional

Comencemos con algunas acciones tradicionales (y OK, una sociedad limitada maestra) que no tienen ningún atributo especial, solo altos rendimientos.

Energía chesapeake
CHK
(CHK) y Energía devon
DVN
(DVN) ya no tienen programas tradicionales de dividendos, donde pagan la misma cantidad (sin aumentos) cada trimestre. Puede agradecer la declaración de protección por bancarrota de 2020 del primero, y el recorte de dividendos de 2016 del segundo y los años de hemorragia de acciones, por eso.

Ahora, ambos operan programas de dividendos más responsables que tienen sentido para sus modelos comerciales centrados en productos básicos. Específicamente, ambos tienen un dividendo base regular, luego ambos aumentarán con dividendos variables adicionales basados ​​en un porcentaje del flujo de efectivo. (Devon pagará hasta el 50 % de los flujos de efectivo y Chesapeake pagará el 50 % de los flujos de efectivo).

Western Union
WU
(WU) y Kohl's (KSS) reflejan programas de dividendos más tradicionales, aunque el pago del primero se ha estancado en 23.5 centavos trimestrales durante un par de años, mientras que el segundo literalmente duplicó su pago en 2022.

Pagadores especiales

El término "dividendos especiales" recibe una mala reputación de algunos cazadores de ingresos. Esto se debe a que, en la mayoría de los casos, se trata de pagos únicos que surgen de un evento especial, por ejemplo, una empresa vende una parte de su negocio y utiliza parte de las ganancias inesperadas para recompensar a sus accionistas. Naturalmente, no esperaría ver dividendos similares en el futuro.

Pero con un puñado de pagadores de dividendos especiales, en realidad puede esperar un trato especial regular.

Antigua República Internacional
ORI
(O YO), un proveedor de seguros generales y de título, regularmente aparece en mi radar de alto rendimiento a pesar de un rendimiento general de aproximadamente el 4%. Esto se debe a que, la mayoría de los años, paga un generoso dividendo especial según lo permiten las ganancias, a menudo más del doble de su total anual de pagos trimestrales. Aún así, el 3.9 % es un mínimo aceptable si sabe que, en la mayoría de los años, se le puede pagar un 8 % o un 9 %.

Por supuesto, algunos pagadores especiales llevan la idea demasiado lejos y realmente no se puede depender de ellos para los ingresos de jubilación. De Recursos de arco
ARCH
' (ARCO) 18.2% en rendimiento, la friolera de 17.5 puntos porcentuales provienen de numerosos dividendos especiales. Y a diferencia de los otros nombres en esta lista, no tiene un largo historial de entrega de dividendos especiales consistentes, lo que lo hace muy sospechoso para los inversores que valoran la confiabilidad.

Fideicomisos de inversión inmobiliaria

Fideicomisos de inversión en bienes raíces, o REIT, son sinónimo de generosos dividendos. Lo cual tiene sentido, son literalmente encargado para redistribuir nueve décimas partes de sus ingresos a sus accionistas.

Pero estos ocho REIT distribuyen más que la mayoría, al menos el doble del rendimiento del Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Vnq
).

Por ejemplo, hay Propiedades de EPR (EPR), una especialidad REIT “experimenta” que rinde más del 8% en la actualidad. Sus casi 360 ubicaciones, alquiladas a más de 200 inquilinos en 44 estados y Canadá, incluyen AMC (AMC) teatros, campos de prácticas de Topgolf, estaciones de esquí, parques acuáticos e incluso museos. EPR aún se encuentra en modo de recuperación de las profundas luchas de COVID que hicieron que suspendiera temporalmente el dividendo. Desde entonces, ha restablecido ese pago, y aunque las acciones de EPR tienen una caída de dos dígitos en 2022, el REIT está más o menos en línea con el mercado y supera al sector inmobiliario.

Sólo sé cuidadoso. La mayoría de estos REIT rinden tanto debido al desempeño de malo a francamente atroz durante el último año; mientras que los REIT se han quedado rezagados en el mercado, algunos de estos nombres han languidecido por completo y podrían enfrentar más dificultades en el próximo año. Fideicomiso de ingresos de propiedades de oficinas (OPI) y Piamonte Fideicomiso de bienes raíces de oficina (PDM) han perdido un 45 % y un 52 %, respectivamente, en lo que va del año hasta finales de 2022. Sí, algunos empleadores finalmente están empujando a sus trabajadores de vuelta a los cubículos, pero ese impulso podría flaquear si la economía cae en recesión en 2023.

Brett Owens es estratega jefe de inversiones de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, obtenga su copia gratuita de su último informe especial: Su cartera de jubilación anticipada: Grandes dividendos, todos los meses, para siempre.

Divulgación: ninguna