Aumento de la inflación como concepto 3D, ilustración 3D.
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¡La batalla de los ingresos para la jubilación nunca termina! En 2020 y 2021, estábamos aterrorizados por los recortes de dividendos. Ahora ¡Estamos sudando una inflación vertiginosa!
¿Las buenas noticias? No importa cuál sea la preocupación, podemos aplicar mi "plan de ingresos para la jubilación de 2 pasos". Está diseñado para evitar que cualquier cosa que hagan Jay Powell, Vladimir Putin o incluso el presidente chino Xi afecte nuestros flujos de dividendos.
(A continuación, le daré dos indicadores que funcionan perfectamente con esta estrategia, incluido uno que se beneficia de la desaparición del petróleo ruso. Esta compañía anónima acaba de aumentar su pago en un 50%).
La inflación desplaza a los jubilados
Por supuesto, esta caída del mercado es principalmente obra de Powell, quien superó la marca del estímulo, impulsando la oferta monetaria en un ridículo 40% desde febrero de 2020. Y mire el lado derecho del gráfico a continuación: a pesar de que la inflación ha sido un problema durante más de un año, solo está justo ahora tocando los frenos!
Todos sabemos que los jubilados, personas con la menor cantidad de margen de maniobra en sus presupuestos, se están llevando la peor parte. Si está jubilado o está cerca de jubilarse, probablemente haya notado que los precios de las cosas que más necesita se han disparado.
¿Esperando visitar a los nietos este verano? El precio de los billetes de avión subió un 11% en marzo a partir de febrero, según la última lectura del índice de precios al consumidor. Olvídese de conducir: ¡los precios de la gasolina han subido un 48 % desde hace un año! Otros elementos esenciales cotidianos también están aumentando: la electricidad aumentó un 11 % respecto al año anterior. ¿Ropa? Hasta un 7%.
Sin duda estás asintiendo con la cabeza junto con esta lista. Y si eres como yo, crees que estos números son demasiado conservadores en comparación con lo que estamos viendo en las tiendas.
Aquí es donde entran en juego mis dos estrategias de dividendos favoritas para lidiar con nuestro costo de vida vertiginoso. Una es más adecuada para un inversionista que está a años de jubilarse, mientras que la otra es una manera perfecta de aumentar sus ingresos si ha cerrado de la fuerza laboral, o están a punto de hacerlo.
Años desde la jubilación: active el "Imán de dividendos"
Si aún le faltan algunos años para colgarlos, las acciones de crecimiento de dividendos deberían ser su opción a medida que la inflación se dirige hacia el norte. Pero no cualquier viejo productor de dividendos: queremos acciones con pagos que sean acelerador.
Las empresas con pagos vertiginosos nos pagan de tres formas:
- pagando un dividendo ahora, y ...
- Aumentando sus pagos y ...
- Crecimiento del precio de las acciones, a medida que los precios de las acciones de los productores de dividendos, como los cachorros, registran sus dividendos más altos.
Cameco: una compra inteligente mientras la energía nuclear ruge de regreso
La primera acción de la que quiero hablarte es perfecta para este enfoque. Es un productor de uranio, y yo amar las perspectivas para el uranio.
El otros El metal amarillo alcanzó su punto máximo antes de la crisis financiera. Sin embargo, su precio se ha hundido durante los últimos 15 años. Así es. El uranio se estrelló en 2007 y es solo ahora comenzando a recuperarse. Con una liquidación de 15 años, ¡está listo para todo!
La demanda parece estar bloqueada en una tendencia alcista a largo plazo por muchas razones, comenzando con el crecimiento de la población: para 2050, tendremos casi 9.8 millones de personas en el planeta. Se pronostica que el salto resultante en el uso de electricidad inflará la demanda de uranio en un 75 % en las tres décadas posteriores a 2020:
Necesidades energéticas mundiales
IEA
Se necesitará generación de energía nuclear para llevarnos de aquí para allá. Además, nuclear is considerada una fuente de energía limpia, y se requieren menores emisiones de CO2 para garantizar un mañana habitable.
Pero el futuro no es nuestro único problema. El mundo necesita fuentes de energía no rusas Ayer. Comprar montones de gas natural para financiar una máquina de guerra no es bueno.
Es por eso que el Reino Unido ha anunciado planes para triple su generación de energía nuclear. El presidente francés, Emmanuel Macron, prometió más energía nuclear en su plataforma de reelección. Es probable que sigan más países del continente.
Con sede en Canadá Cameco (CCJ) es uno de los principales beneficiarios de este renacimiento nuclear. Es uno de los mayores productores de uranio del mundo, con una producción anual de 53 millones de libras, equivalente al 17% de la producción mundial.
La mayoría del uranio de Cameco proviene de sus operaciones en Saskatchewan, con una mina más pequeña en Kazajstán que posee a través de una empresa conjunta. Cameco también ha suspendido minas en los EE. UU. que podría reiniciar, pero la administración está adoptando un enfoque cuidadoso, con planes para operar sus minas por debajo de su capacidad durante los próximos años.
Como todos los mineros, la fortuna de Cameco sube y baja con el precio de la materia prima que produce. Como tal, la acción ha ganado, con mucho potencial para subir.
Eso se debe en parte a la influencia de su pago, que sí solo rinde un 0.4 % hoy, pero parece estar preparado para una racha a largo plazo, ya que la empresa lanzó una enorme subida del 50 % el año pasado. ¡Los inversores se dieron cuenta y subieron las acciones al mismo tiempo!
Como el dividendo de Cameco fluctúa con los precios del uranio, este no va una acción que compraremos y guardaremos. Pero is una compra inteligente ahora, ya que los países se alejan de los combustibles fósiles en general y Ruso combustibles fósiles en particular.
La compañía obtiene un colchón extra de su balance: al final del primer trimestre, tenía $996 millones en deuda a largo plazo, menos que sus $1.5 millones en efectivo e inversiones a corto plazo. Finalmente, el hecho de que Cameco tenga su sede en el amistoso Canadá es una ventaja adicional en esta nueva era de “onshoring” y “desglobalización."
En (o cerca) de la jubilación: Aproveche estos flujos mensuales de 7% + Cash
Cameco es una gran acción a considerar si está lejos de jubilarse, ya que el aumento del uranio probablemente se traducirá en mayores dividendos y precios de las acciones a largo plazo. Pero, ¿qué sucede si está cerca de jubilarse y quiere más de su rendimiento en pagos de dividendos?
Aquí es donde entra una de las mejores, y con mucho, la menos querida, jugadas de dividendos de todas: fondos cerrados (CEF).
Existen alrededor de 500 CEF y ofrecen a los jubilados lo que más necesitan: grandes dividendos, a menudo pagados mensualmente. El CEF típico rinde alrededor del 7% en este momento, y muchos pagan más.
Considere un fondo como el Fondo de estrategia de compra-escritura administrada por impuestos de Eaton Vance (EXD), lo que puede ser una gran forma de altos dividendos para poseer algunas de las fichas azules más conocidas de Estados Unidos. Tiene una ponderación particular para la tecnología, con un 36% de la cartera. Apple
Eso hace que EXD sea interesante, ya que la influencia de la tecnología en nuestras vidas superará durante mucho tiempo esta serie de aumentos de tasas de la Fed, lo que hace que los precios actuales de las tecnológicas de gran capitalización sean tentadores. A medida que la tecnología se recupere, podría continuar recaudando la mayor parte de sus ganancias a través del dividendo del 8.2 % de EXD, que se paga mensualmente. Y ese gran pago es resistente: se mantuvo firme durante el colapso económico de COVID-19.
Además, EXD genera efectivo adicional mediante la venta de opciones de compra cubiertas: derechos que los inversores compran para comprar acciones de EXD si cotizan por encima de cierto nivel en un momento fijo en el futuro. Esta estrategia funciona bien en un mercado volátil porque si una acción cierra por debajo del precio de ejercicio, EXD conserva sus acciones. y la prima que pagan nuestros compradores de opciones. Recibimos esa prima como parte de nuestro dividendo.
Además, podemos recoger EXD en un 1.8% por debajo de su valor liquidativo (NAV, o el valor de las acciones en su cartera) mientras escribo esto. Puede que no parezca un gran negocio, pero el fondo se ha negociado con primas durante la mayor parte del año pasado, lo que sugiere que podría haber más ganancias en el futuro.
Brett Owens es estratega jefe de inversiones de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, obtenga su copia gratuita de su último informe especial: Su cartera de jubilación anticipada: Grandes dividendos, todos los meses, para siempre.
Divulgación: ninguna
Fuente: https://www.forbes.com/sites/brettowens/2022/05/11/2-dividends-that-crush-inflation-right-now/