Antes de que finalice 2022, los asesores deben iniciar conversaciones con los clientes sobre una variedad de temas, que incluyen jubilación, inversiones, seguros e impuestos.
Para muchos de estos temas, hay fechas límite de fin de año o cortes de contribuciones que es importante tener en cuenta. Omitirlos podría resultar en sanciones, facturas de impuestos más altas y otras repercusiones financieras.
Para determinar qué temas deberían abordar los asesores para los clientes antes de fin de año, SmartAsset habló con Elliot Herman, socio y director de inversiones de PRW Wealth Management LLC. Si está buscando hacer crecer su negocio de asesoría financiera, consulte Plataforma SmartAdvisor de SmartAsset.
Herman es responsable del proceso de asesoría de inversiones de su empresa, incluido el desarrollo de la estrategia de inversión, asignación de activos, y gestor de inversiones y due diligence del producto. También supervisa la práctica de gestión patrimonial de la firma, desarrollando planes enfocados en las áreas de transferencia patrimonial, de jubilación, inversiones, impuestos, gestión de riesgos y planificación patrimonial.
El seminario web, moderado por Susannah Snider, editora gerente de educación financiera en SmartAsset, se transmitió en vivo el 17 de noviembre.
Aquí están los 10 temas discutidos:
Aportes a la cuenta de retiro
Distribuciones de fondos mutuos
Cosecha de pérdidas fiscales y ganancias de capital
Estrategias de regalos
Gestión de tramos del impuesto sobre la renta
Aumento de los costos de reemplazo
Contribuyendo a cuentas HSA
Para obtener más contexto y consejos de asesores, vea el video.
El panel no ofreció asesoramiento y cada circunstancia es única. Se debe consultar a un profesional de impuestos al ejecutar estas estrategias.
Elliot Herman no es un empleado de SmartAsset y no es un cliente de SmartAdvisor. Además, no se le ha pagado por su participación.
Sólo hay que enviar un correo electrónico a Sam Lardner para obtener información sobre las sesiones informativas y para obtener un enlace de Zoom para estas sesiones. [email protected] si desea una copia en PDF de la presentación de diapositivas.
Consejos para hacer crecer su negocio de asesoría financiera
Permítanos ser su socio de crecimiento orgánico. Si está buscando hacer crecer su negocio de asesoría financiera, consulte Plataforma SmartAdvisor de SmartAsset. Unimos asesores financieros certificados con clientes adecuados en todo EE. UU.
Amplíe su radio. SmartAsset encuesta reciente muestra que muchos asesores esperan continuar reuniéndose con los clientes de forma remota después de COVID-19. Considere ampliar su búsqueda y trabajar con inversores que se sientan más cómodos celebrando reuniones virtuales o espaciando las reuniones en persona.
Crédito de la foto: ©iStock.com/juststock
El puesto Seminario web: 10 cosas que los asesores deben discutir con los clientes antes de que finalice el año apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html