Por qué el criptomercado necesita KYC y cómo mantenerse anónimo sin infringir una ley

El anonimato se convirtió en una barrera que se interpuso en el camino de la adopción masiva de criptomonedas por parte del mercado financiero tradicional. Al mismo tiempo, abandonar la confidencialidad contradice el concepto central de los activos digitales. Para satisfacer los intereses tanto de los usuarios de criptomonedas como de los reguladores, se necesitaba una compensación. La solución ya ha sido creada. Profundicemos más y aprendamos a permanecer en el anonimato en el criptomercado sin infringir una sola ley.

¿Qué es KYC y qué tiene que ver con las criptomonedas?

La abreviatura KYC significa Conozca a su cliente. Esta definición se utiliza a menudo en el contexto del mercado financiero. KYC se refiere a una variedad de procesos destinados a determinar la identidad de la persona que planea realizar una transacción financiera.

Las criptomonedas son un instrumento financiero que, por pacto del fundador de Bitcoin Satoshi Nakamoto, debe ser anónimo. Desde el punto de vista de los reguladores, las transacciones totalmente confidenciales conllevan riesgos asociados con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. Es por eso que las autoridades gubernamentales deben canalizar a los usuarios de criptomonedas a través de procedimientos KYC.

Los participantes del criptomercado también están interesados ​​en tener conveniencia para todas las partes (usuarios y reguladores) en relación con las normas para la identificación de personas. De hecho, el gobierno no puede permitir la difusión de un instrumento financiero anónimo que no puede controlar debido a su confidencialidad.

Realizar transacciones con criptomonedas siguiendo los procedimientos KYC puede verse como una calle de doble sentido: los miembros de la comunidad cripto pueden continuar las transacciones con activos digitales, mientras que los reguladores recibirán herramientas para controlar las transacciones con dichas monedas. Dicho esto, los usuarios renunciarán al anonimato en ese caso.

¿Qué tiene de malo KYC en la criptoindustria y el mercado tradicional?

Los proyectos criptográficos, incluidos los principales intercambios, aspiran a caminar en un ámbito legal. Para eso, necesitan ser “amigos” de los reguladores. La mejor manera de ganarse la confianza de las agencias gubernamentales cuando se trata de criptomonedas es operar de acuerdo con los requisitos de KYC.

El procedimiento estándar de verificación de identidad en la criptoindustria implica varios pasos, incluidos los siguientes:

• Proporcionar a un tercero (la plataforma donde se realiza el registro) datos personales, incluidos apellido, nombre, lugar de residencia;
• Proporcionar documentos para confirmar la identidad del usuario.

Además, las plataformas a menudo piden a los usuarios que se tomen una selfie con un documento de respaldo en la mano.

¡Interesante! Muchos proyectos criptográficos motivan a los usuarios a pasar por los procedimientos KYC mediante la implementación de límites. Por ejemplo, algunas plataformas comerciales reducen los límites operativos para los usuarios que no han completado el procedimiento de verificación.

Los representantes de proyectos criptográficos crean bases de datos KYC que pueden incluir escaneos de documentos de respaldo de identidad u otros imanes para los estafadores. Como resultado, las plataformas de criptomonedas se convirtieron en objetivos para los malhechores.

La práctica ha demostrado que incluso los principales actores no pueden mantener de forma segura los datos KYC de sus clientes. Por ejemplo, en 2019 se filtraron a Internet documentos de verificación de los usuarios de Binance. Al principio, los representantes de la plataforma comercial negó la fuga pero tuvieron que reconocerlo después de que se publicaron las fotos de los clientes.

La respuesta de "disculpa" del equipo de Binance fue LANZAMIENTO víctimas una membresía VIP de por vida. Muchos participantes del mercado opinan que no fue una respuesta justa hacia las personas que estaban en riesgo debido a las vulnerabilidades de la plataforma de negociación. De hecho, los estafadores pueden usar datos y fotos de KYC para robos y otras actividades ilegales.

Tales incidentes tienen un alto costo para la buena voluntad de las empresas. Afortunadamente, las organizaciones modernas pueden evitar tales fallas.

Cómo resolver el problema de KYC

Parece que la comunidad criptográfica no puede renunciar a KYC, de lo contrario, las criptomonedas no se integrarían con el mercado financiero tradicional. Al mismo tiempo, como muestra la experiencia del mercado, puede ser peligroso proporcionar a terceros datos de verificación y fotografías de los documentos. La empresa checa ofreció una solución a este problema. Hashbon. Este equipo fue el primero en desarrollar el concepto del pasaporte digital Hashbon Pass (NFT Passport). Así es como funciona:

• Un usuario que busca obtener el pasaporte NFT transfiere los datos personales a un grupo de verificadores autorizados aprobados y seleccionados.
• Los verificadores realizan una verificación y, en caso de ausencia de banderas rojas, emiten un pasaporte NFT digital. Como recordatorio, el formato de token no fungible garantiza que la información se fije en el activo digital en la cadena de bloques. La tecnología protege el registro contra cualquier falsificación, por lo que los datos del pasaporte Hashbon Pass NFT son imposibles de falsificar. Así, garantizando la autenticidad de los registros de verificación.
• El propietario del pasaporte digital Hashbon Pass puede presentar el documento para su verificación en plataformas que siguen las reglas de KYC. En este caso, los terceros no tendrán acceso a los datos confidenciales de los usuarios, y un Pasaporte NFT no tiene ninguna información personal del documento enviado. En su lugar, el servicio se presentará con el Pasaporte NFT que verifica la identidad.

De esa manera, Hashbon Pass garantiza el uso anónimo de plataformas criptográficas, incluidos proyectos en el segmento de finanzas descentralizadas (DeFi). Además, NFT Passports se puede utilizar para la verificación de identidad confidencial mientras se trabaja con plataformas en el segmento financiero tradicional como, por ejemplo, los bancos. Otros casos de uso para Hashbon Pass incluyen la confirmación anónima de la edad legal y eludir CAPTCHA.

Casos de uso y emisión de pasaportes NFT

¡Interesante! Si es necesario, por ejemplo, en el caso de controles regulatorios, las agencias gubernamentales pueden solicitar datos KYC a los verificadores.

Aquí está la lista de problemas que resuelve el pasaporte NFT Hashbon Pass:

• Protección contra fugas de datos personales de terceros;
• Ahorro de tiempo: en lugar de completar formularios de registro, los titulares de Hashbon Pass pueden simplemente presentar su NFT Passport.

Oportunidades de Hashbon Pass

Parece que Hashbon Pass ofrece verificación de identidad KYC anónima y completamente segura. No solo en el mercado financiero descentralizado, sino también en la industria financiera tradicional. Para las empresas, una asociación con Hashbon Pass permite un procedimiento de verificación más simple y protege a los clientes de las fugas de datos. Todos estos factores aumentan su atractivo.

El lanzamiento de Hashbon Pass está previsto para finales de junio de 2022. Conviértase en socio del proyecto para estar entre los primeros en ofrecer a los clientes una forma fácil y segura de verificación KYC anónima. Siga las actualizaciones y solicite una demostración en el página web oficial de Hashbon.