El Parlamento Europeo y el Consejo Europeo han acordado crear una nueva Autoridad contra el blanqueo de dinero en Frankfurt. La decisión se produjo tras una decisión de la UE de 2023 de supervisar las empresas de cifrado y los proveedores de servicios financieros que operan a nivel internacional.
Las autoridades de la Unión Europea (UE) acuerdan instituir un organismo de control contra el lavado de dinero en 2025 en medio de un mayor escrutinio del papel de las criptoempresas en la financiación del terrorismo.
¿Por qué centrarse en el blanqueo de dinero en Europa?
La UE dice que su nuevo organismo de control contra el lavado de dinero tendrá 400 empleados cuando se lance en Alemania el próximo año. Nueve países, entre ellos Francia, Italia, España, Letonia e Irlanda, solicitaron ser anfitriones de la agencia.
La AMLA exigirá que las instituciones financieras y de crédito y los proveedores de servicios de criptoactivos lleven a cabo la debida diligencia con los clientes. Un intercambio de cifrado debe realizar la debida diligencia para verificar la información del cliente e informar actividades sospechosas a las Unidades de Inteligencia Financiera de la UE. El año pasado, Elizabeth McCaul, miembro del consejo de supervisión de la UE, dijo que era importante considerar las operaciones globales de una bolsa para evaluar su salud financiera, ya que los reguladores que miran sólo las operaciones locales no pueden juzgar con precisión el riesgo de una empresa.
Un ejemplo de ello fue Binance, que las autoridades francesas investigaron por lavado de dinero. Posteriormente, Estados Unidos acusó al intercambio de permitir que terroristas usaran su plataforma. Sin embargo, un artículo de 2023 en Oxford Academic decía que, si bien las criptomonedas pueden resultar atractivas para los terroristas, los grupos a menudo no pueden convertirlas en monedas principales.
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"Por el contrario, las criptomonedas no son atractivas para la financiación del terrorismo debido a la gran fluctuación de los precios de las criptomonedas, la falta de mecanismos de confianza, la dificultad de conversión a las principales monedas y la madurez de la tecnología global de seguimiento de fondos", dijeron Shaceng Wang y Xixi Zhu. .
AMLA frena el entusiasmo por MiCA
El anuncio de la UE fue recibido con una reacción violenta por parte de la comunidad criptográfica, algunos de los cuales acusaron a la UE de lavar dinero. WalkerAmerica, un presentador de podcasts de Bitcoin, preguntó retóricamente si las reglas de AMLA se aplicaban a los bancos.
“¿Entonces van a tomar medidas enérgicas contra los grandes bancos que hacen todo el lavado de dinero?” Walker escribió.
La decisión de AMLA se produce después de que la Unión Europea finalizara su proyecto de ley sobre mercados de criptoactivos para regular las criptomonedas en abril de 2023. El proyecto de ley, que entrará en vigor para los intercambios a finales de este año, aborda nuevas emisiones de tokens y regulaciones contra el lavado de dinero para intercambios y reglas de monedas estables. Una moneda estable es una versión tokenizada de moneda fiduciaria que los participantes del mercado de criptomonedas pueden intercambiar fácilmente por criptomonedas.
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El gigante bancario francés Societe Generale lanzó recientemente una moneda estable denominada en euros. El emisor del USDC, Circle, ha ampliado recientemente su moneda estable basada en euros a la cadena de bloques Solana.
Estos planes sugieren que las instituciones esperan que la demanda mueva pronto fondos entre activos criptográficos y en euros tokenizados. Desde hace un tiempo, los ciudadanos se muestran escépticos sobre los planes de la UE de lanzar una moneda digital del banco central (CBDC). BeInCrypto se puso en contacto con el departamento de prensa del Parlamento Europeo para solicitar comentarios, pero aún no había recibido respuesta al cierre de esta edición.
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Fuente: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/