A medida que más y más tentáculos de Alameda, FTX y Sam Bankman-Fried quedan expuestos dentro del sistema financiero, a los reguladores se les siguen haciendo preguntas difíciles tras la devastación.
Moonstone Bank, anteriormente conocido como Farmington State Bank, se ha encontrado cada vez más bajo un intenso escrutinio de los medios por dos razones principales.
Primero, Moonstone aceptó una inversión de $11.5 millones de dólares de Alameda Research en marzo de 2022. La inversión, por el 10 % de propiedad, valoró al banco en $115 millones, una gran suma en comparación con los $10 millones en XNUMX% en ese momento e interesante dado que los depósitos de los clientes aumentaron considerablemente después.
En segundo lugar, Jean Chalopin, que utilizó una entidad llamada FBH para comprar Moonstone, también es presidente de Deltec Bank & Trust, un banco muy conocido en todo el mundo. Papeles de Bahamas y conocido por ser el banco elegido tanto por FTX como por el controvertido emisor de monedas estables Tether. Grupo Deltec también posee Delchain, uno de los principales minter de Tether. FTX y Alameda tuvieron al menos 17 cuentas bancarias con Deltec.
En un discusión previa con Protos, la Reserva Federal admitió: "Pueden suceder cosas malas, incluso cuando crees que todo está en orden".
Más recientemente, nos comunicamos con el Departamento de Instituciones Financieras (DFI) del Estado de Washington, que tenía una perspectiva muy diferente sobre el estado actual de los asuntos regulatorios.
Roberta Hollinshead, directora de bancos de la DFI del estado de Washington, que supervisó Moonstone antes de su transición a un banco miembro de la Reserva Federal, dijo que había muchos "informes erróneos sobre la inversión [en Moonstone Bank] de Alameda".
“No se necesitó la aprobación de la DFI” para aceptar la inversión porque era una participación de propiedad minoritaria, dijo.
Hollinshead aseguró al público que Jean Chalopin, director de FBH (propietario de Moonstone) y presidente de Deltec Bank & Trust, había "cumplido con todas las normas legales... verificación de antecedentes internacionales" y la supervisión tanto del "Washington DFI como del Alimentados."
También admitió que de todos los bancos autorizados por el estado asociados con el cannabis y los activos digitales, "Moonstone es el único que es miembro de la Fed", aunque "algunos otros bancos tienen sociedades de cartera que están reguladas por la Reserva Federal".
“Cualquier banco que esté en un modo de crecimiento significativo, estamos muy activo en funciones de regulación y supervisión," ella insistió.
La verdadera sorpresa, dijo Hollinshead, fue la caída de FTX. “Es asombroso”, dijo, “está exponiendo debilidades en la supervisión regulatoria de estas empresas”.
“Espero que SBF sea responsable penal y civilmente”, dijo Hollinshead.
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“Estamos limitados en lo que podemos hacer ahora”, dijo. “Espero que Sam Bankman-Fried sea responsable penal y civilmente”.
“No puedo hacer nada con alguien sentado en casa soñando con cometer un crimen”, dijo Fazio. “Las leyes en Washington son sólidas, No necesito nuevas leyes para atrapar a los malos.."
Pero cuando Protos se acercó a un ex abogado regulador para hacer comentarios, dieron una opinión contrastante. “Lo único que [los reguladores] deberían estar haciendo es sentarse y pensar en cómo la gente está cometiendo delitos. Ese es el trabajo principal de un regulador de servicios financieros”.
El abogado, que pidió no ser identificado pero habló con Protos en segundo plano, continuó: “Si ve que una entidad extranjera importante compra un banco pequeño, eso debería generar señales de alerta de inmediato”.
“Desencadena la responsabilidad de revisar eso con el escrutinio más cercano. El otro trabajo que tienen los reguladores no es solo descubrir quién está cometiendo un delito, sino obtener suficiente documentación para que el regulador pueda actuar de manera rápida y eficiente cuando se hace evidente que se ha cometido un delito”.
Desinformación y legisladores
Fazio, al igual que Hollinshead, culpó de la sugerencia de que había una falla regulatoria sistémica a la "información desinformada".
Fazio también dijo: “El Congreso y los legisladores estatales implementan las leyes. Si está diciendo que hay una falla sistémica, no son los reguladores los culpables”.
“Hemos presentado acciones en varios de estos casos”, dijo Fazio. “Cuando tengamos la oportunidad de prohibir ciertas empresas, lo haremos”.
En marcado contraste con las palabras del DFI del estado de Washington, el exabogado regulador dijo simplemente: “La SEC, la CFTC y FinCEN han sido advertidas una y otra vez sobre los riesgos de Deltec”.
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Fuente: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/