Los reguladores de EE. UU. advierten a los bancos locales sobre los riesgos de tratar con criptomonedas después del horrible 2022

Los supervisores bancarios estadounidenses advirtieron a las instituciones financieras nacionales que profundizar en el mundo de las criptomonedas podría conllevar varios riesgos, como el fraude.

La advertencia se produce como resultado de un catalítico 2022, que vio la desaparición de múltiples gigantes de criptomonedas, incluidos FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network y más. El colapso de esas empresas provocó pérdidas de miles de millones de inversores e infundió pánico en la industria, lo que resultó en una caída masiva del mercado.

Cuidado con los riesgos

La Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda emitieron una declaración conjunta, aconsejando a los bancos de EE. UU. que tengan mucho cuidado al tratar con criptomonedas debido a los riesgos en el campo. Las instituciones monetarias podrían convertirse en víctimas de fraudes y estafas o verse involucradas en el colapso de proyectos, lo que provocaría graves pérdidas:

“Los eventos del año pasado han estado marcados por una volatilidad significativa y la exposición de vulnerabilidades en el sector de los criptoactivos. Estos eventos destacan una serie de riesgos clave asociados con los criptoactivos y los participantes del sector de criptoactivos que las organizaciones bancarias deben conocer”.

Los organismos de control afirmaron que la industria de las criptomonedas carece de madurez y solidez, que es otro requisito previo para el daño financiero. También sostuvieron que el sector es vulnerable a los ataques cibernéticos, mientras que bitcoin y las monedas alternativas podrían facilitar actividades ilícitas debido a la ausencia de reglas apropiadas. 

“Es importante que los riesgos relacionados con el sector de los criptoactivos que no se puedan mitigar o controlar no migren al sistema bancario. Las agencias están supervisando las organizaciones bancarias que pueden estar expuestas a riesgos derivados del sector de los criptoactivos y revisan cuidadosamente cualquier propuesta de las organizaciones bancarias para participar en actividades que involucren criptoactivos”, se lee en el comunicado.

Los reguladores señalaron que los numerosos proyectos fallidos de criptomonedas del año pasado dañaron a toda la industria. Dados los riesgos de ver otra entidad colapsar en un futuro cercano, los reguladores continuarán supervisando el sector y asesorando a los participantes sobre los riesgos inminentes. 

FTX y otros gigantes que caen

El fracaso de Terra es uno de los ejemplos de 2022 que socavaron la credibilidad de la industria. La moneda estable algorítmica del proyecto, UST, se desvinculó en mayo y luego cayó prácticamente a cero junto con el token nativo LUNA. Esto provocó pérdidas masivas de inversores ya que las fuentes revelaron que algunas personas se suicidaron. 

Capital de las tres flechas (3AC), Red Celsius, y Voyager Digital sintieron las consecuencias de la debacle de Terra, ya que todos tenían graves problemas financieros y tuvieron que declararse en bancarrota. 

Sin embargo, el colapso más notorio es posiblemente el de FTX. La plataforma, que estaba entre las más grandes en su campo, archivado para la protección por bancarrota en noviembre después de enfrentar problemas de liquidez y no cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes.

Las autoridades de las Bahamas arrestaron a Sam Bankman-Fried, el ex director ejecutivo del intercambio, y lo enviaron a la prisión de Fox Hill por acusaciones de cometer fraude, lavado de dinero y varios otros delitos. Más tarde fue deportado a los Estados Unidos y liberado en un bono de $250 millones antes de Navidad.

SBF (como se le conoce comúnmente) recientemente suplicado no culpable de los cargos penales que defraudó a los inversores a sabiendas, mientras que el juez federal de distrito Lewis Kaplan fijó la fecha del juicio para octubre. Actualmente vive en la casa de sus padres y tiene que usar un dispositivo de monitoreo electrónico. Podría pasar su vida en la cárcel si es declarado culpable en el proceso posterior.