La FCA del Reino Unido insinúa por qué solo el 15% de las criptoempresas reciben el visto bueno regulatorio

A pesar de los planes para convertir la región en un bullicioso centro de criptografía, el organismo de control financiero del Reino Unido dice que ha dado el visto bueno a solo 41 de las 300 solicitudes de criptoempresas que buscan aprobación regulatoria hasta la fecha.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido implementó las nuevas regulaciones centradas en las criptomonedas el 10 de enero de 2020 para supervisar las empresas que operan en el sector y garantizar que estén sujetas a las mismas medidas contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el lavado de dinero. Regulaciones de Financiamiento del Terrorismo (CTF) como firmas en los mercados financieros tradicionales.

A ambiental de la FCA ha revelado que de las 265 solicitudes que fueron "determinadas", solo el 15% de estas solicitudes fueron aprobadas y registradas, mientras que el 74% de las empresas rechazaron o retiraron su solicitud, y el 11% fueron rechazadas. Aún quedan por determinar otras 35 solicitudes.

Si bien la FCA no indicó expresamente la causa de las solicitudes rechazadas o retiradas, proporcionó comentarios sobre las solicitudes de "buena y mala calidad".

Entre las aplicaciones más completas se incluye una descripción detallada del modelo comercial de la empresa, las funciones y responsabilidades de los socios comerciales y los proveedores de servicios, las fuentes de liquidez, los diagramas de flujo de fondos y un resumen de las políticas y los sistemas establecidos para administrar el riesgo. , indicó el informe.

Las solicitudes incompletas fueron más evidentes cuando las empresas usaron la aplicación para promocionar sus productos y servicios, particularmente en los casos en que el proceso de solicitud aún estaba en curso:

"Los sitios web y el material de marketing de los solicitantes no deben incluir lenguaje que dé la impresión de que presentar una solicitud de registro es una forma de respaldo o recomendación por parte de la FCA".

El informe sugiere que es posible que se hayan descartado las aplicaciones de algunas empresas si no pudieron demostrar que tenían suficientes recursos de cumplimiento de blockchain establecidos para monitorear las transacciones en cadena.

La FCA también duplicó su postura contra el lavado de dinero, exigiendo que todas las empresas nombren un oficial de informes de lavado de dinero que esté "totalmente involucrado" en el proceso de solicitud.

La FCA también enfatizó que incluso para aquellas empresas que obtuvieron la aprobación de sus registros, dicha aprobación no significa que ya no estén libres de obligaciones:

“Los solicitantes deben reconocer que estar registrado no es una formalidad única o un ejercicio de marcar una casilla sin más obligaciones o interacción con la FCA”.

“Esta retroalimentación debería ayudar a los solicitantes cuando preparan su solicitud de registro y ayudar a que el proceso sea lo más simple y eficiente posible”, decía la nota.

Entre los firmas de activos digitales registradas bajo la FCA hasta ahora incluye Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain y Zodia Markets.

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Dado que muchas empresas brindan servicios internacionales, la FCA del Reino Unido también confirmó que ahora colaborando con otras agencias estatales en todo el mundo, especialmente con el regulador de valores de EE. UU. y el regulador de materias primas de EE. UU., para fortalecer las regulaciones cuando sea necesario.

La FCA ha enfatizado en varias ocasiones que la falta de registro antes de realizar negocios puede resultar en cargos criminales.