El gobierno del Reino Unido está adoptando una postura estricta contra el fraude con un documento de consulta que propone una prohibición general de las llamadas en frío para productos y servicios financieros de consumo. La posibilidad de una prohibición se inició en mayo como parte de una estrategia de fraude más amplia.
La propuesta surgió en respuesta a una oleada de estafas relacionadas con las criptomonedas que han provocado pérdidas.
La prohibición del Reino Unido de las llamadas en frío podría ser la próxima estrategia criptográfica
El documento de consulta señaló:
“Las llamadas en frío para servicios y productos financieros han sido durante mucho tiempo la herramienta elegida por los estafadores que buscan manipular a personas desprevenidas para que cometan estafas, especialmente dirigidas a los más vulnerables”.
Haciendo hincapié en el enfoque de tolerancia cero del gobierno, destaca la estrategia de fraude más amplia del Reino Unido. El gobierno podría prohibir las llamadas en frío para todos los productos y servicios financieros de consumo, incluida la criptografía.
Patrocinado
Patrocinado
El documento señala que entre agosto y noviembre de 2022, más de la mitad de todos los usuarios de teléfonos fijos del Reino Unido recibieron una llamada sospechosa. Un significativo 80% de estos propietarios de teléfonos fijos informaron haber recibido estas llamadas sospechosas al menos una vez al mes, señala el periódico.
Mientras tanto, el gobierno también ha estado atento a los mensajes de texto masivos para promover herramientas de inversión.
El Secretario Económico del Tesoro, Andrew Griffith MP, enfatizó,
“Podemos trabajar juntos para abordar a los estafadores de frente cortando su capacidad para implementar las tácticas de alta presión de las llamadas en frío. Queremos que el público sepa que cualquier llamada no solicitada que comercialice productos financieros como un criptoactivo o un seguro es una estafa, y que no sea víctima de los estafadores”.
La propuesta, si bien tiene un alcance amplio, está especialmente atenta a cómo las criptomonedas y los productos relacionados se comercializan masivamente a través de comunicaciones no solicitadas. Ilustra el impacto devastador de tales estafas a través de un caso que involucró a un inversionista minorista que, atraído por una llamada en frío, perdió £ 65,000 en inversiones criptográficas.
Cumplimiento de la FCA para empresas criptográficas
Según el esquema de la consulta, varios servicios y productos caen bajo esta prohibición propuesta. Estos incluyen servicios bancarios o de pago, criptoactivos, hipotecas, seguros e inversiones tangibles como el whisky y el vino. Sin embargo, quedan exentas las interacciones en las que un cliente haya dado su consentimiento claro y específico para la comercialización.
La decisión del gobierno de abordar este problema se produce cuando el sector criptográfico nacional está experimentando cambios significativos. El rey Carlos III aprobó recientemente la Ley de Mercados y Servicios Financieros. Proporciona disposiciones que permiten la regulación de los criptoactivos. Esta ley ahora también allana el camino para que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el banco central del país traten las criptomonedas como una actividad regulada.
En particular, la FCA declaró la semana pasada,
"Estamos estableciendo nuestras expectativas para los negocios de criptoactivos a la luz de la nueva legislación sobre lavado de dinero introducida el año pasado".
A partir del 1 de septiembre de 2023, las empresas de criptomonedas deben cumplir con la 'Regla de viaje', que les exige recopilar, verificar y compartir información sobre las transferencias de criptomonedas.
Pero si bien estos esfuerzos son encomiables, los críticos se preguntan si son suficientes. BeInCrypto había informado previamente sobre las estrategias del gobierno del Reino Unido para abordar el fraude de seguros y criptomonedas, que le cuesta al país $ 9 mil millones anuales.
Hay planes para emplear 400 empleados especializados y tecnología para detectar suplantaciones de números de teléfono y métodos de mensajes de texto masivos. Pero, ¿debería el gobierno enfatizar más en mejorar la conciencia entre sus ciudadanos?
La consulta, que consta de 19 preguntas de sondeo, permanecerá abierta durante ocho semanas. Según se informa, concluirá el 27 de septiembre.
Observación
De conformidad con las pautas del Trust Project, BeInCrypto se compromete a brindar informes imparciales y transparentes. Este artículo de noticias tiene como objetivo proporcionar información precisa y oportuna. Sin embargo, se recomienda a los lectores que verifiquen los hechos de forma independiente y consulten con un profesional antes de tomar cualquier decisión basada en este contenido.
Fuente: https://beincrypto.com/uk-ban-financial-service-cold-calls-curb-crypto-fraud/