La Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) del Reino Unido quiere regulaciones para las tecnologías de mezcla de criptomonedas que los delincuentes suelen utilizar para ocultar criptomonedas mal habidas y el lavado de dinero
Lavado de Dinero
El lavado de dinero es un término general para describir el proceso mediante el cual los delincuentes disfrazan la propiedad original y el producto de una conducta delictiva haciendo que dicho producto parezca derivar de una fuente legítima. espacio de servicios financieros. Aunque el dinero delictivo se puede blanquear con éxito sin la ayuda del sector financiero, cada año se blanquean miles de millones de dólares en dinero procedente delictivo a través de instituciones financieras, lo que no es del todo sorprendente dada la estructura de la industria de servicios financieros y la naturaleza de los productos. y servicios ofrecidos por sus participantes Un ecosistema que involucra la administración, control y procesamiento de las finanzas es inherentemente vulnerable al abuso por parte de los lavadores de dinero Explicación del lavado de dinero Explicación del lavado de dinero El acto de lavado se comete en circunstancias en las que una persona o entidad participa en un acuerdo que involucra el producto del delito. Estos acuerdos incluyen una amplia gama de relaciones comerciales, es decir, gestión bancaria, fiduciaria y de inversiones; sin embargo, el grado de conocimiento o sospecha dependerá del delito específico, pero por lo general estará presente cuando la persona que proporciona el acuerdo, servicio o producto sepa, sospeche o tiene motivos razonables para sospechar que la propiedad involucrada en el arreglo representa el producto del delito. En algunos casos, el delito también puede cometerse cuando una persona sabe o sospecha que la persona con la que está tratando está involucrada o se ha beneficiado de una conducta delictiva.Una de las principales críticas contra las criptomonedas ha sido su propensión al lavado de dinero. . Su naturaleza anónima y su estructura de red no regulada los hacen ideales para lavado de dinero.
El lavado de dinero es un término general para describir el proceso mediante el cual los delincuentes disfrazan la propiedad original y el producto de una conducta delictiva haciendo que dicho producto parezca derivar de una fuente legítima. espacio de servicios financieros. Aunque el dinero delictivo se puede blanquear con éxito sin la ayuda del sector financiero, cada año se blanquean miles de millones de dólares en dinero procedente delictivo a través de instituciones financieras, lo que no es del todo sorprendente dada la estructura de la industria de servicios financieros y la naturaleza de los productos. y servicios ofrecidos por sus participantes Un ecosistema que involucra la administración, control y procesamiento de las finanzas es inherentemente vulnerable al abuso por parte de los lavadores de dinero Explicación del lavado de dinero Explicación del lavado de dinero El acto de lavado se comete en circunstancias en las que una persona o entidad participa en un acuerdo que involucra el producto del delito. Estos acuerdos incluyen una amplia gama de relaciones comerciales, es decir, gestión bancaria, fiduciaria y de inversiones; sin embargo, el grado de conocimiento o sospecha dependerá del delito específico, pero por lo general estará presente cuando la persona que proporciona el acuerdo, servicio o producto sepa, sospeche o tiene motivos razonables para sospechar que la propiedad involucrada en el arreglo representa el producto del delito. En algunos casos, el delito también puede cometerse cuando una persona sabe o sospecha que la persona con la que está tratando está involucrada o se ha beneficiado de una conducta delictiva.Una de las principales críticas contra las criptomonedas ha sido su propensión al lavado de dinero. . Su naturaleza anónima y su estructura de red no regulada los hacen ideales para lavado de dinero.
Leer este término, Financial Times informado el martes.
Aunque las criptomonedas están descentralizadas, las transacciones procesadas con ellas (a excepción de las monedas de privacidad) están disponibles abiertamente en blockchains. Esto permite que cualquier persona verifique si una unidad particular de criptomoneda se usó en algunas actividades delictivas en el pasado.
Descentralizada mezcladores criptográficos, también conocido como CoinJoin, se han vuelto populares entre los delincuentes, ya que pueden ocultar transacciones pasadas de cualquier unidad de criptomoneda, lo que dificulta que las autoridades rastreen sus vínculos con el crimen. Según la empresa de análisis de blockchain, Elliptic, el 15 por ciento de todos criptomonedas
Criptomonedas
Al utilizar la criptografía, las monedas virtuales, conocidas como criptomonedas, son monedas digitales casi a prueba de falsificaciones que se basan en la tecnología blockchain. Compuesto por redes descentralizadas, la tecnología blockchain no está supervisada por una autoridad central, por lo que las criptomonedas funcionan de manera descentralizada, lo que teóricamente las hace inmunes a la interferencia del gobierno. El término criptomoneda se deriva del origen de las técnicas de cifrado que se emplean para proteger las redes que se utilizan para autenticar la tecnología blockchain. Las criptomonedas se pueden considerar como sistemas que aceptan pagos en línea que se denominan "tokens". Los tokens se representan como entradas del libro mayor interno en la tecnología blockchain, mientras que el término criptografía se usa para representar métodos criptográficos y algoritmos de cifrado, como pares de claves públicas y privadas, varias funciones de hash y una curva elíptica. Cada transacción de criptomonedas que se produce se registra en un libro mayor basado en la web con tecnología blockchain, que luego debe ser aprobada por una red dispar de nodos individuales (computadoras que mantienen una copia del libro mayor). Para cada nuevo bloque generado, el bloque primero debe ser autenticado y confirmado como 'aprobado' por cada nodo, lo que hace que falsificar el historial de transacciones de las criptomonedas sea casi imposible. La primera criptomoneda del mundo se convirtió en la primera criptomoneda basada en blockchain y hasta el día de hoy sigue siendo la criptomoneda más demandada y la más valorada. Bitcoin todavía contribuye con la mayor parte del volumen general del mercado de criptomonedas, aunque varias otras criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años. De hecho, a raíz de Bitcoin, las iteraciones de Bitcoin se volvieron frecuentes, lo que resultó en una multitud de criptomonedas recién creadas o clonadas. Las criptomonedas rivales que surgieron después del éxito de Bitcoin se conocen como 'altcoins' y se refieren a criptomonedas como Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar y Dash. Las criptomonedas prometen una amplia gama de innovaciones tecnológicas que aún no se han estructurado. Los pagos simplificados entre dos partes sin la necesidad de un intermediario es un aspecto, mientras que aprovechar la tecnología blockchain para minimizar las tarifas de transacción y procesamiento para los bancos es otro aspecto. Por supuesto, las criptomonedas también tienen sus desventajas. Esto incluye problemas de evasión de impuestos, lavado de dinero y otras actividades ilícitas en línea donde el anonimato es un ingrediente terrible en actividades solícitas y fraudulentas.
Al utilizar la criptografía, las monedas virtuales, conocidas como criptomonedas, son monedas digitales casi a prueba de falsificaciones que se basan en la tecnología blockchain. Compuesto por redes descentralizadas, la tecnología blockchain no está supervisada por una autoridad central, por lo que las criptomonedas funcionan de manera descentralizada, lo que teóricamente las hace inmunes a la interferencia del gobierno. El término criptomoneda se deriva del origen de las técnicas de cifrado que se emplean para proteger las redes que se utilizan para autenticar la tecnología blockchain. Las criptomonedas se pueden considerar como sistemas que aceptan pagos en línea que se denominan "tokens". Los tokens se representan como entradas del libro mayor interno en la tecnología blockchain, mientras que el término criptografía se usa para representar métodos criptográficos y algoritmos de cifrado, como pares de claves públicas y privadas, varias funciones de hash y una curva elíptica. Cada transacción de criptomonedas que se produce se registra en un libro mayor basado en la web con tecnología blockchain, que luego debe ser aprobada por una red dispar de nodos individuales (computadoras que mantienen una copia del libro mayor). Para cada nuevo bloque generado, el bloque primero debe ser autenticado y confirmado como 'aprobado' por cada nodo, lo que hace que falsificar el historial de transacciones de las criptomonedas sea casi imposible. La primera criptomoneda del mundo se convirtió en la primera criptomoneda basada en blockchain y hasta el día de hoy sigue siendo la criptomoneda más demandada y la más valorada. Bitcoin todavía contribuye con la mayor parte del volumen general del mercado de criptomonedas, aunque varias otras criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años. De hecho, a raíz de Bitcoin, las iteraciones de Bitcoin se volvieron frecuentes, lo que resultó en una multitud de criptomonedas recién creadas o clonadas. Las criptomonedas rivales que surgieron después del éxito de Bitcoin se conocen como 'altcoins' y se refieren a criptomonedas como Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar y Dash. Las criptomonedas prometen una amplia gama de innovaciones tecnológicas que aún no se han estructurado. Los pagos simplificados entre dos partes sin la necesidad de un intermediario es un aspecto, mientras que aprovechar la tecnología blockchain para minimizar las tarifas de transacción y procesamiento para los bancos es otro aspecto. Por supuesto, las criptomonedas también tienen sus desventajas. Esto incluye problemas de evasión de impuestos, lavado de dinero y otras actividades ilícitas en línea donde el anonimato es un ingrediente terrible en actividades solícitas y fraudulentas.
Leer este término vinculados a delitos se enviaron a mezcladores de criptografía en 2021.
Transacciones de miles de millones de dólares en criptomonedas
La popularidad de los servicios de mezcla de criptomonedas alcanzó su punto máximo en enero de 2021 con 65,000 2.5 BTC por valor de 0.35 millones de dólares, lo que representó el XNUMX % del total mensual. Bitcoin transacciones, se realizaron a través de ellos ese mes.
"Se pueden usar para proporcionar un servicio de 'capas', batiendo dinero en efectivo criminal, oscureciendo sus orígenes y pistas de auditoría, de manera similar a cómo los delincuentes pueden usar un negocio de efectivo para legitimar efectivo a través del sistema bancario", dijo el Jefe de Investigación Financiera de la NCA. Gary Cathcart le dijo a la publicación.
La agencia británica espera que las regulaciones obliguen a los mezcladores de criptomonedas a cumplir con las regulaciones de lavado de dinero del país. También deben realizar comprobaciones de los clientes y asegurarse de que las criptomonedas que manejan no estén vinculadas a ninguna actividad delictiva.
Los mezcladores de criptomonedas han estado bajo el radar de las autoridades desde hace un tiempo. En 2019, el Servicio de Información e Investigación Fiscal de los Países Bajos (FIOD), junto con las autoridades de Europol y Luxemburgo, cerró los servicios de mezcla de criptomonedas de Bestmixer.io, que era uno de los líderes del mercado en ese momento. Sin embargo, varios servicios de mezcla de criptomonedas siguen funcionando en la actualidad.
La Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) del Reino Unido quiere regulaciones para las tecnologías de mezcla de criptomonedas que los delincuentes suelen utilizar para ocultar criptomonedas mal habidas y el lavado de dinero
Lavado de Dinero
El lavado de dinero es un término general para describir el proceso mediante el cual los delincuentes disfrazan la propiedad original y el producto de una conducta delictiva haciendo que dicho producto parezca derivar de una fuente legítima. espacio de servicios financieros. Aunque el dinero delictivo se puede blanquear con éxito sin la ayuda del sector financiero, cada año se blanquean miles de millones de dólares en dinero procedente delictivo a través de instituciones financieras, lo que no es del todo sorprendente dada la estructura de la industria de servicios financieros y la naturaleza de los productos. y servicios ofrecidos por sus participantes Un ecosistema que involucra la administración, control y procesamiento de las finanzas es inherentemente vulnerable al abuso por parte de los lavadores de dinero Explicación del lavado de dinero Explicación del lavado de dinero El acto de lavado se comete en circunstancias en las que una persona o entidad participa en un acuerdo que involucra el producto del delito. Estos acuerdos incluyen una amplia gama de relaciones comerciales, es decir, gestión bancaria, fiduciaria y de inversiones; sin embargo, el grado de conocimiento o sospecha dependerá del delito específico, pero por lo general estará presente cuando la persona que proporciona el acuerdo, servicio o producto sepa, sospeche o tiene motivos razonables para sospechar que la propiedad involucrada en el arreglo representa el producto del delito. En algunos casos, el delito también puede cometerse cuando una persona sabe o sospecha que la persona con la que está tratando está involucrada o se ha beneficiado de una conducta delictiva.Una de las principales críticas contra las criptomonedas ha sido su propensión al lavado de dinero. . Su naturaleza anónima y su estructura de red no regulada los hacen ideales para lavado de dinero.
El lavado de dinero es un término general para describir el proceso mediante el cual los delincuentes disfrazan la propiedad original y el producto de una conducta delictiva haciendo que dicho producto parezca derivar de una fuente legítima. espacio de servicios financieros. Aunque el dinero delictivo se puede blanquear con éxito sin la ayuda del sector financiero, cada año se blanquean miles de millones de dólares en dinero procedente delictivo a través de instituciones financieras, lo que no es del todo sorprendente dada la estructura de la industria de servicios financieros y la naturaleza de los productos. y servicios ofrecidos por sus participantes Un ecosistema que involucra la administración, control y procesamiento de las finanzas es inherentemente vulnerable al abuso por parte de los lavadores de dinero Explicación del lavado de dinero Explicación del lavado de dinero El acto de lavado se comete en circunstancias en las que una persona o entidad participa en un acuerdo que involucra el producto del delito. Estos acuerdos incluyen una amplia gama de relaciones comerciales, es decir, gestión bancaria, fiduciaria y de inversiones; sin embargo, el grado de conocimiento o sospecha dependerá del delito específico, pero por lo general estará presente cuando la persona que proporciona el acuerdo, servicio o producto sepa, sospeche o tiene motivos razonables para sospechar que la propiedad involucrada en el arreglo representa el producto del delito. En algunos casos, el delito también puede cometerse cuando una persona sabe o sospecha que la persona con la que está tratando está involucrada o se ha beneficiado de una conducta delictiva.Una de las principales críticas contra las criptomonedas ha sido su propensión al lavado de dinero. . Su naturaleza anónima y su estructura de red no regulada los hacen ideales para lavado de dinero.
Leer este término, Financial Times informado el martes.
Aunque las criptomonedas están descentralizadas, las transacciones procesadas con ellas (a excepción de las monedas de privacidad) están disponibles abiertamente en blockchains. Esto permite que cualquier persona verifique si una unidad particular de criptomoneda se usó en algunas actividades delictivas en el pasado.
Descentralizada mezcladores criptográficos, también conocido como CoinJoin, se han vuelto populares entre los delincuentes, ya que pueden ocultar transacciones pasadas de cualquier unidad de criptomoneda, lo que dificulta que las autoridades rastreen sus vínculos con el crimen. Según la empresa de análisis de blockchain, Elliptic, el 15 por ciento de todos criptomonedas
Criptomonedas
Al utilizar la criptografía, las monedas virtuales, conocidas como criptomonedas, son monedas digitales casi a prueba de falsificaciones que se basan en la tecnología blockchain. Compuesto por redes descentralizadas, la tecnología blockchain no está supervisada por una autoridad central, por lo que las criptomonedas funcionan de manera descentralizada, lo que teóricamente las hace inmunes a la interferencia del gobierno. El término criptomoneda se deriva del origen de las técnicas de cifrado que se emplean para proteger las redes que se utilizan para autenticar la tecnología blockchain. Las criptomonedas se pueden considerar como sistemas que aceptan pagos en línea que se denominan "tokens". Los tokens se representan como entradas del libro mayor interno en la tecnología blockchain, mientras que el término criptografía se usa para representar métodos criptográficos y algoritmos de cifrado, como pares de claves públicas y privadas, varias funciones de hash y una curva elíptica. Cada transacción de criptomonedas que se produce se registra en un libro mayor basado en la web con tecnología blockchain, que luego debe ser aprobada por una red dispar de nodos individuales (computadoras que mantienen una copia del libro mayor). Para cada nuevo bloque generado, el bloque primero debe ser autenticado y confirmado como 'aprobado' por cada nodo, lo que hace que falsificar el historial de transacciones de las criptomonedas sea casi imposible. La primera criptomoneda del mundo se convirtió en la primera criptomoneda basada en blockchain y hasta el día de hoy sigue siendo la criptomoneda más demandada y la más valorada. Bitcoin todavía contribuye con la mayor parte del volumen general del mercado de criptomonedas, aunque varias otras criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años. De hecho, a raíz de Bitcoin, las iteraciones de Bitcoin se volvieron frecuentes, lo que resultó en una multitud de criptomonedas recién creadas o clonadas. Las criptomonedas rivales que surgieron después del éxito de Bitcoin se conocen como 'altcoins' y se refieren a criptomonedas como Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar y Dash. Las criptomonedas prometen una amplia gama de innovaciones tecnológicas que aún no se han estructurado. Los pagos simplificados entre dos partes sin la necesidad de un intermediario es un aspecto, mientras que aprovechar la tecnología blockchain para minimizar las tarifas de transacción y procesamiento para los bancos es otro aspecto. Por supuesto, las criptomonedas también tienen sus desventajas. Esto incluye problemas de evasión de impuestos, lavado de dinero y otras actividades ilícitas en línea donde el anonimato es un ingrediente terrible en actividades solícitas y fraudulentas.
Al utilizar la criptografía, las monedas virtuales, conocidas como criptomonedas, son monedas digitales casi a prueba de falsificaciones que se basan en la tecnología blockchain. Compuesto por redes descentralizadas, la tecnología blockchain no está supervisada por una autoridad central, por lo que las criptomonedas funcionan de manera descentralizada, lo que teóricamente las hace inmunes a la interferencia del gobierno. El término criptomoneda se deriva del origen de las técnicas de cifrado que se emplean para proteger las redes que se utilizan para autenticar la tecnología blockchain. Las criptomonedas se pueden considerar como sistemas que aceptan pagos en línea que se denominan "tokens". Los tokens se representan como entradas del libro mayor interno en la tecnología blockchain, mientras que el término criptografía se usa para representar métodos criptográficos y algoritmos de cifrado, como pares de claves públicas y privadas, varias funciones de hash y una curva elíptica. Cada transacción de criptomonedas que se produce se registra en un libro mayor basado en la web con tecnología blockchain, que luego debe ser aprobada por una red dispar de nodos individuales (computadoras que mantienen una copia del libro mayor). Para cada nuevo bloque generado, el bloque primero debe ser autenticado y confirmado como 'aprobado' por cada nodo, lo que hace que falsificar el historial de transacciones de las criptomonedas sea casi imposible. La primera criptomoneda del mundo se convirtió en la primera criptomoneda basada en blockchain y hasta el día de hoy sigue siendo la criptomoneda más demandada y la más valorada. Bitcoin todavía contribuye con la mayor parte del volumen general del mercado de criptomonedas, aunque varias otras criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años. De hecho, a raíz de Bitcoin, las iteraciones de Bitcoin se volvieron frecuentes, lo que resultó en una multitud de criptomonedas recién creadas o clonadas. Las criptomonedas rivales que surgieron después del éxito de Bitcoin se conocen como 'altcoins' y se refieren a criptomonedas como Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar y Dash. Las criptomonedas prometen una amplia gama de innovaciones tecnológicas que aún no se han estructurado. Los pagos simplificados entre dos partes sin la necesidad de un intermediario es un aspecto, mientras que aprovechar la tecnología blockchain para minimizar las tarifas de transacción y procesamiento para los bancos es otro aspecto. Por supuesto, las criptomonedas también tienen sus desventajas. Esto incluye problemas de evasión de impuestos, lavado de dinero y otras actividades ilícitas en línea donde el anonimato es un ingrediente terrible en actividades solícitas y fraudulentas.
Leer este término vinculados a delitos se enviaron a mezcladores de criptografía en 2021.
Transacciones de miles de millones de dólares en criptomonedas
La popularidad de los servicios de mezcla de criptomonedas alcanzó su punto máximo en enero de 2021 con 65,000 2.5 BTC por valor de 0.35 millones de dólares, lo que representó el XNUMX % del total mensual. Bitcoin transacciones, se realizaron a través de ellos ese mes.
"Se pueden usar para proporcionar un servicio de 'capas', batiendo dinero en efectivo criminal, oscureciendo sus orígenes y pistas de auditoría, de manera similar a cómo los delincuentes pueden usar un negocio de efectivo para legitimar efectivo a través del sistema bancario", dijo el Jefe de Investigación Financiera de la NCA. Gary Cathcart le dijo a la publicación.
La agencia británica espera que las regulaciones obliguen a los mezcladores de criptomonedas a cumplir con las regulaciones de lavado de dinero del país. También deben realizar comprobaciones de los clientes y asegurarse de que las criptomonedas que manejan no estén vinculadas a ninguna actividad delictiva.
Los mezcladores de criptomonedas han estado bajo el radar de las autoridades desde hace un tiempo. En 2019, el Servicio de Información e Investigación Fiscal de los Países Bajos (FIOD), junto con las autoridades de Europol y Luxemburgo, cerró los servicios de mezcla de criptomonedas de Bestmixer.io, que era uno de los líderes del mercado en ese momento. Sin embargo, varios servicios de mezcla de criptomonedas siguen funcionando en la actualidad.
Fuente: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/uk-agency-wants-regulations-on-crypto-mixing-services/