A la luz del reciente colapso del intercambio de criptomonedas FTX, los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall han presentado la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales. La Ley está dirigida a la industria de las criptomonedas y sus regulaciones propuestas ya han suscitado opiniones de críticos que la califican de "oportunista" e "inconstitucional".
El proyecto de ley propuesto por el Senador Warren, un crítico vocal de las criptomonedas, y el Senador Marshall, impondrá nuevos requisitos de conocimiento de su cliente (KYC) a los participantes de la red criptográfica. En medio de las audiencias del Senado de los Estados Unidos sobre el colapso del criptointercambio FTX, los senadores Warren y Marshall presentaron la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales apuntando a la industria de las criptomonedas. El objetivo principal del proyecto de ley es imponer requisitos KYC a los proveedores y participantes de la infraestructura blockchain en los EE. UU. El alcance del proyecto de ley incluye a los desarrolladores que crean software para redes descentralizadas e incluso se extiende a los validadores y mineros que respaldan dichas redes.
Se implementarían más requisitos de KYC
El proyecto de ley propone que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) trate a los proveedores de servicios de billetera de criptomonedas, validadores, mineros y otros usuarios de la red como "empresas de servicios monetarios (MSB)", por lo que requiere KYC para los participantes, así como un requisito de anti-dinero. iniciativas de blanqueo de capitales (AML). Tal como está, las billeteras, los mineros y los validadores no alojados no se consideran MSB. De acuerdo con los requisitos de KYC, requeriría que estas entidades identifiquen a sus clientes y usuarios y realicen un seguimiento de sus transacciones. FinCEN propuso una regla similar en 2020, pero nunca se implementó.
Monedas de privacidad y "Mezcladores" también apuntados
El proyecto de ley propuesto también se centra en las monedas de privacidad y los "mezcladores" que se utilizan para ocultar y ofuscar el origen y el destino de las transacciones de activos digitales. Según el proyecto de ley, a las "instituciones financieras" se les prohibiría "manejar, usar o realizar transacciones comerciales" con entidades como mezcladores y con activos digitales que hayan interactuado con tales tecnologías. Los mezcladores han sido recientemente un gran tema de discusión en el espacio criptográfico con el servicio mezclador de Ethereum, Tornado Cash, siendo prohibido por el Tesoro de EE.UU. vía sanciones en agosto.
El senador Warren dijo en un comunicado:
La industria de la criptografía debe seguir reglas de sentido común como los bancos, los corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares en transacciones financieras similares. Y agregó: "El proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas en el lavado de dinero criptográfico y fortalecerá la aplicación para salvaguardar mejor la seguridad nacional de los EE. UU.".
La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales ya recibe escrutinio
El proyecto de ley propuesto por Warren y Marshall ya ha recibido un escrutinio significativo por parte de la industria de las criptomonedas. El grupo de defensa de las criptomonedas Coin Center ha condenado el proyecto de ley como "un asalto inconstitucional y oportunista a la autocustodia de las criptomonedas, los desarrolladores y los operadores de nodos".
El Director de Investigación del Centro de Monedas, Peter Van Valkenburgh publicó su opinión en Twitter, diciendo:
El proyecto de ley propuesto por los senadores Warren y Marshall que somete a los desarrolladores y nodos de software a AML es "un repudio de los valores liberales y un movimiento hacia los tipos de vigilancia y control apreciados por autoritarios como Vladimir Putin, Xi Jinping y Kim Jong-un".https://t.co/s7pRKsWV2W
—Peter Van Valkenburgh 🫡🦬🚲🌐🥐 | 🚫💳🕵️🌽🛢️🚗 (@valkenburgh) 14 de diciembre de 2022
Además, opinó:
La Ley contra el Blanqueo de Capitales de Activos Digitales es un ataque directo al progreso tecnológico y también un ataque directo a nuestra privacidad y autonomía personal.
Descargo de responsabilidad: este artículo se proporciona solo con fines informativos. No se ofrece ni pretende utilizarse como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero o de otro tipo.
Fuente: https://cryptodaily.co.uk/2022/12/us-senators-warren-marshall-introduce-new-crypto-bill