El Tesoro tiene billeteras autohospedadas y agrega criptomonedas a BSA en la agenda 2022

Reportado por primera vez por CoinDesk, la agenda semestral y el plan regulatorio del Departamento del Tesoro de EE. UU., que incluye las regulaciones más importantes que se espera que se emitan, indican que es probable que se vuelvan a considerar dos reglas críticas propuestas que impactan en la industria de las criptomonedas.

En la etapa de regla propuesta hay una 'Aclaración del requisito de recopilar, retener y transmitir información sobre transacciones que involucran monedas virtuales convertibles y activos digitales con estado de curso legal', que se propuso originalmente el 27 de octubre de 2020. Tanto la Reserva Federal como FinCEN quiere asegurarse de que estas reglas se apliquen a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucren moneda virtual convertible, que es un medio de intercambio (como la criptomoneda) que tiene un valor equivalente a la moneda o actúa como un sustituto de la moneda, pero carece de legalidad. estado tierno.

Las Agencias también tienen la intención de que la propuesta revisada aclare que estas reglas se aplican a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucran activos digitales que tienen estatus de moneda de curso legal. La descripción común de la Fed y FinCEN para delinear los diferentes tipos de criptografía son moneda virtual convertible (CVC) y activos digitales de curso legal (LTDA). Esta regla enfrentó un retroceso en 2020 debido al período de comentarios públicos acortado de 30 días que incluía el Día de Acción de Gracias y con organizaciones que decían que se necesitaba más tiempo para analizar los impactos de incluir criptomonedas como análogas al dinero, como dólares estadounidenses. La agenda del Tesoro busca proporcionar un segundo 'Aviso de reglamentación propuesta' para marzo de 2022 con un período de comentarios de 60 días que finalizaría en mayo de 2022.

Más adelante, en la etapa final de la regla, se encuentra una regla propuesta por FinCEN que recibió mucha publicidad por su emisión del 23 de diciembre de 2020 con lo que originalmente era solo un período de comentarios de 15 días. Esta regla propuesta se describió como "Requisitos para ciertas transacciones que involucran moneda virtual convertible o activos digitales" y requeriría que los bancos y los intercambios de criptomonedas presenten un informe ante FinCEN que contenga cierta información relacionada con la transacción CVC o LTDA de un cliente y la contraparte (incluido el nombre y el físico). habla a). Además, el banco o el intercambio de criptomonedas necesitaría verificar la identidad de su cliente, si una contraparte de la transacción está utilizando una billetera no alojada o cubierta de otra manera y la transacción supera los $ 10,000. Además, los bancos y los intercambios de criptomonedas deberán mantener registros de la transacción CVC o LTDA y la contraparte de un cliente, incluida la verificación de la identidad de su cliente, si una contraparte está utilizando una billetera no alojada o cubierta de otra manera y la transacción es superior a $ 3,000.

De acuerdo con la regla final propuesta originalmente, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) había notado que las billeteras no alojadas permiten transacciones entre pares no reguladas, lo que podría presentar una fuga en el rastreo de flujos ilícitos de activos virtuales, particularmente si uno o más Las redes CVC debían alcanzar una escala global. Este aviso en particular recibió miles de comentarios originalmente, ya que el concepto de mayor vigilancia y confirmación de identidad para las transacciones entre pares entre individuos era bastante antitético al movimiento criptográfico hacia el derecho a realizar transacciones de forma privada sin un organismo de control del gobierno. Se espera una acción final sobre la regla para septiembre de 2022, aunque se ha observado que, según la cantidad de comentarios originales recibidos, se puede abrir un nuevo período de comentarios.

El público puede esperar otro debate centrado en la cantidad de privacidad que las personas deberían tener sin la vigilancia de sus transacciones financieras frente a la creencia del gobierno en la necesidad de proteger al público del próximo ataque terrorista o esquema de lavado de dinero. En última instancia, es antitético a la criptocultura que el gobierno de los EE. UU. desempeñe un papel importante en el espacio; sin embargo, a medida que las criptomonedas continúan expandiéndose en su escala global, el destino de la industria puede ser similar al de los requisitos de umbral regulatorios que enfrentan los bancos en la actualidad.